Vanguard mówi, że obligacje powróciły. Oto, gdzie możesz zarabiać pieniądze

Podczas gdy rynki odzwierciedlają obawy o możliwe recesja, Vanguard mówi, że obligacje mogą oferować długoterminowym inwestorom możliwości zarabiania pieniędzy przy rentownościach powyżej inflacja. Co więcej, firma finansowa uważa, że ​​inwestorzy mogą również wykorzystać obligacje jako „stabilne zabezpieczenie akcji po spędzeniu większości roku skorelowanego z ryzykownymi aktywami”. Przeanalizujmy korzyści i ryzyko inwestowania w obligacje.

A doradca finansowy może pomóc w stworzeniu planu finansowego w celu ochrony inwestycji i zidentyfikowania nowych możliwości zarabiania pieniędzy.

Dlaczego Vanguard myśli, że możesz zarabiać na obligacjach

W przegląd I półrocza 2022, Vanguard mówi, że rynki musiały przemyśleć, jak wysoko Rezerwa Federalna będzie w stanie podnieść stopy, zanim się cofną. Stworzyło to inwestorom okazję do: zarabiać na obligacjach.

„Inwestorzy długoterminowi powinni wiwatować – rentowności powyżej oczekiwanej inflacji w ciągu najbliższych pięciu lat lub dłużej istnieją na rynku skarbowym po raz pierwszy od krótkiego skoku podczas początkowej paniki COVID w marcu 2020 r. Dla tych, którzy szukają namacalnych dochodów, istnieje również teraz” – stwierdziła firma finansowa w swoim przeglądzie.

Dla porównania, Rezerwa Federalna podniosła stopy 5 maja, 15 czerwca i 27 lipca, ostatnio podnosząc stopy o 75 punktów bazowych. Podobnie banki centralne na całym świecie podniosły swoje stopy procentowe. „Rynki teraz widzą, że Fed porusza się szybciej, ale szybciej się wycofuje” – mówi Vanguard.

Po tym, jak wydatki w pierwszej połowie 2022 r. były skorelowane z aktywami ryzyka, mówi Vanguard, obligacje zaczęły również zachowywać się jako stabilne zabezpieczenie przed akcjami. „Oznaki słabszej gospodarki w przyszłości prawdopodobnie potwierdzą rolę obligacji jako dywersyfikatora portfela”.

Inwestorzy powinni zauważyć, że obligacje były tradycyjnie postrzegane jako bezpieczniejsze inwestycje niż akcje. Jednak przy niższych zwrotach większość obligacji niekoniecznie jest wykorzystywana jako zabezpieczenie przed inflacją. Jednym godnym uwagi wyjątkiem jest Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS), które pozwalają na wzrost kapitału inwestycyjnego wraz ze wskaźnikiem cen konsumpcyjnych (CPI).

Historia jest kontynuowana

Zrozumienie, jak działają obligacje

Obligacje są o stałym dochodzie inwestycje, co oznacza, że ​​inwestorzy wiedzą, jaki będzie ich zwrot przed ich zakupem. Kupując obligację, pożyczasz pieniądze rządowi lub firmie. Organizacja z czasem zwróci Ci odsetki.

Jako inwestor w obligacje będziesz mógł zobaczyć jego cenę, termin zapadalności i stopa kuponu. Stopa kuponu to roczna stopa zwrotu obligacji jako posiadacza. Stawka ta opiera się na wartości nominalnej obligacji, czyli kwocie, jaką emitent zapłaci po osiągnięciu terminu zapadalności. A ponieważ jest to spłata stała, pozostanie taka sama przez cały okres trwania obligacji.

Obligacje są powszechną podstawą dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele poza akcjami. Często uważa się je za „bezpieczniejsze” inwestycje, a inwestorom zbliżającym się do emerytury często doradza się zwiększenie posiadanych obligacji. Chociaż prawdopodobnie nie uzyskasz dwucyfrowego zwrotu z obligacji, jak w przypadku akcji, obligacje zazwyczaj oferują większą spójność i przewidywalność.

Gdzie dziś są możliwości o stałym dochodzie

Wszystkie obligacje nie są tworzone jednakowo. Oferują różne cele i poziomy ryzyka i nagród. Poniżej znajdują się trzy popularne rodzaje obligacji, które mogą zasilić Twój portfel:

Obligacje wysokodochodowe. Obligacje wysokodochodowe mają na celu generowanie dochodu i stałych zysków dla inwestorów. Te obligacje wiążą się również z wyższym ryzykiem. Według Dane indeksu Bloomberga, obligacje wysokodochodowe przyniosły w lipcu dodatnie zwroty, ze wzrostem o 5.9%, co jest największym od dekady.

Obligacje skarbowe. Są to rządowe papiery dłużne emitowane przez rząd federalny USA. Kupując tę ​​obligację od rządu, spodziewasz się zwrotu odsetek na koniec każdego sześciomiesięcznego okresu. Przez większą część pierwszej połowy 2022 r. realne rentowności obligacji skarbowych spadały w szerokim zakresie terminów zapadalności. Jednak Departament Skarbu USA twierdzi, że aktywa te odnotowały wzrost, osiągając pięcioletnie, siedmioletnie, 10-letnie, 20-letnie i 30-letnie rentowności w zakresie od 0.43% do 0.91%.

Obligacje komunalne. Obligacje te są powiązane z lokalnymi i stanowymi agencjami rządowymi. Obligacje komunalne oferują pewny dochód bez ryzyka obligacji wysokodochodowych. A Vanguard twierdzi, że aktywa te przyniosły 3.21% na dzień 30 czerwca, „co jest równoznaczne z zyskiem skorygowanym o podatek w wysokości 5.42% dla inwestorów w najwyższym federalnym przedziale podatku dochodowego”.

Podsumowanie

Obligacje mogą dokonać zauważalnego zwrotu w 2022 roku. Vanguard twierdzi, że obligacje o wysokiej rentowności, obligacje komunalne i obligacje skarbowe mogą oferować długoterminowym inwestorom możliwości zarabiania pieniędzy.

Wskazówki dotyczące inteligentnego inwestowania

• A doradca finansowy może pomóc w stworzeniu zrównoważonego portfela z mieszanką obligacji i innych rodzajów inwestycji. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasowuje Cię do maksymalnie trzech doradców finansowych, którzy obsługują Twój obszar, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad z dopasowanymi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni. Jeśli jesteś gotowy na znalezienie doradcy, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.

• Jeśli potrzebujesz pomocy w znalezieniu równowagi dla swojego portfela, SmartAsset's Kalkulator alokacji aktywów pomoże Ci określić, w co warto zainwestować.

Źródło zdjęcia: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Post Vanguard mówi, że obligacje powróciły. Oto, gdzie możesz zarabiać pieniądze pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.