Brytyjski organ nadzorczy identyfikuje główne wady w sposobie, w jaki banki konkurujące radzą sobie z ryzykiem przestępczości finansowej

W wyniku niedawnego dochodzenia przeprowadzonego przez Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) odkryto, że kilka pretendujące banki miały poważne wady w swoich kontrolach przestępczości finansowej i muszą poprawić swoją ocenę przestępstwo finansowe ryzyko w sumie.

Jak wynika z przeglądu przeprowadzonego w 2021 r., rzeczywiście w pewnych okolicznościach banki rywalizujące nie przeprowadziły oceny ryzyka przestępstw finansowych wobec swoich klientów oraz opublikowany przez FCA w piątek, 22 kwietnia.

Brane pod uwagę banki będące konkurentami to te, które były stosunkowo nowe w branży i które zapewniały szybką i prostą procedurę składania wniosków. W szczególności składał się z sześciu konkurentów banków detalicznych, w większości składających się z banków cyfrowych, i obsługiwał łącznie ponad osiem milionów klientów. 

Sarah Pritchard, dyrektor wykonawcza ds. rynków w FCA, powiedziała:

„Banki będące konkurentami stanowią ważną część oferty bankowości detalicznej w Wielkiej Brytanii. Jednakże nie może być kompromisu pomiędzy szybkim i łatwym otwieraniem rachunków a solidną kontrolą przestępczości finansowej. Banki będące konkurentami powinny rozważyć wnioski z tego przeglądu i w dalszym ciągu ulepszać swoje własne systemy zwalczania przestępczości finansowej, aby zapobiegać szkodom”.

W wyniku przeglądu znaleziono pewne dowody dobrej praktyki

Po przeprowadzeniu dokładnego dochodzenia zespół oceniający odkrył pewne oznaki doskonałych praktyk, takich jak kreatywne wykorzystanie technologii do szybkiej identyfikacji i uwierzytelniania klientów.

Natomiast dr Henry Balani, globalny dyrektor ds. przemysłu i przepisów w firmie Encompass Corporation, podzielił się swoimi spostrzeżeniami finbold na temat:

„Banki Challenger i banki cyfrowe odnotowały w ostatnich latach ogromny wzrost liczby swoich klientów, jednak to szybkie skalowanie oznaczało, że programy zgodności nie zawsze nadążały za tempem. Radzenie sobie ze zwiększoną liczbą klientów i transakcji przy jednoczesnej ekspansji na nowe rynki zwiększyło złożoność inicjatyw mających na celu zwalczanie przestępczości finansowej”.

Dodał:

„Przyjęcie najlepszej w swojej klasie automatyzacji KYC to jedyny sposób, w szczególności dla banków, na skuteczne rozwiązanie problemu. Stosowanie innowacyjnych technologii zapewnia niezmiennie wysokie standardy zgodności na dużą skalę, jednocześnie poprawiając podróż i doświadczenie klienta.

Ogólnie rzecz biorąc, cyfrowa wiedza banków pretendentów, takich jak Revolut jest dobrze znany. Jednak konieczność utrzymania wysokiego poziomu wzrostu liczby konsumentów przy jednoczesnym zarządzaniu rosnącym zagrożeniem przestępczością finansową wymaga ciągłych innowacji ze strony wszystkich instytucji finansowych.