Najlepsze 4 konserwatywne fundusze inwestycyjne alokacyjne

Fundusze inwestycyjne z alokacją aktywów zyskały popularność wśród inwestorów, ponieważ te połączone inwestycje oferują prosty sposób na dostęp do wielu klas aktywów w ramach jednego, profesjonalnie zarządzanego funduszu. Szeroka gama alokacja aktywów istnieją fundusze, od ultrakonserwatywnych do bardzo agresywnych, a każdy z nich może być wykorzystany jako pojedyncze gospodarstwo lub częściowa alokacja dla inwestorów indywidualnych. Konserwatywne fundusze alokacyjne składają się z akcji i dłużnych papierów wartościowych, a także środków pieniężnych i ich ekwiwalentów, z naciskiem na ochronę kapitału głównego poprzez większe inwestycje dłużne i gotówkowe. Inwestorzy obawiający się zmienności rynku lub ci, którzy chcą generować dochód ze wszystkich lub części swoich portfeli, mogą korzystać z konserwatywnych funduszy alokacyjnych, aby z łatwością realizować cele inwestycyjne.

Chociaż fundusze powiernicze o konserwatywnej alokacji oferują wytchnienie od gwałtownych wahań w inwestycjach w akcje, nie są one odpowiednie dla każdego inwestora. Posiadają większą koncentrację łącznych aktywów w obligacjach i gotówce, co zmniejsza szanse inwestorów na osiągnięcie aprecjacji kapitału w dłuższej perspektywie. Ponadto niektóre obligacje i inwestycje gotówkowe mają trudności z nadążaniem za rosnącą inflacją, co powoduje, że zwroty z konserwatywnych funduszy alokacyjnych są czasami minimalne.

Jednak inwestorzy zainteresowani utrzymaniem salda kapitału portfela inwestycyjnego z potencjałem generowania dochodu poprzez dywidendy i odsetki mogą uznać fundusze o konserwatywnej alokacji za najbardziej odpowiednie jako część lub pojedynczy udział w portfelu inwestycyjnym. Wiele konserwatywnych funduszy alokacji aktywów jest dostępnych dla inwestorów za pośrednictwem znanych dostawców funduszy wzajemnych, w tym Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, których fundusze są tutaj opisane.

Fundusz zrównoważony zarządzany podatkami Vanguard (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund jest funduszem inwestycyjnym o konserwatywnej alokacji, udostępnianym inwestorom za pośrednictwem Grupy Vanguard. Założony w 1994 r. ten fundusz powierniczy stara się zapewnić inwestorom efektywne podatkowo zwroty generowane przez władze federalne zwolnione z podatku dochód, długoterminowa aprecjacja kapitału i bieżący dochód podlegający opodatkowaniu w skromnej wysokości. Zazwyczaj aktywa funduszu o wartości 8.0 mld USD są inwestowane w równych częściach między segmenty amerykańskiego rynku akcji o średniej i dużej kapitalizacji oraz federalne obligacje komunalne zwolnione z podatku.

Fundusz powierniczy osiągnął średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 7.60% od momentu powstania, a jego wskaźnik kosztów na dzień 0.09 sierpnia 12 r. wyniósł 2022%. Minimalna początkowa inwestycja w wysokości 10,000 XNUMX USD jest wymagana od inwestorów. Najważniejsze pozycje w funduszu obejmują Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corporation (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) i Alphabet Inc. (GOOGL).

Fundusz Dochodów Uprzywilejowanych Podatkowo Funduszy Amerykańskich (TAIAX)

American Funds Tax-Advanted Income Fund jest oferowany inwestorom za pośrednictwem rodziny funduszy inwestycyjnych American Funds i został założony w 2012 roku. Ten konserwatywny fundusz alokacyjny ma na celu pomóc inwestorom w zwiększeniu ich aktywów, a także w uzyskaniu dochodu zwolnionego z podatku. Mieszanka inwestycyjna funduszu inwestycyjnego składa się z kilku ofert funduszy amerykańskich z różnymi kombinacjami i wagami, z których większość ma na celu generowanie dochodu z inwestycji bazowych. Zarządzający funduszami z American Funds Tax-Advanted Income Fund koncentrują się na wyborze inwestycji akcje wypłacające dywidendę poprzez uwzględnienie funduszy wzrostu i dochodów, funduszy akcyjnych, funduszy zrównoważonych i funduszy obligacji.

Fundusz powierniczy wygenerował średnio 6.47% rocznego zwrotu z dziesięciu lat od momentu powstania, a wskaźnik kosztów wyniósł 0.64%. Fundusz wymaga początkowej inwestycji w wysokości 250 USD. Najważniejsze pozycje w funduszu to między innymi Tax-Exempt Bond Fund of America, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund oraz Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Osobisty Fundusz Dochodowy Strategii (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund został założony w 1994 roku. Zespół zarządzający funduszem stara się zapewnić inwestorom najwyższy całkowity zwrot w czasie, koncentrując się na doborze inwestycji w pierwszej kolejności i wzroście kapitału w drugiej kolejności. Około 40% aktywów funduszu o wartości 2.25 mld USD jest inwestowanych w akcje, a pozostałe są rozproszone w obligacjach, papierach wartościowych rynku pieniężnego i gotówce, na dzień 31 lipca 2022 r. W niektórych przypadkach fundusz może skorygować wagę określonej klasy aktywów w oparciu o bieżące warunki rynkowe lub perspektywy.

Fundusz dochodowy T. Rowe Price Personal Strategy osiągnął średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 6.95% od momentu powstania do 30 czerwca 2022 r., a wskaźnik wydatków na poziomie 0.60% na dzień 31 lipca 2022 r. Fundusz wymaga minimum początkowa inwestycja w wysokości 2,500 USD. Czołowe firmy wśród holdingów funduszu to Alphabet, Amazon.com i Microsoft.

Fundusz Zdywersyfikowanego Dochodu Plus Thrivent (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund to fundusz inwestycyjny o konserwatywnej alokacji, utworzony w 1997 r. i udostępniony inwestorom za pośrednictwem grupy inwestycyjnej Thrivent. Fundusz wzajemny stara się zapewnić inwestorom dochód przy jednoczesnym utrzymaniu wzrost wartości kapitału na dłuższą metę. Aktywa funduszu wynoszące 901.10 mln USD są inwestowane w kombinację kapitałowych i dłużnych papierów wartościowych, przy czym część akcyjna koncentruje się na akcjach zwykłych, uprzywilejowanych i zamiennych. Dłużne papiery wartościowe utrzymywane w ramach funduszu mogą mieć dowolną jakość kredytową i dowolną długość zapadalności i mogą obejmować obligacje, weksle, skrypty dłużne wysokiego ryzyka lub inne zobowiązania dłużne. Zarządzający funduszami mogą również według własnego uznania inwestować w alternatywne fundusze giełdowe.

Od momentu powstania fundusz Thrivent Diversified Income Plus osiągnął średni roczny zwrot z 10 lat w wysokości 4.82%, a wskaźnik wydatków na poziomie 0.71% na dzień 29 lipca 2022 r. Fundusz wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 2,000 USD. Najważniejsze pozycje w funduszu wzajemnym obejmują konwencjonalny 30-letni federalny fundusz hipoteczny oraz fundusz dłużny Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.