To zdjęcie artykuł jest przedrukowany za zgodą NerdWallet. Informacje inwestycyjne podane na tej stronie służą wyłącznie celom edukacyjnym. NerdWallet nie oferuje usług doradczych ani brokerskich, ani nie rekomenduje ani nie doradza inwestorom zakupu lub sprzedaży określonych akcji, papierów wartościowych lub innych inwestycji.
Początkujący i doświadczeni inwestorzy poruszają się w niepewnym środowisku inwestycyjnym, na które wpływa inflacja, wojna i pandemia.
Jak pokazują tysiące Berkshire Hathaway, istnieje zapotrzebowanie na przejrzystość finansową i strategię
BRK.B,
akcjonariuszy, którzy spotkali się 30 kwietnia w Omaha w Nebrasce na dorocznej konferencji lub oglądali transmisję na żywo w CNBC.
Prezes i dyrektor generalny Berkshire Hathaway, Warren Buffett, jeden z najbogatszych ludzi na świecie, jest 91-letni inwestor i legenda biznesu, znana ze swojego strategicznego doradztwa finansowego i umiejętności. Oto, czego możesz się od niego dowiedzieć o inflacji, funduszach indeksowych i inwestowaniu w wartość oraz co możesz zrobić już dziś, aby ulepszyć swój portfel finansowy.
1. Inflacja wymknęła się spod kontroli inwestorów
Inflacja „oszukuje prawie wszystkich” – przypomniał inwestorom 30 kwietnia Buffett. Ceny towarów i usług rosną, co oznacza, że za dolara amerykańskiego można kupić mniej niż rok lub dwa lata temu.
Amerykańskie rodziny borykające się już z dziesięcioleciami stagnacji płac, obecnie zmagają się z rosnącymi cenami żywności, gazu i schronisk, żeby wymienić tylko kilka. I choć zmiany rynkowe i wydarzenia globalne pozostają poza sferą wpływów indywidualnego inwestora, mądrze jest, aby konsumenci skupili się na tym, co mogą kontrolować. W większości przypadków oznacza to trzymanie się obranej strategii inwestycyjnej – w końcu, jak radziłby Buffett, inwestowanie długoterminowe jest zazwyczaj najlepszym sposobem na pokonanie inflacji.
Zobacz także: Po tym, jak badacze złamali jego kod inwestycyjny, zdolności inwestycyjne Warrena Buffetta przetrwają wiecznie
2. Fundusze indeksowe mogą zapewnić prostą i skuteczną dywersyfikację
Buffett jest wielkim fanem fundusze indeksowe, pakiety inwestycyjne odzwierciedlające konkretny indeks rynkowy, taki jak S&P 500: „Moim zdaniem dla większości ludzi najlepszą rzeczą jest posiadanie S&P 500
SPX,
fundusz indeksowy” – powiedział Buffett w maju 2022 r.
Tanie fundusze indeksowe zazwyczaj pobierają niższe opłaty niż fundusze zarządzane aktywnie i umożliwiają zakup zdywersyfikowanej części rynku lub branży. W praktyce rozkłada ryzyko inwestycji, co jest szczególnie ważne w niestabilnych czasach.
Z kolei „dobór akcji”, czyli aktywne zarządzanie portfelem finansowym poprzez zakup pojedynczych akcji, może być kosztowne, czasochłonne i ryzykowne. Według doradcy finansowego z San Francisco, Kevina Cheeksa, często się to nie opłaca: „Większość profesjonalnych menedżerów finansowych nie jest w stanie konsekwentnie pokonać rynku. Mogą mieć przed sobą kilka dobrych lat, ale 70–80% zarządzających funduszami będzie osiągać gorsze wyniki niż giełda”.
Dane potwierdzają, że: Indeksy S&P Dow Jones podało, że w 80 r. prawie 1500% aktywnie zarządzanych funduszy osiągnęło wyniki gorsze od indeksu S&P Composite 2021. „Płacenie wyższych kosztów za coś, co z czasem może nie osiągać dobrych wyników, nie wnosi tak wiele do portfela” – mówi Cheeks.
Zapytany 30 kwietnia o wybór akcji, Buffett powiedział: „My [Buffett i Charlie Munger, wiceprezes Berkshire Hathaway] nie mamy zielonego pojęcia, co będzie się działo na giełdzie po jej otwarciu w poniedziałek. Nigdy tego nie robiliśmy. Kontynuował: „Nie sądzę, abyśmy kiedykolwiek podejmowali decyzję, w której którekolwiek z nas albo mówiło, albo myślało, że powinniśmy kupować lub sprzedawać w oparciu o to, co zrobi rynek. Albo, jeśli o to chodzi, od tego, co zamierza zrobić gospodarka. Nie wiemy.
Aby rozpocząć korzystanie z funduszy indeksowych, wybierz indeks taki jak S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
Nasdaq Composite
KOMP,
lub Wilshire 5000 i fundusz śledzący ten indeks. Wielu inwestorów wybiera fundusze indeksowe na podstawie współczynnika wydatków lub rocznej opłaty wyrażonej jako procent inwestycji. Następnie, gdy będziesz gotowy do zakupu, możesz to zrobić za pośrednictwem rachunku inwestycyjnego, takiego jak rachunek maklerski lub konto IRA. Plany emerytalne sponsorowane przez pracodawcę, takie jak 401(k), mogą również oferować dostęp do funduszy indeksowych.
3. Inwestowanie w wartość może być solidną strategią
„Kupuj firmę, bo chcesz ją posiadać, a nie dlatego, że chcesz, aby akcje poszły w górę” – powiedział Buffett magazynowi Forbes w 1974 roku. Ocena wartości firmy to jedna ze strategii wyboru, gdzie i kiedy zainwestować.
Inwestowanie w wartość oznacza kupowanie akcji wysokiej jakości, najlepiej po wartościowych cenach, i trzymanie ich przez lata.
Istnieje również inwestowanie zgodnie z wyznawanymi wartościami, co wiąże się z uwzględnieniem podczas inwestycji naszych przekonań społecznych, wyznaniowych, środowiskowych i moralnych.
Buffett poradził sobie całkiem nieźle, stosując obie strategie. Na przykład na tegorocznej dorocznej konferencji Buffett ogłosił, że Berkshire Hathaway kupił 15 milionów akcji firmy zajmującej się grami Activision Blizzard. Przejęcie to jest jednym z nowszych przykładów strategii Buffetta polegającej na wybieraniu niedowartościowanych inwestycji po atrakcyjnej cenie zamiast wybierania akcji w oparciu o wysoki potencjał wzrostu.
W przypadku przekonań Berkshire Hathaway Buffett nadał priorytet czterem głównym obszarom: ubezpieczenia, Apple
AAPL,
kolej (BNSF Railway) i energetyka. W swoim Liście do akcjonariuszy z 2021 r. Buffett opisuje koleje jako „tętnię numer jeden amerykańskiego handlu” i „niezbędny atut Ameryki, a także Berkshire”. Wiara w usługi świadczone przez kolej i jej wpływ na środowisko ma kluczowe znaczenie dla inwestycji Buffetta. „Gdyby zamiast tego wiele podstawowych produktów dostarczanych przez BNSF było przewożonych ciężarówkami, emisja dwutlenku węgla w Ameryce wzrosłaby” – napisał.
Nawet dla tych, którzy mają do zainwestowania 100 lub 1,000 dolarów, inwestowanie w oparciu o wyznawane wartości może nadal być ważnym czynnikiem. Cheeks pomaga klientom dokonywać szeregu wyborów opartych na wartości podczas inwestycji. „Skupmy się na tym, co musisz osiągnąć. A potem przyjrzyjmy się, jak możemy to zrobić, korzystając z konkretnego punktu widzenia, na przykład wywierania wpływu lub działalności charytatywnej” – mówi.
Jeśli interesuje Cię inwestowanie w wartość, musisz zbadać niedoceniane i pomijane spółki na dzisiejszej giełdzie – co jest łatwiejsze, gdy rynek jest w dużej mierze spadnięty, jak to miało miejsce ostatnio.
Dowiedz się więcej: Ile powinienem zainwestować? | Jak inwestować: odc. 1
Jeśli chodzi o inwestowanie zgodnie z Twoimi wartościami, wielu brokerów posiada narzędzia sprawdzające, które pozwalają filtrować fundusze indeksowe lub inne inwestycje na podstawie środowiskowe, społeczne i zarządcze (ESG) praktyki biznesowe.
Więcej od dostawcy NerdWallet
Alieza Durana pisze dla NerdWallet. E-mail: [email chroniony].
Źródło: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo