„To trwało zbyt długo”: Bank zapłacił sobie 18,000 XNUMX dolarów opłat. Zaufanie mojego zmarłego ojca nie zostało rozdzielone. Jakie mam środki odwoławcze?

Jest listopad, a zaufanie wciąż nie zostało rozdzielone. Bank zapłacił sobie 18,000 10 dolarów opłat. Kontaktowałem się z nimi wiele razy w ciągu ostatnich XNUMX miesięcy za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonu, a oni bez końca tłumaczyli, dlaczego nie doszło do wypłaty.

Oczywiście przyspieszenie tego procesu nie leży w interesie banku, ponieważ co miesiąc pobierają porządną sumę opłat. Dodatkowo przekazali pieniądze na konto bankowe mojego ojca 10 dni po jego śmierci i wygląda na to, że nie podjęto żadnej próby ich zwrotu.

Jak długo powinno trwać rozwiązanie trustu zarządzanego przez duży bank? Jaka jest ich odpowiedzialność powiernicza i jakie środki odwoławcze mają pozostali, aby pociągnąć bank do odpowiedzialności? Trwało to zbyt długo i jestem na skraju wytrzymałości. Jakakolwiek rada?

Już wystarczy

Kochanie,

To dużo opłat i, jak mówisz, bank ma wiele powodów, by nie spieszyć się. Ale dystrybucja trustów może być również skomplikowaną i przeciągającą się procedurą. Beneficjenci są oczywiście na czuciowych haczykach, być może, co zrozumiałe, czekają na swój własny kawałek tortu.

Porozmawiaj z bankiem, zarządcą funduszu powierniczego i/lub ich menedżerem i zadaj im pytania, które mi zadałeś. Dlaczego to trwa tak długo? Zgłoszenia podatkowe mogą opóźnić proces o wiele miesięcy. Czy mogą oszacować, jak długo to potrwa? Masz pełne prawo do aktualnych i dokładnych informacji.

Dlaczego pieniądze, które zostały przesłane na konto twojego ojca, nie zostały odzyskane? Wygląda na to, że bank oderwał wzrok od piłki. Możesz bezwzględnie przypomnieć oficerowi powierniczemu, że ma on obowiązek powierniczy wobec beneficjentów i możesz złożyć wniosek do sądu o usunięcie ich jako powiernika.

Doug Sherry, prezes Firma Arden Trust z biurami w siedmiu stanach USA, w tym w Kalifornii i na Florydzie, wczuwa się w twoje kłopotliwe położenie, ale także zwraca uwagę, że rozsądna ilość czasu na jeden rodzaj zaufania może być nieuzasadniona lub długa w przypadku innego. 

„Rodzaj aktywów utrzymywanych w funduszu powierniczym jest czynnikiem, który bezpośrednio wpływa na czas, po którym można dokonać wypłaty, zwłaszcza gdy masz wielu pozostałych członków”, mówi. „Aktywa specjalne, takie jak nieruchomości, muszą zostać wycenione i prawdopodobnie sprzedane przed dystrybucją”. 

„Niektóre aktywa, takie jak ściśle utrzymywane udziały w spółkach komandytowych, mogą wymagać, aby odsetki zostały najpierw zaoferowane innym partnerom, zanim będzie można przenieść udziały na pozostałych”, dodaje Sherry.

Sherry mówi, że jest jeszcze jeden klucz, który może opóźnić dystrybucję aktywów. „Spór między beneficjentami dotyczący alokacji aktywów do określonych akcji lub tego, czy aktywa powinny zostać sprzedane, może również wydłużyć proces dystrybucji”.

Chociaż mogą istnieć dobre powody, aby administracja trwała dłużej niż chcesz, powiernik powinien być w kontakcie z Tobą i resztą beneficjentów przez cały proces. Powinieneś otrzymać ostateczne rozliczenie i szacunkowy harmonogram dystrybucji.  

Podobnie, Dawid Handler, partner w funduszach powierniczych i nieruchomościach w Kirkland & Ellis, który ma biura w Stanach Zjednoczonych i za granicą, mówi, że czas potrzebny na zawarcie zaufania zależy od rodzaju zaufania. Nieodwołalne zaufanie może często trwać dłużej niż na przykład zaufanie nieodwołalne.

Możesz nie być w pełni świadomy natury tego zaufania. „Fakt, że jego ojciec był współpowiernikiem, sugeruje, że mogło to być zaufanie odwołalne” – powiedział mi Handler. „Jeśli tak, administracja spadkowa musi być skoordynowana z funduszem powierniczym, który może posiadać większość lub cały majątek ojca”.

„Gdyby było to nieodwołalne zaufanie, a majątek nie wchodził w skład majątku ojca dla celów podatkowych, to wypłata powinna nastąpić dość szybko” – dodaje. „Ale nawet wtedy mogą istnieć niepłynne aktywa, które są trudne do przeniesienia lub być może są likwidowane”.

Opóźnienia nie zawsze wynikają z nikczemnych powodów, ale powinieneś być na bieżąco informowany o poczynionych postępach. To dobry moment na nawiązanie regularnej komunikacji z powiernikiem i miejmy nadzieję, że w przyszłości unikniesz jeszcze bardziej czasochłonnego postępowania sądowego.

Twój koszyk prywatny Facebook Moneyist grupa, w której szukamy odpowiedzi na najtrudniejsze życiowe problemy finansowe. Czytelnicy piszą do mnie z różnymi dylematami. Opublikuj swoje pytania, powiedz mi, o czym chcesz wiedzieć więcej, lub rozważ najnowsze rubryki Moneyist.

Moneyista żałuje, że nie może odpowiadać na pytania indywidualnie.

Wysyłając swoje pytania e-mailem, zgadzasz się na ich anonimową publikację w MarketWatch. Przesyłając swoją historię do Dow Jones & Co., wydawcy MarketWatch, rozumiesz i zgadzasz się, że możemy wykorzystywać Twoją historię lub jej wersje we wszystkich mediach i platformach, w tym za pośrednictwem stron trzecich.

przeczytaj także:

„Kiedy spotykaliśmy się przez 5 lat, sugerował, że jest bezpieczny finansowo”: Mój mąż zawsze wahał się co do swoich finansów. Teraz wiem dlaczego.

„Moja dziewczyna jest winna 200,000 XNUMX dolarów długu medycznego i karty kredytowej”: Chce, żebym to uregulował — poprzez spłatę części zaległej kwoty

„Nie chce mieszkać w moim domu, ponieważ jest tam mniej udogodnień”: Mój chłopak chce, żebym się wprowadziła i pokryła połowę jego miesięcznych kosztów. Czy to w porządku?