Ten śmiertelny błąd może zniszczyć Twoje dywidendy w 2023 roku

Jeśli mogę ci dać tylko jeden rada na rozpoczęcie roku 2023 jest taka: zrób nie powierz swój dochód z dywidend funduszom ETF!

To jeden z największych błędów, jakie ludzie popełniają — zwłaszcza biorąc pod uwagę wzrosty rynku w tym roku. Ci gracze pierwszego poziomu (niesłusznie!) myślą, że na rosnącym rynku mogą kupować całkiem dobrze cokolwiek i bądź w porządku.

Bynajmniej.

W rzeczywistości rosnący rynek, na którym najbardziej prawdopodobne jest kupowanie inwestycji niskiej jakości, naraża Twój portfel na niebezpieczeństwo podczas kolejnego kryzysu. Po prostu zapytaj każdego, kto kupił kryptowaluty lub nierentowną technologię w 2021 roku!

A dywidendowe fundusze ETF są na poziomie bardzo wysoko z naszej listy aktywów, których należy unikać, nie tylko teraz, ale zawsze. Dlatego zrobiliśmy panoramę Amerykański fundusz dywidendowy Schwab (SCHD
SCHD
) ostatni sierpień. Było po prostu za dużo blue chipów, których dywidendy rosły w lodowatym tempie.

Dzisiaj zajmiemy się dwoma innymi popularnymi dywidendowymi funduszami ETF: the ETF Vanguard z aprecjacją dywidendy (VIG
VIG
) oraz ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Ten duet jest filarem dywidendy dla wielu ludzi, ponieważ podobnie jak SCHD koncentruje się na amerykańskich akcjach o dużej kapitalizacji, które regularnie zwiększają swoje wypłaty. Imiona jak Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(WERWA) i 3M (MMM) wypełnić portfele tych dwóch funduszy.

Brzmi całkiem bezpiecznie, prawda?

NOBL jest o jeden lepszy — jak sama nazwa wskazuje, trzyma Dividend Aristocrats, spółki S&P 500, które zwiększają swoje wypłaty od 25 lat lub dłużej. Dorzuć do tego niskie opłaty (zaledwie 0.06% za VIG i 0.35% za NOBL) i cóż, czego nie lubić?

Właściwie dużo.

Po pierwsze, oba te fundusze powinien mają wbudowaną przewagę, ponieważ rosnąca dywidenda jest głównym motorem cen akcji. Dlatego my zawsze docelowych dywidend, które nie tylko rosną, ale przyspieszenie w typach, które robimy u mnie Ukryte plony doradczy. „Magnesy dywidendowe” tych akcji powodują, że ich ceny akcji z czasem rosną!

Możesz zobaczyć, jak rosnąca wypłata podniosła akcje Ukryte plony przytrzymanie Reliance stali i aluminium (RS) przez ostatnią dekadę. W tym czasie dywidenda RS wzrosła o 192%. Kurs akcji podążył za nim, rosnąc o 252% iz łatwością wyprzedzając VIG i NOBL.

Należy również zauważyć, że rosnąca dywidenda spółki pomogła zwiększyć cenę jej akcji podczas krachu w 2022 r. To dlatego, że nawet na spadającym rynku inwestorom trudno jest to zignorować podwyżka dywidendy o 27%. jak ten, który RS ogłosił w lutym 2022 r.

Niewystarczające wypłaty ETF-ów „wzrostu dywidendy” ciągną je w dół

Wróćmy jednak do naszych ETF-ów ze wzrostem dywidendy. Biorąc pod uwagę nacisk, jaki kładą na rosnące wypłaty, pokonanie rynku powinien być dla nich ostoją, prawda?

Zło. Jak widać poniżej, VIG i NOBL pozostały w tyle za S&P 500 — zaznaczone na fioletowo przez wyniki indeksu SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SZPIEG
) -w ciągu ostatniej dekady, pomimo ich rosnących wypłat. I w odróżnieniu Reliance, ta para spadła w zeszłym roku wraz z resztą rynku.

To sprawia, że ​​​​zastanawiasz się, dlaczego miałbyś poświęcać czas na badanie dywidendy ETF - zwłaszcza gdy spojrzysz na ich obecne zyski: oba płacą około 1.9%, tylko trochę więcej niż 1.6% SPY.

Co gorsza, oba te fundusze (podobnie jak wszystkie fundusze ETF) są powiązane z indeksem bazowym: NOBL musi posiadać wszystkich Arystokratów Dywidendowych, a VIG jest przybity do indeksu S&P US Dividend Growers Index, którego celem jest naśladowanie wyników amerykańskich firm, które corocznie podnosili swoje wypłaty przez co najmniej 10 lat z rzędu.

Innymi słowy, przywiązany do indeksów, żaden fundusz nie może uniknąć takiej katastrofy dywidendowej AT & T
T
(T), który już wcześniej przeglądaliśmy pod kątem jego rocznych podwyżek. Następnie w zeszłym roku obniżył swoją wypłatę w ramach wydzielenia swojej działalności WarnerMedia. Wkrótce potem cofnięto jej członkostwo w Arystokratach.

Ale prawda jest taka, że ​​AT&T ściągało NOBL przez lata-a ponieważ ETF nie mógł zerwać z indeksem bazowym, był bezsilny w sprzedaży!

Jest to główny powód, dla którego trzymamy się z daleka od dywidendowych funduszy ETF i zamiast tego trzymamy się akcji z przyspieszonymi wypłatami. Zarządzając własnymi portfelami, możemy uniknąć AT&T na całym świecie – i zamiast tego wpłacić nasze pieniądze do Reliances.

Brett Owens jest głównym strategiem inwestycyjnym Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, uzyskaj bezpłatny egzemplarz jego najnowszego raportu specjalnego: Twój portfel na wcześniejszą emeryturę: Ogromne dywidendy — co miesiąc — na zawsze.

Ujawnienie: brak