Jeśli nie żyjesz pod kamieniem, wiesz, że Stany Zjednoczone znajdują się obecnie w okresie dość wysokiej inflacji – w grudniu 7.0 r. stopa inflacji wyniosła 2021%. Choć większość analiz dotyczyła politycznych implikacji wysokiej inflacji — i jak wpływa to na zdolność Amerykanów do zakupu podstawowych towarów, takich jak artykuły spożywcze — istnieje również kwestia wpływu inflacji na inwestycje. I chociaż inflacja może powodować problemy dla inwestorów, istnieją inwestycje, które radzą sobie dobrze w okresach wysokiej inflacji. Według niedawnego artykułu firmy Northern Trust świadczącej usługi zarządzania majątkiem, klasą aktywów, która najlepiej chroni Twój portfel w okresie wysokiej inflacji, jak obecnie, są realne aktywa oparte na akcjach.
Aby uzyskać pomoc w inwestowaniu w te aktywa lub w przypadku innych problemów związanych z planowaniem finansowym, rozważ znalezienie doradcy finansowego, korzystając z bezpłatnej usługi dopasowywania doradców finansowych SmartAsset.
Zdefiniowana inflacja
Aby zrozumieć, jak przeciwdziałać inflacji, warto najpierw dokładnie zrozumieć, czym jest inflacja i jak działa. Krótko mówiąc, inflacja ma miejsce wtedy, gdy koszty towarów i usług rosną, powodując zmniejszenie siły nabywczej pieniądza. Jeśli zarabiasz 50,000 7 dolarów rocznie, ale średnie koszty utrzymania rosną o 7%, w efekcie otrzymujesz XNUMX% obniżkę wynagrodzenia.
Inflacja może być spowodowana niezliczoną liczbą czynników ekonomicznych. Ekonomiści z różnych szkół od stuleci spierają się o to, co powoduje inflację, ale sprowadza się to do tego, że pieniądz po prostu nie ma takiej siły nabywczej jak kiedyś.
Northern Trust zauważa, że nawet 1% wzrost stopy inflacji może mieć duży wpływ na osoby oszczędzające na emeryturę. Osoba oszczędzająca w wieku od 25 do 67 lat odczułaby realne zmniejszenie dochodów emerytalnych o 36%, gdyby stopa inflacji utrzymywała się stale na poziomie 3%, a nie 2%.
Definicja aktywów rzeczywistych opartych na kapitale własnym
Teraz, gdy już mamy bardzo podstawową wiedzę na temat tego, czym jest inflacja, powinniśmy przyjrzeć się bliżej klasie aktywów, które Northern Trust uważa za dobrą inwestycję w okresach wysokiej inflacji.
Aktywa oparte na kapitale obejmują zasoby naturalne, globalną infrastrukturę notowaną na giełdzie i globalne nieruchomości. Rzeczywisty składnik aktywów to inwestycja, której wartość wynika z wartości wewnętrznej składnika aktywów, a nie z wartości wymyślonej. Na przykład akcje spółki nie mają realnej wartości – w ostatecznym rozrachunku to tylko kartka papieru. Wartość wynika z wartości przedsiębiorstwa określonej przez rynek. Tymczasem ziemia i ropa naftowa mają samoistną wartość jako zasoby nadające się do wykorzystania.
Nieruchome aktywa oparte na akcjach mają jednak pewien mechanizm rynkowy. Na przykład inwestowanie w fundusz inwestycyjny Real Estate Investment Trust lub REIT. REIT to rodzaj spółki, która jest właścicielem i operatorem aktywów nieruchomościowych generujących dochód. Inwestujesz w ziemię za pośrednictwem REIT, co jest zarówno łatwiejsze, jak i ogranicza pewne ryzyko.
Aktywa rzeczywiste oparte na akcjach i wysoka inflacja
Jedną z powszechnych inwestycji mających na celu zrównoważenie inflacji są skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS). Northern Trust stwierdził jednak, że stosunkowo niższy zwrot z tych inwestycji może w rzeczywistości nie pokryć strat spowodowanych wysoką inflacją. Jednak wiele rodzajów nieruchomości opartych na akcjach radzi sobie dobrze w czasie wysokiej inflacji. Na przykład zasoby naturalne odnotowują zwrot na poziomie 20.9% w czasie wysokiej inflacji, podczas gdy globalna infrastruktura notowana na giełdzie odnotowuje zwrot na poziomie 14.5%.
Należy pamiętać, że te klasy mogą nie zapewniać tak dobrych stóp zwrotu w czasie normalnej inflacji. Zasoby naturalne przy normalnej inflacji przynoszą zwrot jedynie na poziomie 2.4%. Z tego powodu ważne jest monitorowanie inflacji, jeśli planujesz wykorzystać te aktywa w ramach swojej strategii inflacyjnej.
Bottom Line
Inflacja to problem, z którym borykają się obecnie wszyscy inwestorzy. Chociaż istnieje wiele strategii radzenia sobie z inflacją, jedną z zalecanych przez firmę zarządzającą majątkiem Northern Trust jest inwestowanie w nieruchomości oparte na akcjach, w tym nieruchomości i zasoby naturalne.
Wskazówki dotyczące radzenia sobie z inflacją
Profesjonalista może pomóc Ci uporać się z inflacją lub jakimkolwiek innym problemem, jaki rzuca na Ciebie gospodarka. Znalezienie wykwalifikowanego doradcy finansowego nie musi być trudne. Bezpłatne narzędzie SmartAsset dopasowuje Cię do maksymalnie trzech doradców finansowych w Twojej okolicy i możesz bezpłatnie przeprowadzić rozmowę z wybranymi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni. Jeśli chcesz znaleźć doradcę, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij już teraz.
Skorzystaj z kalkulatora inflacji SmartAsset, aby zobaczyć, jak inflacja może na Ciebie wpłynąć.
Wpis „Ta klasa aktywów ma najlepsze wyniki podczas wysokiej inflacji” pojawił się jako pierwszy na blogu SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best- Performance-record-214829870.html