Ten portfel przynoszący 10.5% zawiera idealną mieszankę na rok 2023

Pomimo zeszłotygodniowego popu na rynku, są nadal jest tam mnóstwo wspaniałych dywidend. Ale nie trać czasu na kiepskich płatników, takich jak General Mills
GIS
(GIS), z rentownością 2.7%. Lub skąpe 2.2%, które dostajesz od tak zwanego „arystokraty z dywidendy”. McDonald's (MCD).

Inflacja jest nadal na poziomie 7.7%! To jest daleko przed tymi żałosnymi rentownościami blue chipów. Po prostu nie stać nas dłużej na posiadanie takich nisko płacących.

Musimy dużo więcej dochodów, jeśli chcemy zrealizować wymarzony scenariusz: finansowana emerytura całkowicie przez dywidendy. To jest ścieżka, którą idziemy dzisiaj, z trzema fundusze zamknięte (CEF) szczycąc się niesamowitą średnią wydajnością na poziomie 10.5%.

Dzięki temu otrzymasz „natychmiastową” dywidendę w wysokości 87.50 USD miesięcznie za każde zainwestowane 10 677,000 USD. Innymi słowy, potrzebujesz tylko 71,000 XNUMX $, aby uzyskać XNUMX XNUMX $ rocznego dochodu. To średni dochód gospodarstwa domowego w Ameryce.

Wydajność 10.5% jest również 10 razy więcej niż płaci fundusz indeksowy. Taki dochód ma kluczowe znaczenie w przypadku wyprzedaży, takich jak katastrofa z 2022 r., ponieważ nie będziesz musiał sprzedawać w czasie kryzysu, w przeciwieństwie do ludzi, którzy mają typową nazwę S&P 500.

Zamiast tego dywidendy wypłacane przez te trzy fundusze powstrzymały inwestorów przed kliknięciem przycisku sprzedaży w tym roku. To, na dłuższą metę, jest real klucz do siły dochodu pasywnego.

3 zakupy CEF w celu natychmiastowej dywersyfikacji i 10% + dywidendy

Oczywiście dywersyfikacja ma kluczowe znaczenie, dlatego chcemy, aby nasz portfel CEF zawierał następujące elementy:

1. Akcje (dla długoterminowego wzrostu)
2. Obligacje (dla stałego dochodu)
3. Nieruchomości (po trochu z obu)

Nie jest łatwo złożyć portfolio, które spełnia wszystkie te trzy kryteria. A jeśli inwestujesz w nieruchomości poprzez własność fizyczną, patrzysz na dużo pracy. (Jeśli byłeś właścicielem, wiesz, że to praca na pełny etat.)

Ale możesz trafić we wszystkie trzy kategorie i uzyskać duży strumień dochodów dzięki CEF (praktycznie bez pracy!). Oto trzy fundusze, które razem wzięte właśnie to robią.

Wybór nr 1 CEF: 10.2% zwrotu z „ukrytą” zniżką

Zacznijmy od Fundusz kapitałowy Liberty All-Star (USA), w której znajdują się amerykańskie spółki o dużej kapitalizacji z dużymi przepływami pieniężnymi i potencjałem wzrostu, takie jak Microsoft (MSFT), Grupa UnitedHealth
UNH
(UNH) i Wiza (V). Menedżerowie z USA również wykonali dobrą robotę, zbierając wyprzedane firmy o wysokiej marży, takie jak Alfabet (GOOGL), Danaher
DHR
Korporacja (DHR) i Adobe
ADBE
(ADB
Dbe
).

Losowanie tutaj to dywidenda, przy czym USA dają 10.2%. Ta dywidenda pochodzi z wypłat z nieznacznie lewarowanych akcji w portfelu, a także zwrotów z terminowych zakupów i sprzedaży przez kierownictwo. To strategia, która działa, a Stany Zjednoczone odnotowały w ostatniej dekadzie znakomity całkowity zwrot w wysokości 214%.

Dostajemy też niezłe „w” dzięki wycenie z USA. W tej chwili fundusz handluje wokół wartości nominalnej (lub mniej więcej takiej samej, jak wartość akcji w jego portfelu). To uczciwy poziom, jeśli weźmie się pod uwagę, że w ubiegłym roku ten był notowany z premiami na północ od 3%.

Wybór CEF nr 2: płatnik 13.4%, który przeżył krach za krachem

Za obligacje weźmiemy Fundusz Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), która oferuje 3.3% zniżki na NAV. To słodka okazja, biorąc pod uwagę, że jeszcze w sierpniu notowano na poziomie równym.

Dywidenda jest naprawdę oszałamiająca, z 13.4% stopą zwrotu. Jeśli uważasz, że taka wypłata nie może być bezpieczna, weź pod uwagę, że NHS utrzymuje ją stale 10 lat, pomimo pandemii i rosnących stawek. Powód? Strategiczny zwrot kierownictwa w kierunku obligacji korporacyjnych o wyższej jakości i zaniżonych cenach.

W szczególności te obligacje dają NHS dwa sposoby na zapewnienie wysokich zwrotów: wyższe dochody i, w dłuższej perspektywie, zyski, gdy zostaną przeszacowane wraz z poprawą nastrojów inwestorów. Ta strategia jest dokładnie tym, czego chcemy na tym wyjątkowo wyprzedanym, ale zaczynającym się odradzać rynku.

Wybór CEF nr 3: Portfel przynoszący 8% zysku, którego pozazdrościłby każdy inwestor na rynku nieruchomości

Na koniec chodźmy z Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fundusz posiada ponad 200 holdingów, z których prawie wszystkie są funduszami powierniczymi w zakresie inwestycji w nieruchomości (REIT). Te REIT-y z kolei posiadają setki, a nawet tysiące nieruchomości, więc nie mamy tutaj obaw o dywersyfikację.

Czołowe holdingi RQI obejmują właściciela wieży komórkowej amerykańska wieża (AMT), których usługi są stale poszukiwane w miarę wzrostu ruchu danych mobilnych; magazyn samoobsługowy REIT Magazyn publiczny (PSA), co może zyskać na boomie „rzeczy” w ciągu ostatnich kilku lat; i magazyn REIT Prologis (PLD), co przynosi korzyści, ponieważ amerykańskie firmy przenoszą swoją produkcję z powrotem do domu.

Ponadprzeciętne dywidendy REIT napędzają 8% wypłatę RQI, która utrzymuje się na stałym poziomie od pięciu lat. Przy rosnących wszędzie czynszach strumień dochodów funduszu jest bezpieczniejszy niż kiedykolwiek – a inwestorzy to zauważają.

Widzieliśmy, jak w ciągu ostatnich dwóch miesięcy inwestorzy zwracali się do RQI, ale zauważalny jest znacznie większy wzrost, ponieważ potencjalne wyrównanie stóp procentowych jest korzystne dla nieruchomości. Spodziewam się również większych wzrostów, gdy 3.3% dyskonta RQI powróci do wartości nominalnej – poziomu, na którym notowane są przez większą część roku.

Połącz wszystkie trzy powyższe instrumenty CEF, a uzyskasz 10.5% strumień dochodów w pełni zdywersyfikowany na setkach aktywów w trzech różnych klasach. To niezła konfiguracja na rok 2023, która wygląda jak dużo ogólnie lepszy rok dla rynku, ale zmienność prawdopodobnie również się utrzyma.

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy ze stałymi dywidendami 10.2%."

Ujawnienie: brak