Zgłoszone przez Jonathana Ponciano i Hanka Tuckera
Lzapowiadające się podwyżki stóp procentowych, wojna Rosji z Ukrainą i gwałtownie rosnąca inflacja siały w tym roku spustoszenie na giełdzie, ale te cztery inwestujące fintechy pomimo zamieszania pozyskały miliony klientów i aktywa warte miliardy dolarów.
Wybuchowa popularność alternatywnych inwestycji napędza oszałamiający rozwój nowojorskiej firmy iCapital, do której powraca ForbesFintech 50 piąty rok z rzędu po zdobyciu 500 milionów dolarów od inwestorów w 2021 roku. Platforma pomaga doradcom finansowym i dotychczasowym instytucjom, takim jak UBS i BlackRock, dywersyfikować portfele swoich zamożnych klientów poprzez inwestycje w kapitał wysokiego ryzyka, nieruchomości, dług strukturyzowany i nie tylko – i obecnie obsługuje aktywa o wartości ponad 125 miliardów dolarów, co oznacza wzrost o 70% w ciągu jednego roku. Jeszcze wiele przed nami: pod koniec ubiegłego miesiąca iCapital ogłosił, że rozszerzy swoją działalność na rynek rent dożywotnich poprzez przejęcie platformy fintech Simon, która pomogła w zeszłym roku wyemitować inwestycje strukturyzowane i renty o wartości ponad 48 miliardów dolarów.
W sposób zauważalny nieobecny na tegorocznej liście Robinhood nie zakwalifikował się po wejściu na giełdę w lipcu przy zawrotnej wycenie 30 miliardów dolarów. Podsumowując szalony rok na giełdzie, akcje Robinhood spadły o ponad 83% wraz ze wzrostem liczby użytkowników i wolumenem obrotu pogrążony z zeszłorocznych rekordów. Świadomy społecznie neobank Aspiration, który w sierpniu zapowiadał wejście na giełdę poprzez spółkę celową, również spada, choć nie rozpoczął jeszcze działalności.
W ich miejsce dom maklerski Public.com debiutuje na liście Fintech 50 niecałe trzy lata po jego uruchomieniu we wrześniu 2019 r. Dzięki inwestycjom miliarderki Shari Redstone, gracza NFL JJ Watta i wpływowej Casey Neistat liczba użytkowników Public wzrosła mniej więcej trzykrotnie do W zeszłym roku 3 miliony. Platforma szybko rozszerzyła także swoją ofertę poza akcje – w tym roku dodała obsługę niewymiennych tokenów, dzieł sztuki, nieruchomości, kryptowalut i nie tylko.
Inne, które w tym roku ponownie pojawią się na liście Fintech 50, to 401(k) administrator Guideline, która w kwietniu przekroczyła aktywa o wartości ponad 6 miliardów dolarów, oraz aplikacja mobilna Stash, która oferuje obecnie kryptowaluty obok ofert inwestycyjnych, bankowych i emerytalnych.
Oto najbardziej innowacyjne firmy inwestujące w fintech:
Przewodnik
Zarządza planami 401(k) dla małych firm za opłatą podstawową w wysokości 49 USD miesięcznie plus 8 USD na uczestniczącego pracownika. Współpracuje z dostawcami usług płacowych, w tym Square, Intuit, Gusto i ADP. Nowe przepisy stanowe, takie jak to w Kalifornii, wymagające od firm zatrudniających pięciu lub więcej pracowników zaoferowania planu oszczędności emerytalnych do 30 czerwca, pomagają napędzać wzrost. W kwietniu zaczął oferować SEP IRA również dla osób prowadzących działalność na własny rachunek.
Centrala: Austin, Teksas
Finansowanie: 344 miliony dolarów od General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital i innych
Najnowsza wycena: 1.15 miliarda dolarów
w dobrej wierze: Zarządza ponad 30,000 401 małych firm 50(k), co oznacza wzrost o XNUMX% w porównaniu z ubiegłym rokiem.
współzałożycieli: dyrektor generalny Kevin Busque, 43 lata, wcześniej współzałożyciel niezależnej platformy rynku pracy TaskRabbit; Dyrektor ds. technologii Mike Nelson, 34 lata; dyrektor ds. produktu Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Łączy ponad 10,000 25,000 doradców finansowych i ich setki tysięcy zamożnych klientów z funduszami private equity, private equity, venture capital, nieruchomościami i funduszami hedgingowymi przy zaledwie 1 10 dolarów inwestycji na fundusz – znacznie mniej niż tradycyjne minimum dla tych funduszy , która może wynosić od 140 miliona dolarów do XNUMX milionów dolarów. Obecnie świadczy usługę „białej etykiety” dla ponad XNUMX firm, w tym Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank i Goldman Sachs.
Centrala: Nowy Jork
Finansowanie: 765 milionów dolarów od BlackRock, WestCap, Temasek i innych
Najnowsza wycena: $ 6 mld
w dobrej wierze: Aktywa zainwestowane za pośrednictwem platformy wzrosły do około 20 miliardów dolarów, co stanowi wzrost o około 70% w ciągu jednego roku, częściowo dzięki ekspansji w Europie i Azji.
Współzałożyciele: dyrektor generalny Lawrence Calcano, 59 lat, weteran Goldman Sachs z 17-letnim stażem; partnerzy zarządzający Dan Vene, 46 lat i Nick Veronis, 57.
Public.com
Aplikacja maklerska oferująca bezprowizyjne inwestowanie w akcje, fundusze ETF i kryptowaluty, a także częściowy handel NFT i innymi przedmiotami kolekcjonerskimi oraz możliwość dzielenia się przez użytkowników swoimi portfelami i transakcjami – jeśli chcą. W zeszłym roku Pulse zaprzestał przyjmowania płatności za przepływ zamówień – kontrowersyjnej praktyki, na której nadal polegają rywale w zakresie wolnego handlu, tacy jak Robinhood – i zadebiutował z opcjonalną funkcją napiwków. W kwietniu uruchomił kolejne nowe źródło przychodów – usługę „Puls”, dzięki której spółki chcące promować swoje akcje mogą płacić za dane o inwestorach detalicznych i zajmować ratusze. Pierwsi klienci to modna firma produkująca konopie indyjskie Tilray i przewoźnik samochodowy Swvl z Dubaju.
Centrala: Nowy Jork
Finansowanie: 310 milionów dolarów od Accel, Greycroft, Tiger Global Management i innych
Najnowsza wycena: $ 1.2 mld
w dobrej wierze: Baza użytkowników eksplodowała do trzech milionów z niecałych miliona na koniec 2020 roku.
Współzałożyciele: Współzarządzający Jannick Malling (34 l.) i Leif Abraham (36 l.) – seryjni przedsiębiorcy pochodzący odpowiednio z Danii i Niemiec.
chować na potem
Aplikacja Stash oferuje częściowe inwestowanie w akcje i fundusze ETF, IRA, rachunki rozliczeniowe oraz kartę debetową, która nagradza zakupy ułamkowymi udziałami za stałą miesięczną opłatę w wysokości od 1 do 9 dolarów. W styczniu wdrożył Smart Portfolio, portfel zarządzany przez Stash dopasowany do tolerancji ryzyka inwestora, z minimalną inwestycją 5 dolarów i alokacją od 4% do 6% na kryptowaluty. Już 500,000 101 użytkowników wpłaciło pieniądze do Smart Portfolio. Zeszłego lata Stash nabył platformę wiedzy finansowej PayGrade i zmienił jej nazwę na StashXNUMX, oferując bezpłatne treści edukacyjne dla uczniów, nauczycieli i rodziców.
Centrala: Nowy Jork
Finansowanie: 467 milionów dolarów od Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries i innych
Najnowsza wycena: $ 1.3 mld
w dobrej wierze: Przychody wzrosły o 65% do 86 mln dolarów w 2021 r., podczas gdy liczba płacących klientów wzrosła z 1.8 mln do 2.4 mln.
Współzałożyciele: Dyrektor generalny Brandon Krieg (47 l.) i prezes Ed Robinson (38 l.), którzy poznali się podczas pracy w zespole handlu elektronicznego firmy Macquarie.
WIĘCEJ OD FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/