Strategia podatkowa, która może zrekompensować straty – ale inwestorzy muszą działać już teraz

Tej zimy inwestorzy mogą się obudzić, jeśli chodzi o podatki, ale nie musi tak być.

Według Bena Slavina z BNY Mellon, jest to kluczowy czas na uporządkowaną sprzedaż tracących inwestycji ograniczyć zyski kapitałowe. Ostrzega, że ​​czekanie do stycznia lub lutego może być za późno.

„Inwestorów funduszy inwestycyjnych czeka dość paskudna niespodzianka”, powiedział CNBC globalny szef ETF-ów firmy.Krawędź ETF" zeszły tydzień. „Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych przedstawiło już szacunki na swoich stronach internetowych, więc inwestorzy mogą rzucić okiem i zobaczyć, jakie będą ich oczekiwania co do zysków kapitałowych i jakiego rodzaju podatek otrzymają na koniec roku. rok."

Biorąc pod uwagę, że główne indeksy spadły w ciągu roku, Slavin twierdzi, że strategia ta jest bardzo atrakcyjna.

„Nie chodzi tylko o zbieranie strat” – powiedział. „To odpowiednia pora roku, aby przyjrzeć się posiadanemu portfelowi i zrozumieć, jak pozycjonować się na tych rynkach. To miecz obosieczny”.

Matt Bartolini z State Street Global Advisors również widzi korzyści dla inwestorów, którzy chcą zrekompensować straty podatkowe i pozostać na rynku.

„Jesteś właścicielem funduszu wspólnego inwestowania, który śledzi szeroką bazę amerykańskich akcji. … Ten fundusz może faktycznie zostać ustawiony w kolejce do wypłaty dużej dywidendy z zysków kapitałowych z powodu straty związanej z całym portfelem” – powiedział dyrektor zarządzający firmy w tym samym segmencie. „W tym momencie sprzedaj ten fundusz inwestycyjny, a następnie kup powiązany ETF, dzięki czemu będziesz w stanie utrzymać swoją ekspozycję rynkową i zebrać te straty w niektórych z tych obszarów na rynku”.

Bartolini powiedział, że inwestorzy mogą również sprzedawać fundusze ETF o szerokiej bazie i odkupywać inne, obejmujące podobny rynek.

„Jedną z taktyk stosowanych w portfelach klientów do zbierania strat podatkowych jest po prostu obniżenie kosztów, wejście w ekspozycję o niższych kosztach, zebranie pewnych strat i utrzymanie tej alokacji w ekspozycji rynkowej, takiej jak amerykańskie akcje, jak wschodzące akcji giełdowych” – powiedział.