Przygotowanie podatku: 10 mitów, których należy unikać

Trwa sezon rozliczeń podatkowych. Przygotowując zeznanie za rok 2021 oraz różne formularze i harmonogramy, pamiętaj, aby unikać powszechnych mitów podatkowych, które mogą Cię kosztować duże pieniądze.

X

Mity podatkowe zazwyczaj mają swoje korzenie w myśleniu życzeniowym. Zasadniczo jednak pomylenie mitu podatkowego z rzeczywistością może prowadzić do błędów w zgłaszanych dochodach i dokonywanych odliczeniach. A te uchybienia mogą kosztować Cię realne pieniądze w postaci podatków, kar i odsetek.

Przygotowanie podatkowe: unikaj tych mitów

Aby pomóc Ci uniknąć takich błędów, poniżej przedstawiamy 10 mitów podatkowych, przed którymi czołowi doradcy finansowi ostrzegają podatników.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Złożenie wniosku o przedłużenie podatku oznacza, że ​​możesz zapłacić podatek później.

Rzeczywistość: „Uzyskanie przedłużenia umożliwia złożenie zeznania podatkowego w późniejszym terminie” – powiedział Will Vaughan, doradca majątkowy w firmie doradczej RegentAtlantic. „Aby jednak uniknąć kar i odsetek, nadal musisz zapłacić zaległy podatek w pierwotnym terminie złożenia wniosku”.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Zyski kapitałowe z inwestycji mogą wepchnąć Cię w wyższy próg podatkowy.

Rzeczywistość: Vaughan mówi, że długoterminowe zyski kapitałowe i kwalifikowane dywidendy są opodatkowane oddzielnie od zwykłego dochodu. „Oznacza to, że chociaż długoterminowe zyski kapitałowe mogą zwiększyć wysokość podatku, nigdy nie wepchną Cię w wyższy zwykły próg podatku dochodowego” – powiedział.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Dochody z dywidend i odsetek w wysokości mniejszej niż 10 USD nie muszą być zgłaszane.

Rzeczywistość: Odsetki i dywidendy poniżej 10 dolarów zazwyczaj nie są zgłaszane w formularzach podatkowych 1099-DIV ani 1099-INT. Mimo to podatnicy muszą zgłaszać i płacić podatek od tych kwot, w tym kwot mniejszych niż 10 dolarów przy składaniu podatków federalnych, mówi Nilay Gandhi, starszy doradca finansowy w Vanguard Personal Advisor Services.

Czy Twoje świadczenia z ubezpieczenia społecznego podlegają opodatkowaniu?

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych nie podlegają opodatkowaniu.

Rzeczywistość: Świadczenia mogą podlegać opodatkowaniu. Gandhi twierdzi, że to, czy podatnicy podlegają opodatkowaniu od świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych, opiera się na ich całkowitych dochodach, w tym na dochodach z innych źródeł, takich jak praca i emerytura. Zależy to również od ich statusu zgłoszenia.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Jeśli nie otrzymasz formularza 1099 lub innego formularza podatkowego dotyczącego określonego dochodu, nie musisz zgłaszać tego dochodu.

Rzeczywistość: „Wyjątkowo błędne” – stwierdził Hayden Adams, dyrektor ds. planowania podatkowego i finansowego w Schwab Center for Financial Research. „Nawet jeśli nie otrzymasz formularza 1099 ani innych formularzy podatkowych, nadal musisz zgłaszać IRS wszystkie otrzymane dochody. Obejmuje to wszystkie płatności gotówkowe, dochody z wynajmu, dochody z działalności dodatkowej lub wszelkie inne formy płatności, w tym dochody z handlu barterowego.

Czy kryptowaluta podlega opodatkowaniu?

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Kryptowaluta nie podlega opodatkowaniu.

Rzeczywistość: „Kryptowaluta jest opodatkowana tak samo jak inne inwestycje, powiedział Adams. „Podlega również podatkowi od zysków kapitałowych, tak jak każdy inny składnik aktywów. Jeśli sprzedajesz aktywa kryptograficzne w celu uzyskania zysku, mogą one zostać opodatkowane według krótkoterminowych lub długoterminowych stawek podatku od zysków kapitałowych, w zależności od okresu utrzymywania. Ponadto, jeśli używasz kryptowalut do zakupu czegoś takiego jak samochód lub telewizor, transakcja ta jest postrzegana przez IRS jako sprzedaż kryptowaluty. W rezultacie możesz uzyskać dochód podlegający opodatkowaniu, który będziesz musiał zgłosić w swoim zeznaniu podatkowym.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Złożenie poprawionego zeznania prawdopodobnie spowoduje audyt.

Rzeczywistość: „Nieprawda” – stwierdził Adams Schwaba. „Ogólnie rzecz biorąc, złożenie poprawionego zeznania nie zwiększa szans na kontrolę przez IRS. Jeśli zasługujesz na zwrot pieniędzy, zdecydowanie chcesz złożyć poprawiony zeznanie, aby odzyskać należne Ci pieniądze.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Pieniądze zarobione za granicą, np. pochodzące z działalności gospodarczej, nie podlegają opodatkowaniu w USA

Rzeczywistość: – Niewłaściwie – stwierdził Adams. W zeznaniu podatkowym w USA musisz zgłosić wszystkie dochody z jakichkolwiek źródeł. „W przypadku podatków płaconych za granicą dostępne są ulgi i ulgi podatkowe. Ale i tak musisz zgłosić ten dochód w swoim zeznaniu podatkowym.

Mity dotyczące podatku od prezentów i nieruchomości

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Odbiorca dużego prezentu musi zapłacić podatek od otrzymanej kwoty.

Rzeczywistość: Podatek od darowizn, jeśli jest należny, płaci dawca, a nie odbiorca, mówi Vaughan z RegentAtlantic. Osoba obdarowująca musi złożyć zeznanie podatkowe od darowizny (formularz 709), jeśli prezent w 2021 r. przekracza roczną kwotę wykluczenia wynoszącą 15,000 2022 USD. Wyłączenie na rok 16,000 wynosi 2021 11.7 USD. Kiedy jednak osoba składająca jedno zgłoszenie faktycznie musi zapłacić podatek od darowizn? Jeśli ich skumulowane darowizny za życia i z majątku po śmierci w 2022 r. wyniosły ponad 12.06 mln dolarów. Jeśli umrą w XNUMX r., próg wyniesie XNUMX mln dolarów.

Mit dotyczący przygotowania podatkowego: Twoje dziecko w wieku szkolnym ma nieograniczoną swobodę w oświadczeniu, że jest na utrzymaniu rodzica o niższych dochodach i majątku. Wybór ten może zwiększyć ich szanse na zdobycie federalnej pomocy finansowej dla uczelni.

Rzeczywistość: Nie, zasady dotyczące statusu osoby na utrzymaniu we wnioskach o pomoc mogą różnić się od zasad dotyczących statusu osoby na utrzymaniu w zeznaniu podatkowym, mówi Roger Young, dyrektor ds. przywództwa w firmie T. Rowe Price. Student pozostający na utrzymaniu, którego rodzice są w związku małżeńskim, musi zgłosić informacje finansowe obojga rodziców we wniosku o pomoc, nawet jeśli oddzielnie składają zeznania podatkowe. Jeśli rodzice są rozwiedzeni? Uczeń zgłasza informacje finansowe dotyczące rodzica, z którym mieszkał w ciągu roku lub który zapewnił większe wsparcie finansowe.

Śledź Paula Katzeffa dalej Twitter pod adresem @IBD_PKatzeff aby uzyskać wskazówki dotyczące planowania emerytury i aktywnego zarządzania portfelami, które stale osiągają lepsze wyniki.

MOŻE CI SIĘ SPODOBAĆ:

Zobacz listy zapasów IBD i uzyskaj oceny pozytywne / negatywne dla wszystkich swoich akcji dzięki IBD Digital

Potrzebujesz dużych oszczędności emerytalnych w swoim wieku i dochodach

Sprawdź nową dyskusję panelową IBD na żywo

Jak długo Twój milion dolarów przetrwa na emeryturze?

Czy Twój dochód z ubezpieczenia społecznego jest opodatkowany?