Ulgi podatkowe nie są głównym powodem zamożnej filantropii

Według inauguracyjnego raportu BNY Mellon Wealth Management ulgi podatkowe nie są główną zachętą do filantropii wśród ultrabogatych Badanie charytatywne.  

W raporcie, w którym przeprowadzono ankietę wśród 200 osób o majątku od 5 do ponad 25 milionów dolarów, stwierdzono, że trzy najważniejsze czynniki motywujące to osobista satysfakcja, związek z jakąś sprawą lub organizacją oraz poczucie obowiązku związanego z dawaniem.

Z kolei korzyści podatkowe znalazły się wśród trzech najsłabszych powodów, dla których warto przekazywać pieniądze na cele charytatywne.

Więcej z Personal Finance:
Kupujący idą na ustępstwa, aby zdobyć dom. Co oni robią
Co robić, czekając na przebaczenie pożyczki studenckiej
O czym należy pamiętać, oszczędzając na cele krótkoterminowe

„Wyniki badania BNY Mellon nie są zaskakujące” — powiedział Juan Ros, certyfikowany planista finansowy w Forum Financial Management w Thousand Oaks w Kalifornii. „Dane były bardzo spójne z roku na rok, szczególnie jeśli chodzi o motywację dawców”.

„Podatki są miłą korzyścią uboczną, a czasami mogą być katalizatorem szerszej dyskusji na temat celów charytatywnych, ale podatki nie są głównym powodem, dla którego ludzie dają” – powiedział Ros.

Według raportu, w którym przeprowadzono ankietę wśród inwestorów międzypokoleniowych w całym kraju, istnieje większe zainteresowanie filantropią wśród millenialsów i pokolenia X. 

Z raportu wynika, że ​​prawie trzy czwarte zamożnych millenialsów i 8 na 10 inwestorów z pokolenia X stosuje strategię charytatywną.

„Młodsze pokolenia są bardziej skłonne do działalności charytatywnej i bardziej zależy im na wpływie” — powiedział David Foster, CFP i założyciel Gateway Wealth Management w St. Louis. „Nie mają jeszcze dużo pieniędzy w porównaniu ze starszymi pokoleniami, ale kiedy już to zrobią, krajobraz dawania będzie wyglądał zupełnie inaczej”.

Co więcej, młodsi zamożni inwestorzy częściej szukają doradców, którzy podzielają ich wartości, powiedział. „Ich pieniądze i ich wartości są ze sobą nierozerwalnie powiązane w sposób, w jaki nie są to pieniądze i wartości twojego starszego klienta”.  

Rzeczywiście, podczas gdy 62% ankietowanych zgodziło się, że „ważne” dla ich doradcy majątkowego jest zrozumienie ich wartości, z wyższym odsetkiem wśród millenialsów, pokolenia X i inwestorów z majątkiem o wartości co najmniej 25 milionów dolarów.

Raport pokazuje również zmianę w darowiznach w ciągu ostatnich kilku lat, przy czym większość zamożnych inwestorów przekazuje więcej od początku pandemii.

Trudno jednak przewidzieć, czy wzrost będzie kontynuowany, ponieważ datki na cele charytatywne są silnie skorelowane z rynkiem akcji, według Giving USA, która od ponad 60 lat śledzi amerykańską filantropię.

Mimo to eksperci są optymistycznie nastawieni do przyszłości dawania.

„Stany Zjednoczone zawsze były hojnym krajem, a filantropia jest częścią naszego kulturowego DNA” — powiedział Ros z Forum Financial Management.