Sygnum Bank widzi napływ zapytań klientów w związku z likwidacją Silvergate

Gdy jeden z najbardziej znanych banków kryptograficznych w USA upada, po drugiej stronie stawu jego szwajcarski odpowiednik doświadcza napływu popytu.

„Myślę, że byli nie tylko gracze z USA, ale myślę, że byli gracze na całym świecie, którzy korzystali z Silvergate”, powiedział Martin Burgherr, dyrektor ds. klientów w Sygnum Bank, w wywiadzie dla The Block w poniedziałek. „Otrzymaliśmy sporo zapytań, powiedziałbym, że zwłaszcza od strony funduszy i funduszy hedgingowych, które wydają się teraz potrzebować dywersyfikacji swoich partnerów bankowych w związku z tym, co się stało”.

Zeszłej nocy, Silvergate Capital Corporation powiedziany zlikwidowałby działalność i dobrowolnie zlikwidował Silvergate Bank.

Kiedy bank ostrzeżony w zeszłym tygodniu, że może być „mniej niż dobrze skapitalizowany”, wielu kluczowych graczy w branży zerwało więzi z bankiem i powiedziało, że zamiast tego będą polegać na innych partnerach. Jednak przy ograniczonych możliwościach w USA jego upadek podnosi pytania o to, w jaki sposób firmy kryptograficzne będą miały dostęp do systemu bankowego, powiedział Alex More, partner w kancelarii Carrington, Coleman, Sloman i Blumenthal.

W poszukiwaniu ochrony przed ryzykiem kredytowym

W przypadku Sygnum wzrost zapytań o usługi bankowe zaczął już rosnąć po kilku załamaniach branży w zeszłym roku. Bank, który uzyskał szwajcarską licencję bankową, a także licencję na usługi rynków kapitałowych w Singapurze, przechowuje aktywa kryptograficzne poza bilansem, ponieważ szwajcarskie ramy regulacyjne uznają kryptowaluty za klasę aktywów, co oznacza, że ​​banki mogą przechowywać aktywa pozabilansowe, usuwając kredyt ryzyko.

„FTX był szczytem góry lodowej, ale widzieliśmy też, co stało się z Celsjusza lub BlockFi, myślę, że świadomość ryzyka kredytowego i usług kryptograficznych znacznie wzrosła” – powiedział Burgherr. „I to jest właściwie coś, z czego czerpiemy ogromne korzyści”.

Sygnum był wybudowany z wizją, że klienci instytucjonalni będą chcieli uzyskać dostęp do zasobów cyfrowych od zaufanych graczy, takich jak szwajcarskie banki, powiedział Burgherr. Wielu potencjalnych klientów kontaktujących się z nimi jest zaskoczonych faktem, że Sygnum jest pełnoprawnym szwajcarskim bankiem, który ma prawo oferować również usługi kryptograficzne.

„Myślę, że to jest naprawdę to, czego szukają, ponieważ mają [politycznie] bardzo, bardzo stabilny kraj pierwszego poziomu, który popiera kryptowaluty” – powiedział Burgherr. „I które zapewnia pewność prawną i pewność regulacyjną wokół usług kryptograficznych, których potrzebują”.

Firmy amerykańskie pozostają na lodzie

Zabezpieczanie klientów ma pewne cechy szczególne. Ponieważ bank ma dwie siedziby główne w Singapurze i Szwajcarii, jeśli chodzi o świadczenie usług poza tymi jurysdykcjami macierzystymi, podlega przepisom dotyczącym odwrotnego pozyskiwania klientów, co oznacza, że ​​klienci w innych krajach muszą pytać o usługi w banku bez uprzedniej prośby ze strony samego banku .

„Nie możemy aktywnie poszukiwać tych klientów poza naszymi jurysdykcjami macierzystymi z powodów transgranicznych, ponieważ na tym polega piękno i bestia bycia bankiem, istnieje sporo przepisów, których musimy przestrzegać” – powiedział Burgherr.

Bank nie może również całkowicie wypełnić luki pozostawionej przez Silvergate, ponieważ nie obsługuje klientów z USA. Świadczy usługi powiernicze, maklerskie i bankowe dla czterech kluczowych grup klientów: funduszy hedgingowych, firm i fundacji z rozproszoną księgą rachunkową, osób fizycznych o wysokich dochodach oraz zewnętrznych zarządzających aktywami.

„Podjęliśmy strategiczną decyzję, aby nie oferować naszych usług klientom z USA” – powiedział Burgherr. „Po prostu dlatego, że niepewność regulacyjna w USA jest dość wysoka. Dlatego na razie, dopóki nie zobaczymy większej jasności wokół kryptowalut. To nie mieści się w naszym apetycie na ryzyko”.

Wszystko pod jednym dachem

Ci, którzy mają dostęp do usług Sygnum, mogą otrzymać wszystko pod jednym dachem, powiedział Burgherr. Dodał, że łatwo jest przenosić środki między stroną kryptograficzną banku a jego tradycyjnym ramieniem bankowym.

„Czasami myślą, że to zbyt piękne, aby było prawdziwe”, powiedział Burgherr, dodając, że Sygnum to znacznie więcej niż bank przyjazny dla kryptowalut, taki jak Silvergate.

Jednak jeden z kluczowych rysuje Silvergate Bank była Silvergate Exchange Network, która umożliwiała klientom wysyłanie dolarów amerykańskich i euro przez 24 godziny na dobę. Niektórzy gracze, tacy jak BCB Group, są planowanie aby wypełnić tę pustkę, ale nie jest to usługa, którą obecnie oferuje Sygnum.

„To bardzo szczególny biznes, rozliczenia dla brokerów i giełd”, powiedział Burgherr, dodając, że prawdopodobnie gdzie indziej są bardziej atrakcyjne możliwości. W świetle sytuacji Silvergate „krajobraz się zmienia, a to zawsze oznacza również możliwości dla innych graczy”.

Zamiast tego Sygnum skupiło się na wdrożeniu swojego Inicjatywa Ryśka, co pomoże firmom zajmującym się aktywami cyfrowymi rozwijać się niezależnie od etapu. Burgherr powiedział, że na wczesnych etapach zbieranie funduszy i potrzeby KYC często dominują, podczas gdy na późniejszych etapach jest to zarządzanie finansami.

„Naszą hipotezą jest to, że nadchodzi więcej kontroli regulacyjnych” – powiedział Burgherr. „Właściwie regulowani gracze, czy to pod MiCA, czy jako szwajcarski bank, czy jakikolwiek reżim regulacyjny, który wymyślicie, myślę, że zwycięzcami będą wyraźnie ludzie, którzy przestrzegają tych przepisów, a dla nas jest to strategiczny priorytet”.

© 2023 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.