S&P 500 to za mało? 10 sposobów na bardzo niskie ryzyko, aby czerpać zyski z podwyżek stóp procentowych

Podwyżki stóp procentowych przerażają większość inwestorów S&P 500. I z dobrego powodu. Ale fundusze ETF oferują niski sposób na faktyczne zarabianie na nich pieniędzy.

X

10 największych ultrakrótkoterminowych obligacji ETF, w tym iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan Ultra-krótki dochód (JPST) i SPDR Bloomberg Barclays 1-3-miesięczny rachunek skarbowy (Bil), ich przyszłe stopy zwrotu potroiły się, mówi dziennik Investor's Business Daily, analizując dane z ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence i MarketSmith.

Te super bezpieczne fundusze ETF przynoszą teraz średnie zyski na poziomie 2.57%, w porównaniu z zaledwie 0.8% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. To skok, który zamienia te ETF-y w opłacalne miejsca do ukrycia się, dopóki S&P 500 nie znajdzie oparcia. Pokonuje nawet około 2% rentowności, jaką dają wysokodochodowe konta oszczędnościowe.

„Ultra-krótkie fundusze ETF zapewniają bardzo atrakcyjne zyski, a dodatkowo zapewniają płynność ETF”, powiedział Todd Rosenbluth, szef działu badań w VettaFi.

Co zwiększa bezpieczne zyski ETF?

Jerome Powell poważnie myśli o podwyżce stóp, aby spowolnić gospodarkę. Fed już czterokrotnie podniósł krótkoterminowe stopy procentowe w tym roku, mówi Bankrate.com. Fed przyjął stopy procentowe na początku roku w przedziale od 0.25% do 0.5% aż do przedziału od 3% do 3.25%.

I nie jest zrobione. Większość inwestorów spodziewa się, że do listopadowego posiedzenia Fedu cel w zakresie stóp osiągnie przedział od 3.75% do 4%, mówi Narzędzie CME FedWatch. Większość inwestorów widzi, że do grudniowego spotkania stopy ponownie podskoczą do przedziału od 4.25% do 4.5%.

Tak szybko rosnące stawki są toksyczny dla spekulacyjnych akcji wzrostowych. Plany tych firm dotyczące zarabiania pieniędzy w odległej przyszłości są dziś mniej wartościowe. Oczekiwanie na pojawienie się tych przyszłych zysków kosztuje inwestorów więcej.

I to jest losowanie ultrakrótkoterminowych ETF-ów. Twoje zyski będą rosły prawie tak szybko, jak Fed może podnieść krótkoterminowe stopy procentowe. „Panikowany rynek stóp ma problemy z wyceną „właściwej” kwoty szczytu nakarmiony zacieśnianie, podnosząc całą krzywą stóp w górę” – wynika z raportu Bank of America.

Gdzie znaleźć bezpieczny plon

Większość obligacji posiadanych przez ultrakrótkoterminowe obligacje ETF zapada w znacznie mniej niż rok. Oznacza to, że nawet jeśli stopy wzrosną bardziej, Twoja rentowność wkrótce nastąpi.

Dlaczego jest to zaleta w okresie szybko rosnących stawek? Krótkie obligacje skarbowe iShares mają średni czas trwania tylko cztery miesiące. Oznacza to, że jeśli stopy wzrosną, portfel zostanie odświeżony o nowsze, bardziej dochodowe obligacje za mniej niż pół roku. I dlatego jego rentowność wynosi obecnie 2.59%, w porównaniu z 0.4% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Fundusz ETF Vanguard Total Bond Market (BND), z drugiej strony posiada obligacje o średnim czasie trwania 6.7 ​​roku. Tak, daje więcej: 3.7%. Ale to będzie rosło znacznie wolniej niż w przypadku krótkoterminowych obligacji.

„Ponieważ Fed nadal podnosi stopy procentowe, inwestorzy szukają alternatywnych możliwości dochodu oprócz funduszy obligacji o ratingu inwestycyjnym, takich jak BND”, powiedział Rosenbluth.

Słowo ostrzeżenia: inflacja

Jest jednak tylko jedno ostrzeżenie. Choć może zabrzmieć kusząca rentowność 2.6%, zwłaszcza, że ​​S&P 500 spadł w tym roku o prawie 20%, inflacja jest czynnikiem. Dzisiejsza niesamowita inflacja, sięgająca prawie 10%, obniża rentowność Twoich obligacji ETF.

Weź udział w naszej anonimowej ankiecie i powiedz nam, co lubisz (i czego nie lubisz)

O Twoim brokerze internetowym.

Dziesięciu uczestników wygra kartę podarunkową Amazon o wartości 50 USD.

I dlatego ETF-y z ultrakrótkoterminowymi obligacjami mogą być teraz dobrym miejscem do ukrycia się, ale nie są długoterminowymi zarobkami. Rosenbluth nadal uważa, że ​​wysokodochodowe ETF-y dywidendowe działają na długoterminowe inwestycje w celu ochrony przed inflacją. Portfel SPDR S&P 500 ETF z wysoką dywidendą (SPYD) ma wydajność 4.1%. Ponieważ obligacje ETF są przedmiotem obrotu jak akcje, możesz szybko sprzedać i przenieść swoje pieniądze.

„ETFy generujące wysokie dywidendy zapewniają stały dochód, ale są również powiązane z akcjami, które podlegają wahaniom”, powiedział.

Najpopularniejsze ETF-y na obligacje ultrakrótkoterminowe

Ich bieżące stopy kapitalizacji podwoiły się w stosunku do ostatnich 12 miesięcy i oczekuje się dalszego wzrostu

Źródła: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence