Wrześniowe dane o inflacji i oszczędności widzą srebrną podszewkę dla rosnących stóp

TL; DR

• Opublikowano dane o inflacji za wrzesień, a ceny wzrosły o 0.4% za miesiąc

• Powoduje to nieznaczny spadek rocznej stopy procentowej do 8.2% z 8.3% w sierpniu

• Oczekuje się, że stawki będą nadal rosły, ale oznacza to, że konta oszczędnościowe faktycznie znów zaczynają płacić odsetki

• Najlepsze transakcje tygodniowe i miesięczne

Subskrybuj biuletyn Forbes AI aby być na bieżąco i otrzymywać w każdy weekend nasze analizy inwestycyjne wspierane przez sztuczną inteligencję, najnowsze wiadomości i inne informacje bezpośrednio na Twoją skrzynkę odbiorczą.

Ważne wydarzenia, które mogą wpłynąć na Twoje portfolio

Najnowsze dane o inflacji zostały opublikowane w piątek i jasne jest, że twarde stanowisko Fedu w sprawie podwyżek stóp nie wystarczyło, aby obniżyć ceny. CPI wzrósł o 0.4% we wrześniu, co sprowadza roczną stopę inflacji (zaledwie) do 8.2% z 8.3% w poprzednim miesiącu.

To jest poniżej zawrotnego poziomu 9.1%, który widzieliśmy w czerwcu, ale spada w lodowatym tempie.

Do tego dochodzi fakt, że płace nie rosną w takim samym tempie. Pomimo silnego rynku pracy z zaskakująco niskim poziomem bezrobocia, płace realne spadły o 3% w porównaniu z tym okresem w zeszłym roku. Liczba ta została opublikowana w osobnym oświadczeniu amerykańskiego Biura Statystyki Pracy w tym tygodniu.

Nie tylko średnie zarobki w ujęciu realnym spadły w ciągu ostatniego roku, ale także średnia liczba przepracowanych godzin. Oznacza to, że w sumie realne średnie tygodniowe zarobki spadły o 3.8% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Warto jednak podkreślić, że inflacja zmierza w dobrym kierunku. To jest teraz trzeci miesiąc z rzędu widzieliśmy spadek rocznej stopy inflacji i można oczekiwać, że ten trend będzie kontynuowany, biorąc pod uwagę plan Fed dotyczący stóp procentowych.

Giełda była wszędzie z tyłu wiadomości. S&P 500 początkowo spadł o ponad 2%, zanim dokonał pełnego odwrócenia, aby zakończyć dzień aż o 2.6%.

-

W rezultacie dalsze podwyżki stóp przez Fed są prawie gwarantowane. Kolejne spotkanie na początku listopada ma przynieść podwyżkę stopy bazowej o co najmniej 0.75 pkt proc., przy czym wzrost o cały pkt proc. nie jest wykluczony.

Nadal stanowi to wyzwanie dla takich obszarów, jak sektor mieszkaniowy, ze średnią 30-letnią stopą oprocentowania kredytów hipotecznych zdumiewające 7.08%. W lipcu ubiegłego roku ten sam kredyt hipoteczny mógł być zaciągnięty przy średnim oprocentowaniu 2.78%. Auć.

I znowu, to nie wszystkie złe wieści. Oszczędzający po raz pierwszy od bardzo dawna stwierdzają, że konta oszczędnościowe faktycznie przynoszą pewne odsetki. Teraz, ze względu na wysoką inflację, nadal oferują one ujemne realne zwroty. Ale jednak.

Widzimy nawet nowych graczy, którzy przychodzą do gry oszczędnościowej i nie są to tylko banki. Apple ogłosił plany, aby umożliwić użytkownikom iPhone'a wpłacanie środków i nagród z kart kredytowych na nowe oprocentowane konto. Podobnie jak w przypadku innych produktów finansowych, konto Apple będzie obsługiwane w ramach partnerstwa z Goldman Sachs.

Na razie nie mamy żadnych szczegółów na temat oprocentowania, które należy zapłacić, ale to kolejny przykład ekspansji Apple na arenę usług finansowych. Apple Pay staje się wszechobecne, oferują własną kartę kredytową, a w nadchodzących miesiącach zamierzają udostępnić funkcję punktów sprzedaży dla iPhone'ów oraz swój program „kup teraz, zapłać później”.

Najważniejszy temat tego tygodnia z Q.ai

Prawdopodobnie nie przestaniemy mówić o inflacji w najbliższym czasie, ponieważ nie wygląda na to, żeby w najbliższym czasie wróciła do normy. Oznacza to, że wciąż masz dużo czasu, aby rozważyć wpływ tego na Twoje portfolio i podjąć kroki, aby się przed nim chronić.

Złoto i inne metale szlachetne mają historię sięgającą tysięcy lat wstecz, kiedy służyły jako magazyn bogactwa, waluta i zabezpieczenie przed rosnącymi cenami. Już w czasach starożytnych Inków i Egipcjan złoto było towarem uznawanym za cenny w skali globalnej. To poważne osiągnięcia.

Pomimo naszych iPhone’ów, samochodów elektrycznych, platform społecznościowych i programów typu reality TV, nadal cenimy złoto, podobnie jak w czasach starożytnego Rzymu.

Więc chociaż może nie być już jedyną klasą inwestycyjną, nadal jest ważnym graczem i alternatywnym aktywem, który wielu inwestorów powinno rozważyć. Warto zobaczyć nie tylko złoto, ale także inne metale szlachetne, takie jak srebro, platyna i pallad.

Ale inwestowanie w alternatywną klasę aktywów, taką jak ta, może być zniechęcające. Dlatego stworzyliśmy Zestaw metali szlachetnych. Wykorzystujemy sztuczną inteligencję do przewidywania oczekiwanych, skorygowanych o ryzyko, zwrotów w nadchodzącym tygodniu dla złota, srebra, platyny i palladu, a następnie równoważymy Zestaw dla tych metali, inwestując w odpowiednie towarowe fundusze ETF.

To świetny sposób na kontakt ze złotem i innymi metalami szlachetnymi, bez konieczności instalowania ognioodpornego sejfu w piwnicy.

Najlepsze pomysły handlowe

Oto niektóre z najlepszych pomysłów, które nasze systemy AI polecają na przyszły tydzień i miesiąc.

Quidel Ortho Corp (QDEL) – Firma zajmująca się diagnostyką medyczną o prawdopodobnie najgorszej nazwie w swojej branży jest jedną z naszych Najlepsze zakupy na przyszły tydzień z oceną A w zakresie wartości jakości, technologii i wzrostu. Przychody wzrosły o 50.4% w ciągu 12 miesięcy do lipca.

Bioterapeutyka Aeglea (AGLE) – Firma biotechnologiczna jest jedną z naszych Najlepsze spodenki na przyszły tydzień a nasza sztuczna inteligencja przyznała im ocenę C pod względem technicznym, niskiej zmienności momentum i wartości jakości. Zysk na akcję spadł o 14.34% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Graftech International (EAF) – Producent przemysłowy jest jednym z naszych Najlepsze zakupy w przyszłym miesiącu z oceną A w naszym współczynniku Wartości Jakości. Zysk brutto wzrósł o 48.2% w ciągu 12 miesięcy do końca czerwca.

Freshpet (FRPT) – Firma produkująca karmę dla zwierząt jest jedną z naszych Najlepsze spodenki na przyszły miesiąc a nasza sztuczna inteligencja przyznała im F w wartości jakości i D w niskiej zmienności momentum. Zysk na akcję spadł o 54.76% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Nasza sztuczna inteligencja Najlepsza transakcja ETF na następny miesiąc jest inwestowanie w akcje argentyńskie, północnoamerykańskie zasoby naturalne i akcje energetyczne oraz krótkie pozycje na rynku obligacji. Najczęściej kupowane to Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF oraz iShares US Energy ETF. Szorty to fundusz ETF obligacji iShares o zmiennym oprocentowaniu oraz fundusz ETF na obligacje krótkoterminowe Vanguard.

Ostatnio opublikowane Qbity

Chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu lub poszerzyć posiadaną wiedzę? Qai publikuje Qbits na naszym Centrum nauki, gdzie możesz zdefiniować warunki inwestowania, rozpakować koncepcje finansowe i podnieść poziom swoich umiejętności.

Qbits to przyswajalne, łatwe do przekąszenia treści inwestycyjne, których celem jest rozbicie złożonych koncepcji w prostym języku angielskim.

Sprawdź niektóre z naszych najnowszych tutaj:

Wszyscy subskrybenci newslettera otrzymają 100 $ bonusu za rejestrację kiedy zdeponują 100 USD lub więcej.