Odzyskaj straty zapasów w 2022 r. w 2 bezpiecznych i pewnych krokach

Niektóre straty są tak poważne, że to martwe pieniądze…

Słuchaj, wiem kilka ciebie w ciągu ostatnich kilku lat zagłębiłem się w niepewne akcje. Nie wymieniam nazwisk, ale daj spokój, jako tata dwójki małych dzieci potrafię rozpoznać, kiedy coś jest nie tak.

Nasze akcje z bezpieczną dywidendą utrzymują się lepiej niż, cóż, niemal wszystko inne na tym rynku. Od końca 21 roku jesteśmy ostrożni, po drodze notując zyski. Gdy rynek osiągnął szczyt, sprzedawaliśmy wcześnie i często, aby zebrać gotówkę.

Więc jeśli piszesz do mnie w sprawie martwych pieniędzy, spójrzmy prawdzie w oczy, wpakowałeś się w coś złego. Może była to technologia, kryptowaluta lub NFT. Lub cokolwiek.

Nie będziemy oceniać na tych stronach. Właściwie to Ci pomożemy odzyskać odpowiedzialnie.

Ale obiecaj mi, że tym razem wszyscy będziemy szanować gigantyczny, ssący dźwięk z 2022 roku. (Odszedł, ale nigdy nie został zapomniany, Ross Perot.) Jak już omawialiśmy koniec i koniec i koniec (I koniec!) ponownie Rezerwa Federalna pozbawia system finansowy płynności, aby uspokoić inflację.

Jest to niekorzystne dla akcji i tak długo, jak Fed nie przyjacielu, cały rynek pozostanie wyzwaniem.

Skończmy więc lamentować nad stratami. W cokolwiek, w co się wpakowałeś poza naszym Perspektywa kontrahenta społeczności, jestem pewien, że wszystko szło jak szalone, dopóki nie przestało. Kiedy pęd się odwrócił, zmienił się szybko. Być może myślałeś, że sprzedasz i zaksięgujesz zyski, ale ten moment nadszedł i minął.

Jeśli tak, nie jesteś sam. Wielu innych inwestorów było zszokowanych szybkością spadku w 22 roku. Podobnie jak ty, nadal trzymają w rękach kilku dużych przegranych i zastanawiają się, co do cholery mają zrobić z tymi szkieletami magazynowymi.

Jest obniżone o 20%. Teraz 40%. 50%. To musi odbić!

Cóż, to się nie wydarzyło. Te rzeczy zostały wyrzucone na śmietnik. Każdy poziom wsparcia został natychmiast usunięty. (Ważna lekcja: wsparcie jest duże mniej pomocne podczas spadków.)

Ponoszenie straty jest bolesną, ale ważną praktyką na rynkach niedźwiedzia. Lepiej zrobić to wcześniej niż późno.

Ogólnie rzecz biorąc, wiedza, kiedy kupić, jest łatwiejsza niż wiedza, kiedy sprzedać. Prawdziwi profesjonaliści wiedzą, jak ważne jest uwolnienie przegranego.

Inwestowanie życia przychodzi szybko. Rozumiem to, bo sam tam byłem w 2008 roku.

Jeśli uważasz, że kryptowaluty są wysokooktanowe, powinieneś zobaczyć moje konto futures w połowie 2000 roku. Ponieważ Brazylia przekierowała zbiory cukru na paliwo etanolowe, Twój strateg inwestycyjny skupił się na kontraktach cukrowych.

Przez chwilę było genialnie. W latach 2004–2008 zwiększyłem kwotę konta z początkowej stawki 2,000 USD do 154,000 XNUMX USD. Potem uderzyła bessa ze wszystkich rynków bessy, a ja nie wiedziałem, jak się dostosować. Moja tropikalna wyspa przyszła i zniknęła!

Ale co ważniejsze, nauczyłem się poruszać po bessie. Każdy musi się uczyć na własnej skórze. A jeśli to była twoja pierwsza lekcja, to dobrze. To musiało kiedyś nastąpić.

Teraz? Wydostań się z tej dziury dzięki bezpiecznej strategii, która naprawdę dobrze sprawdza się na rynkach niedźwiedzia.

Jest jeden sposób, aby przywrócić te martwe pieniądze do życia. Musimy to podwoić. A dzięki tanim wycenom możemy to zrobić dość szybko poprzez akcje dywidendowe.

To jest zwrot w naszym rdzeniu wycofać się ze strategii dywidendowej, gdzie znajdujemy bezpieczną stopę zwrotu na poziomie 8%. Duże wypłaty są świetne przy kupie ciasta.

Kiedy zarabiamy milion dolarów, możemy wygenerować 80,000 8 dolarów rocznie przy stopie zwrotu wynoszącej XNUMX%. Przez większość lat jest tak dobrze, jak to tylko możliwe.

Ale rynki niedźwiedzia są darem. Dają nam okno, w którym możemy szybko podwoić nasze pieniądze.

Oto, co mam na myśli. W kwietniu 2020 r. pięciu plantatorów dywidendowych sprzedawało po wysokich cenach wyprzedażowych. Wysłałem więc ten Flash Alert do mojego Ukryte plony subskrybentów, którzy kupią wszystkie pięć:

Te pięć terminowych zakupów przyniosło średni zwrot na poziomie 24%. Ładny.

Spodziewam się, że właśnie taką okazję zobaczymy wkrótce.

Czy zawsze kupujemy po największych minimach? Nie, oczywiście nie. I szczerze mówiąc, możliwe jest podwajanie naszych pieniędzy co kilka lat, nie martwiąc się o kolejny ruch rynku. Pokażę ci przykład.

W styczniu 2020 r. dodaliśmy Zjednoczone Zdrowie (UNH) na nasze Ukryte plony teczka. Miało to miejsce na dwa miesiące przed poważnym krachem na giełdzie. Duży obraz, to nie miało znaczenia, ponieważ:

1. UNH co roku zwiększał swoje zyski o 10% lub więcej.
2. Dzięki tym wzrostom zysków dywidenda UNH podwajała się co kilka lat.

Wskaźnik ceny do zysków (P/E) UNH wynoszący 21 nie był zły jak na wysokiej jakości hodowcę zarabiającego, ale też nie był tani. Jednak w oparciu o wolne przepływy pieniężne (FCF) mnożnik akcji wyniósł skromniejsze 17.

Pamiętaj, że zyski są tworem księgowym, a gotówka jest gotówką. Doświadczeni dyrektorzy finansowi starają się minimalizować zyski (i podatki) przy jednoczesnej maksymalizacji środków pieniężnych. UNH był tańszy na a gotówka Podstawa.

Poza tym zaobserwowaliśmy punkt przegięcia. Jednostka Optum firmy nabierała tempa i była gotowa wyprzedzić podstawową działalność UNH pod względem zysków. Co ważniejsze, Optum był nie regulowane jak działalność w zakresie ubezpieczeń zdrowotnych, co pozwoliło jej osiągać wyższe marże zysku.

Biznes szedł dobrze i miał się jeszcze poprawić, podczas gdy Optum nadal się rozwijało. Szybko rosnąca dywidenda UNH prawdopodobnie będzie nadal rosła.

Nie czekaliśmy na kąpiel, po prostu kupiliśmy.

Ups! Dwa miesiące później ogromny spadek dotknął całą giełdę i pociągnął za sobą UNH.

To nie miało znaczenia. Nasz okropny czas zadziałał świetnie! Nie czekaliśmy i dziś otrzymujemy kwartalną dywidendę, która jest o 53% wyższa niż ta, którą kupiliśmy zaledwie dwa i pół roku temu.

Ale czekaj, jest tego więcej. Wraz ze wzrostem wypłaty wzrosła także cena akcji UNH. Całkowity zwrot z inwestycji wynosi 79% (w tym dywidendy), co oznacza prawie dwukrotność dywidendy w ciągu zaledwie nieco ponad dwóch lat.

Gdyby nie ta brutalna bessa, moglibyśmy już zyskać 100%. Ale hej, w porządku. Mamy kilka dodatkowych miesięcy na dodanie nowych pieniędzy do naszej pozycji UNH, podczas gdy szersza giełda krąży wokół miski.

Kiedy Fed w końcu się odwróci, UNH naprawdę odniesie sukces. Tego typu plantatorzy dywidend naprawdę są dla nas najpewniejszym i najbezpieczniejszym sposobem na podwojenie naszych pieniędzy w akcjach.

Bez względu na to, co stanie się z rynkiem w ciągu dni, tygodni i miesięcy, ceny akcji ostatecznie podążają za dywidendami. Pokaż mi dywidendę, która z czasem podwoi się, a pokażę ci akcje, które podwoją Twoje pieniądze.

Brett Owens jest głównym strategiem inwestycyjnym Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, uzyskaj bezpłatny egzemplarz jego najnowszego raportu specjalnego: Twój portfel na wcześniejszą emeryturę: Ogromne dywidendy — co miesiąc — na zawsze.

Ujawnienie: brak