Produkty odporne na recesję, które wzmocnią Twoje portfolio

Kluczowe dania na wynos

• As obawy przed recesją rosną, a stopy procentowe rosną, inwestorzy coraz bardziej martwią się, w jaki sposób pogorszenie koniunktury może wpłynąć na ich portfele
• Jednym z najgorszych posunięć, jakie inwestorzy mogą wykonać podczas recesji, jest zwolnienie portfela
• Zamiast tego rozważ produkty odporne na recesję, które wzmocnią Twój portfel – a nawet złap wzrost, gdy gospodarka się ożywi

Do tej pory prawdopodobnie masz już dość słuchania o zbliżającej się przyszłości recesja. (I na pewno nie byłbyś sam.) Mimo to ważne jest, aby przygotować się emocjonalnie i finansowo na taką możliwość. W końcu jednym z najgorszych posunięć, jakie mogą wykonać inwestorzy, jest pozwolenie na zaskoczenie recesji i wycofanie się z portfeli w odpowiedzi.

Na szczęście możesz obejść to ryzyko, dokonując wczesnego przeglądu swojego portfela i rozumiejąc, na co ryzykujesz w czasie recesji. Następnie zastanów się, czy te dowód recesji produkty mogą pomóc w zażegnaniu najgorszego kryzysu – a nawet zwiększyć Twoje zyski po drugiej stronie.

Kilka słów o produktach odpornych na recesję

Recesje mogą być szkodliwe dla gospodarek (i Twojego portfela) ze względu na szeroko zakrojoną spiralę spadkową.

Ponieważ konsumenci wydają mniej pieniędzy, firmy sprzedają mniej produktów i usług. W odpowiedzi firmy często zwalniają pracowników lub obniżają płace i świadczenia, przyczyniając się do wzrostu bezrobocia i mniejszych wydatków.

Kiedy marże zysku i perspektywy finansowe nieuchronnie słabną, rynki słabną, co prowadzi do deflacji portfeli i wyczerpania potencjału inwestycyjnego.

Ale nie każda inwestycja cierpi tak samo podczas recesji. Produkty odporne na recesję, takie jak niektóre akcje, obligacje i inwestycje gotówkowe, mogą odnotować mniejsze straty, a nawet zyski, gdy gospodarka się załamie.

Pamiętaj, że nie biznes lub inwestycja jest naprawdę recesja-dowód, ponieważ nigdy nie ma gwarancji zysków. Jednak wiele z nich jest odpornych na recesję, ponieważ mogą nie ucierpieć tak dotkliwie jak inne firmy lub inwestycje, gdy gospodarka się pogorszy. Często nazywane są one „inwestycjami obronnymi”, ponieważ są bardziej odporne na spadki gospodarcze.

Ponadto wiele inwestycji, które mają trudności na wczesnym etapie, może odbić się na plusie, gdy gospodarka się ożywi. Chociaż nie zabezpieczają one przed trwającą recesją, nadal możesz czerpać zyski, dodając te inwestycje do swojej długoterminowej strategii ze zniżką.

Pamiętaj: zachowanie równowagi między ryzykiem a zwrotem jest zawsze ważne. Ale jeśli chodzi o recesję, nie chodzi tylko o to, że twoje pozycje się pójdą in. Chodzi również o to, gdzie inwestujesz podczas recesja.

To powiedziawszy, przyjrzyjmy się produktom odpornym na recesję, które warto rozważyć przed potencjalnym spowolnieniem gospodarczym. (I kilka do obejrzenia, gdy już się zaczęło.)

Akcje

Kuszące jest uciekanie z akcji i zachowanie bogactwa, gdy uderza recesja – ale to może nie być najmądrzejsze posunięcie. Nawet gdy gospodarka się trzęsie, tzw.akcje odporne na recesję” prawdopodobnie nadal będą generować zwroty. Inni mogą teraz stracić na wartości, ale jeśli wskoczysz na dolne piętro, możesz przejechać ożywienie po drugiej stronie.

Akcje wypłacające dywidendę

Jakość akcje wypłacające dywidendę może zapewnić dodatkowy dochód pasywny w dobrych i złych czasach. Ale kiedy uderza recesja, możesz szukać w szczególności dywidendowych arystokratów i dywidendowych królów – firm, które konsekwentnie wypłacają dywidendy od dziesięcioleci.

Nie tylko są bardziej skłonni do kontynuowania wypłaty podczas recesji, ale mogą zaobserwować mniejsze lub mniejsze wahania cen niż, powiedzmy, akcje wzrostowe. Ta dodatkowa stabilność może złagodzić krótkoterminową zmienność portfela, jednocześnie zwiększając dochody z okresu recesji.

Podstawowe towary konsumpcyjne i zapasy obronne

Akcje defensywne i podstawowe dla konsumentów mogą dodatkowo zabezpieczyć Twój portfel na trudnych rynkach. Możesz znaleźć te akcje w branżach, na których konsumenci polegają bezpośrednio lub pośrednio, niezależnie od trudności gospodarczych, takich jak:

• Podstawowe produkty konsumenckie (artykuły spożywcze, AGD, sieci magazynowe itp.)
• Winne przyjemności jak alkohol i tytoń
• Wysyłka i transport
• Media takie jak prąd i woda działa
• Opieka zdrowotna, w tym drogerie, apteki i dostawcy usług medycznych
• Ubezpieczenia, w tym ubezpieczenia domu, samochodu i medyczne

Podczas gdy wiele z tych branż rzadko doświadcza gwałtownych wzrostów, ich niezbędność i wszechobecność sprawiają, że są nieocenionym zabezpieczeniem podczas spadków koniunktury.

Zapasy cykliczne

Zapasy cykliczne emitowane są przez spółki, których wyniki zależą od cyklu koniunkturalnego. (Pomyśl o samochodach, nieistotnych artykułach gospodarstwa domowego, takich jak meble i sprzęt AGD, restauracjach oraz niektórych dostawcach materiałów i producentach).

Wiele z tych akcji należy do najbardziej dotkniętych kryzysem gospodarczym. Ale kiedy gospodarka ponownie się otworzy, mogą cieszyć się ogromnymi zyskami, ponieważ wydatki rosną, a zyski wracają.

Innymi słowy: możesz nie chcieć inwestować w akcje cykliczne, gdy nadchodzi recesja. Mimo to możesz wykorzystać ich zły los, kupując je z dyskontem w połowie recesji. Potem, gdy gospodarka się ożywi, możesz przejechać wzrost po drugiej stronie.

Fundusze giełdowe

Jeśli wolisz nie wybierać własnych akcji, fundusze akcji, takie jak ETF i fundusze inwestycyjne zapewnić łatwiejszą alternatywę. Aktywa te zapewniają natychmiastową dywersyfikację i mogą charakteryzować się mniejszą zmiennością niż bardziej skoncentrowane portfele na niepewnych rynkach. Ponadto nie musisz spędzać mnóstwa czasu na zarządzaniu swoim portfelem, gdy wody stają się wzburzone.

Fundusze indeksowe są popularnym rodzajem funduszu akcyjnego we wszystkich klimatach gospodarczych. Fundusze te pasywnie śledzą określone indeksy – takie jak S&P 500 – aby dopasować je do zwrotów rynkowych.

Możesz także inwestować w fundusze branżowe, które zapewniają zdywersyfikowaną ekspozycję w ramach danej niszy. Istnieje również wiele funduszy celowych, które pomagają inwestorom osiągnąć określone zyski, przeciwdziałać inflacji lub ciesz się szerokim Ekspozycja ESG.

Więzy

Niektórzy inwestorzy uważają więzy być względnie bezpieczną inwestycją w okresach niestabilności gospodarczej. Ogólnie rzecz biorąc, oferują one gwarantowane płatności odsetek w regularnych odstępach czasu do terminu zapadalności, co może stanowić koło ratunkowe w okresie pogorszenia koniunktury. (Zwłaszcza obligacje rządowe, które są wspierane przez rząd USA, a nie przez korporacje).

Możesz także wybierać spośród wielu terminów zapadalności, a nawet wybrać obligacje, które płacą stopy procentowe przywiązany do inflacja (PORADY) dla dodatkowej ochrony.

I chociaż obligacje odniosły w tym roku cios, ponieważ stopy procentowe wzrosły, może to nie być zła rzecz przed potencjalną recesją. Niższe ceny obligacji oznaczają teraz szansę na zakup z dyskontem w porównaniu z przyszłymi cenami.

gotówka i odpowiedniki gotówki

Gotówka jest kluczowym elementem większości krótkoterminowe strategie inwestycyjne zaprojektowany, aby chronić i powiększać gotówkę, której będziesz potrzebować w mniej niż 5 lat. Podczas gdy nawet rachunki o wysokim dochodzie zazwyczaj tracą grunt pod inflacją, obecne wysokie stopy procentowe mogą okazać się szczególnie owocne w potencjalnej recesji.

Wysokodochodowe rachunki oszczędnościowe

Jak sama nazwa wskazuje, wysokodochodowe konta oszczędnościowe generalnie płacą wyższe oprocentowanie niż zwykłe konta oszczędnościowe. Oferują również FDIC ochrony, dosłownie ubezpieczając gotówkę na wypadek najgorszych scenariuszy. Przy rosnących stopach procentowych mogą one okazać się prawdziwą bezpieczną przystanią na wypadek pogorszenia koniunktury gospodarczej.

Certyfikaty depozytowe

Certyfikaty depozytowe lub płyty CD również płacą wyższe niż przeciętne oprocentowanie i oferują ubezpieczenie FDIC. Różnią się jednak od kont oszczędnościowych kilkoma ważnymi względami.

Na początek płyty CD blokują twoje fundusze na określony czas, od kilku miesięcy do ponad dekady. Jeśli spróbujesz wypłacić środki wcześniej, możesz zostać ukarany.

Ponadto większość płyt CD ma gwarantowane oprocentowanie do terminu zapadalności. Oznacza to, że jeśli teraz zablokujesz wysoką stopę procentową, Twoje fundusze będą nadal rosły w tym tempie, nawet jeśli stopy rynkowe spadną później.

Jeśli nie potrzebujesz natychmiast gotówki, płyty CD są doskonałym miejscem do przechowywania funduszy podczas recesji lub w środowiskach o wysokim oprocentowaniu. Możesz nawet „ułożyć” swoje płyty CD, aby na bieżąco blokować krótsze terminy zapadalności, dopóki nie będziesz gotowy do wypłaty.

Rachunki rynku pieniężnego

Konta rynku pieniężnego generalnie płacą wyższe oprocentowanie niż tradycyjne konta oszczędnościowe, oferując jednocześnie podobne możliwości wypisywania czeków jak konta czekowe. Oferują również ubezpieczenie FDIC w celu ochrony twoich funduszy, chociaż mogą nakładać wymagania dotyczące wypłaty lub salda. Ich zwiększony profil bezpieczeństwa sprawia, że ​​są idealnym produktem odpornym na recesję dla inwestorów krótkoterminowych lub niechętnych do ryzyka.

Siebie

W tym wszystkim ważne jest, aby nie lekceważyć siebie jako produktu odpornego na recesję. Nawet jeśli stracisz pracę lub zmniejszysz liczbę godzin pracy, możesz zainwestować w siebie, zdobywając nową wiedzę, aby zdobyć lepszą pracę lub poznać nową branżę. Możesz rozważyć wzięcie udziału w warsztatach sponsorowanych przez pracę, kursy edukacyjne online, a nawet nauczenie się nowych umiejętności, takich jak kodowanie lub malowanie.

Ale inwestowanie w swoją karierę nie musi być Twoim ograniczeniem. Możesz włożyć trochę wysiłku w agresywną spłatę swoich długów przed potencjalną recesją, zwłaszcza z widmem wyższych stóp procentowych na horyzoncie. Im mniej pieniędzy będziesz musiał przeznaczyć na rachunki w przyszłości, tym większym bezpieczeństwem będziesz się cieszyć w czasie kryzysu.

Kto potrzebuje produktów odpornych na recesję, gdy ma się sztuczną inteligencję?

Nawet jeśli wiesz, czego szukasz, wybranie najlepszych produktów odpornych na recesję wymaga wielu badań i energii. Na szczęście istnieją inne opcje – a mianowicie wykorzystanie mocy sztucznej inteligencji do wykonywania ciężkich zadań za Ciebie.

W Q.ai dokładnie to oferujemy.

Zaczynamy od wyboru fachowo dobranych Zestawów Inwestycyjnych, z których każdy ma na celu osiągnięcie określonego celu. (Zestawy podstawowe? Sprawdzać. Emerging Tech? Masz to. Ochrona przed inflacją? Jasne.)

Stamtąd nasza sztuczna inteligencja przejmuje inicjatywę, aby zachować alokacja aktywów a tolerancja na ryzyko doskonale zrównoważona. Dla dodatkowego spokoju możesz nawet włączyć Ochrona portfela aby chronić Twoje zyski i zminimalizować ryzyko straty.

Nie, nie możemy obiecać, że to wszystko jest odporne na recesję – i nikt inny też nie może. To, co możemy zaoferować, to możliwość umożliwienia ekspertowi sztucznej inteligencji utrzymywania Twojego portfela i reagowania (lub nawet przewidywania) ruchów rynkowych, aby pomóc Ci w budowaniu większego długoterminowego bogactwa.

Recesja czy nie, to potężna rzecz.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.

słowo kluczowe: Produkty odporne na recesję