Rankingi tych inwestorów są nastawione na szybki wzrost w nadchodzącej dekadzie

Zgodnie z nowym raportem McKinsey & Company, branża zarządzania majątkiem w USA ma rosnąć o około 5% rocznie w ciągu najbliższych pięciu lat, podczas gdy niektóre segmenty populacji inwestorów mogą odnotować największy wzrost.

W szczególności trzy podgrupy inwestorów wykazują oznaki „znaczącego i trwałego wzrostu”, jak stwierdzono w raporcie.

Obejmuje to kobiety, nowych inwestorów, którzy po raz pierwszy otworzyli rachunki maklerskie podczas pandemii Covid-19 oraz zamożnych inwestorów hybrydowych, którzy współpracują zarówno z tradycyjnymi doradcami finansowymi, jak i rachunkami samokierującymi.

Więcej z Personal Finance:
Te oszustwa mogą Cię kosztować w tym sezonie podatkowym
Oto 4 sposoby na obniżenie rachunków za zakupy spożywcze
Inflacja zmniejszyła płace o 1.7% w ciągu ostatniego roku

To dlatego, że rok 2021 był ogólnie mieszanym rokiem dla amerykańskiej branży zarządzania majątkiem, z rekordowo wysokimi aktywami klientów w wysokości 38 bilionów dolarów, ale z najwolniejszym dwuletnim wzrostem przychodów od 2010 roku, w tempie 1%.

„Chociaż powiedzielibyśmy, że branża jest odporna, powiedzielibyśmy również, że nie wyszła bez szwanku” — powiedziała Jill Zucker, starszy partner w McKinsey i jedna z autorek raportu.

„Naprawdę przesłanie dla zarządzających majątkiem jest takie, że z pewnością nie jest to moment na samozadowolenie” – powiedziała.

Kobiety kontrolują już około 33% aktywów, w które można inwestować – czyli 12 bilionów dolarów – w Stanach Zjednoczonych

A to ma wzrosnąć w ciągu następnej dekady, kiedy oczekuje się, że mężczyźni z wyżu demograficznego umrą i zostawią pieniądze swoim małżonkom, które często są młodsze i mają dłuższą oczekiwaną długość życia.

Oczekuje się, że do 2030 roku amerykańskie kobiety będą kontrolować większość z 30 bilionów dolarów w aktywach inwestycyjnych posiadanych przez pokolenie wyżu demograficznego.

Młodsze zamożne kobiety również są gotowe na rozwój, ponieważ coraz bardziej interesują się swoimi finansami. Około 30% więcej zamężnych kobiet podejmuje decyzje finansowe i inwestycyjne w porównaniu z pięcioma laty temu, zauważył McKinsey.

Podczas gdy kobietom zwykle brakuje pewności siebie w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, nie brakuje im kompetencji, zauważył Zucker.

Doradcy finansowi będą musieli przewidywać różne potrzeby, takie jak przedkładanie dobra rodziny nad wyniki inwestycji.

„Kobiety szukają czegoś nieco innego niż ich związek z instytucją zarządzającą majątkiem” – powiedział Zucker.

Od początku 25 roku otwarto ponad 2020 milionów nowych bezpośrednich rachunków maklerskich. Wiele z tych nowych rachunków jest własnością inwestorów, którzy po raz pierwszy założyli konto, ponieważ Amerykanie mogli zaoszczędzić więcej pieniędzy podczas pandemii.

Przyjęcie było napędzane przez zmiany w branży finansowej, w tym eliminację prowizji maklerskich online i zwiększony dostęp do akcji ułamkowych.

Wysokie tempo wzrostu w okresie pandemii może nie pozostać na stałe. Jednak według McKinsey w ciągu najbliższych 10 lat nastąpi przyspieszenie ekspansji, częściowo ze względu na niską medianę wieku zaangażowanych inwestorów wynoszącą 35 lat.

Bardziej zamożni inwestorzy współpracują zarówno z tradycyjnymi doradcami finansowymi, jak i samoobsługowymi rachunkami.

W 2021 roku jedna trzecia zamożnych gospodarstw domowych – tych, które miały ponad 250,000 2 USD i mniej niż 9 miliony USD aktywów, które można zainwestować – uznano za hybrydowe. Według McKinsey oznacza to wzrost o XNUMX punktów procentowych w ciągu trzech lat.

Zdaniem McKinsey wzrost ten wynika z połączenia chęci uzyskania porad od ludzi oraz przystępności i łatwości bezpośredniego inwestowania.

„Jest tylko chęć eksperymentowania, którą widzieliśmy w innych aspektach życia ludzi podczas pandemii, której nie widzieliśmy w historii zarządzania majątkiem” – powiedział Zucker.

Badania wykazały, że zarządzający majątkiem, którzy oferują zarówno pośrednictwo bezpośrednie, jak i usługi doradcze, będą najlepiej przygotowani do skorzystania z tego trendu.

Pandemia może mieć trwały wpływ na to, jak zamożni inwestorzy wybierają porady dotyczące zarządzania majątkiem, a tylko 15% nie może się doczekać powrotu do wizyt osobistych lub w oddziałach. Około 40% zamożnych inwestorów posiadających aktywa o wartości przekraczającej 2 miliony USD stwierdziło, że woli rozmowy telefoniczne lub wideokonferencje na spotkaniach związanych z zarządzaniem majątkiem.

Wzrósł również odsetek zamożnych i młodszych gospodarstw domowych zainteresowanych konsolidacją rachunków bankowych i inwestycyjnych. Około 53% osób poniżej 45 roku życia i 30% osób posiadających aktywa o wartości od 5 do 10 milionów USD wskazało, że woli skonsolidować te relacje, według McKinsey.

Badania wykazały, że preferencje te mogą wynikać z niskich opłat za zarządzanie, możliwości uzyskania wysokiego zysku z depozytów i łatwości transakcji na różnych rodzajach rachunków.

Aktywa alternatywne – takie jak private equity, private equity, nieruchomości, infrastruktura i zasoby naturalne – pojawiają się coraz częściej w poszczególnych portfelach. Według McKinsey około 35% inwestorów w wieku od 25 do 44 lat wykazuje zwiększony popyt na te aktywa.

Co więcej, inwestorzy zwracają się również w większym stopniu do aktywów cyfrowych, w tym kryptowalut, tokenizowanych akcji, długów obligacji, monet typu stablecoin, dzieł sztuki i przedmiotów kolekcjonerskich. Inwestorzy dodają te aktywa z wielu powodów, w tym możliwości zdobycia ekspozycji na nowe technologie, ochrony przed inflacją, eksperymentowania lub spekulacji.