Według Forbesa, z majątkiem netto szacowanym na 2.5 miliarda dolarów, Oprah jest jedną z najbogatszych kobiet w Ameryce. I podkreśla znaczenie wydawania i inwestowania pieniędzy w to, w co naprawdę wierzysz. Blogerka pisze: „Mam nadzieję, że sposób, w jaki wydajesz pieniądze, jest zgodny z prawdą o tym, kim jesteś i na czym ci zależy. Mam nadzieję, że Twoje pieniądze przyniosą radość Tobie i tym, których kochasz. I mam nadzieję, że użyjesz go jako potężnej siły dla dobra, aby spełnić swoje najlepsze intencje.
To rada, która zdaniem profesjonalistów może pomóc niektórym z was, a nawet pomóc zaoszczędzić więcej. (To szczególnie dobra wiadomość teraz, ponieważ niektóre konta oszczędnościowe płacą teraz więcej niż przez dekadę — zobacz najlepsze oprocentowanie konta oszczędnościowego, jakie możesz teraz uzyskać tutaj.) Ale oto, co musisz wiedzieć, zanim weźmiesz sobie do serca rady zarówno dotyczące tego, jak wydajesz i oszczędzasz pieniądze, jak i jak je inwestujesz.
Wydatki, które są zgodne z Twoimi wartościami: co mogą zdziałać dla Ciebie?
Wydawanie pieniędzy w sposób zgodny z Twoimi wartościami może prowadzić do lepszych, bardziej przemyślanych zakupów, mówi Bill Nugent, certyfikowany planista finansowy w Convey Wealth. Rzeczywiście, zadawanie sobie pytania, zanim coś kupisz, czy jest to zgodne z twoimi osobistymi wartościami, może powstrzymać frywolne wydawanie pieniędzy na rzeczy, które nie poprawiają twojego życia. (Czy naprawdę chcesz kupić swojemu dziecku kolejną zabawkę lub sobie kolejną parę spodni, na które tak naprawdę cię nie stać?) „Pomaga mieć świadomość, że czasami kupowanie to nie tylko wydawanie pieniędzy” — mówi Nugent. Rzeczywiście, wydatki powinny odzwierciedlać to, co jest dla Ciebie ważne.
Oczywiście nie dotyczy to wszystkich zakupów. A wydatki, które są zgodne z Twoimi wartościami, niekoniecznie oznaczają, że zaoszczędzisz pieniądze lub ograniczysz kupowanie niepotrzebnych rzeczy. „Czy kiedykolwiek kupiłeś czasopismo, słodycze lub ciastka, których nie chciałeś, za dużo pieniędzy, ponieważ pomogłoby to dziecku zebrać fundusze na coś dla niego ważnego?” mówi Anthony Ferreira, certyfikowany planista finansowy w firmie WorthPointe Wealth Management.
Co więcej, „najpierw musisz mieć solidne wartości finansowe, aby mieć wystarczająco dużo pieniędzy do wydania na rzeczy, które są zgodne z twoim systemem wartości. Większość milionerów i miliarderów, takich jak Oprah, ma już ten luksus” — mówi certyfikowany planista finansowy Eric Presogna z OneUp Financial.
Zobacz najlepsze oprocentowanie konta oszczędnościowego, jakie możesz teraz uzyskać tutaj.
Inwestowanie, które jest zgodne z Twoimi wartościami: co może dla Ciebie zrobić?
Inwestowanie ESG odnosi się do strategii inwestycyjnej, która faworyzuje firmy o zrównoważonych modelach biznesowych mierzonych różnymi czynnikami środowiskowymi, społecznymi i ładu korporacyjnego. „Niektórzy inwestorzy tłumaczą to, mówiąc, że inwestowanie jest dobre dla społeczeństwa i spełniania własnych wartości, jednocześnie dobrze sobie radząc” – mówi certyfikowana planistka finansowa Karen Altfest z Altfest Personal Wealth Management.
Pytanie brzmi: czy można na tym zarobić? Tak, ale to nie jest dane. Harvard Business Review opublikował niedawno a kawałek z nagłówkiem „Tak, inwestowanie w ESG się opłaca”, w którym zauważono, że „coraz większa liczba badań dowodzi, że skupienie się na długoterminowej wartości i ESG przynosi korzyści”. To powiedziawszy, zarabianie pieniędzy wcale nie jest dane, a Bloomberg Intelligence (BI) opublikowało raport w styczniu 2022 r., wskazując, że chociaż globalne aktywa ESG mogą przekroczyć 41 bilionów dolarów do 2022 r., staną przed wyzwaniami, takimi jak zwalczanie przez organy regulacyjne ryzyka tzw. uderzenie).
Więc co na wynos? Inwestycje ESG mogą być dobrym sposobem na zainwestowanie części swoich pieniędzy, o ile upewnisz się, że wybrane inwestycje pasują do Twojego portfela jako całości. „Sprawdź też, czy wybrane inwestycje są rzeczywiście tak świadome ESG, jak sugerują” — mówi Altfest.
Istnieje kilka sposobów inwestowania w ESG. Ferreira mówi, że różnią się one w zależności od tego, jak skoncentrowany i zaangażowany inwestor chce być. „Możesz zdecydować się na inwestycję w fundusz inwestycyjny lub ETF, który jest ograniczony, ponieważ inwestor musi zaakceptować decyzje zarządzającego funduszem, a oni mogą nie zgadzać się co do wszystkich kryteriów i kwestii. Możesz mieć oddzielnie zarządzane konto, na którym inwestor mówi doradcy, jakie jest jego stanowisko w kwestiach i konkretnie identyfikuje spółki, które należy zatrzymać lub wykluczyć, lub też inwestor może indywidualnie wybierać inwestycje w oparciu o to, jak potencjalna inwestycja jest zgodna z ich wartościami”, mówi Ferreira.
Presogna mówi, że przed podjęciem decyzji, czy powinieneś inwestować w ESG, ważne jest, aby zastanowić się, dlaczego inwestujesz i w co inwestujesz. „Osobiste cele finansowe, tolerancja ryzyka i horyzont czasowy to trzy czynniki, które inwestorzy powinni rozważyć przed zastosowaniem strategii ESG” — mówi Presogna.
Altfest mówi, że zamiast gonić za potencjalnym zyskiem, który może wpędzić cię w kłopoty, „rozsądniej jest inwestować mając na uwadze rozsądne oczekiwania. Nie wierz we wszystko, co ci mówią, bądź podejrzliwy i przed dokonaniem wyboru zbadaj każdą firmę, każdy fundusz powierniczy lub każdy ETF i ich zespół zarządzający”. Do tego momentu Presogna mówi: „Zrób swoją należytą staranność. Fundusze ESG mają różne kształty i rozmiary, mogą wiązać się z wysokimi kosztami wewnętrznymi, aw niektórych przypadkach nie różnią się zbytnio od funduszy indeksowych szerokiego rynku, które kosztują dużo mniej”.
Porady, rekomendacje lub rankingi przedstawione w tym artykule pochodzą od MarketWatch Picks i nie zostały sprawdzone ani zatwierdzone przez naszych partnerów handlowych.
Źródło: https://www.marketwatch.com/picks/oprah-winfrey-now-worth-an-estimated-2-5-billion-says-you-should-spend-your-money-like-this-and- geniusz-to-to-to-dla-niektórych-z-was-to-prosta-sztuczka-aby-zaoszczędzic-więcej-01673559413?siteid=yhoof2&yptr=yahoo