obecnie na emeryturze, inwestuje w 20% w akcje, 10% w obligacje i 70% w gotówkę.
Podstawą zasady 4% pana Bengena jest utrzymanie na emeryturze co najmniej 50% alokacji w akcje oraz to, że strategia całkowitego zwrotu (wykorzystująca wyłącznie inwestycje) w celu finansowania dochodów emerytalnych jest całkowicie bezpieczna. Godne uwagi jest to, że pan Bengen przyznaje, że na emeryturze czuje się tak niekomfortowo z rynkami, że narusza własne zasady.
Doradcy finansowi często radzą klientom, aby nadal inwestowali. Jednak emerytura niesie ze sobą nowe ryzyko, zmartwienia i emocje, których nie można w pełni docenić, pracując i zabierając do domu wypłatę.
Nie tak łatwo przestrzegać zasady 4% na emeryturze
Zdjęcie:
Michael Nagle/Bloomberg News
"Czas ponownie przemyśleć zasadę 4% emerytury” (Personal Journal, 20 kwietnia) jest fascynujące, zwłaszcza odkrycie, że
Bill Bengen,
obecnie na emeryturze, inwestuje w 20% w akcje, 10% w obligacje i 70% w gotówkę.
Podstawą zasady 4% pana Bengena jest utrzymanie na emeryturze co najmniej 50% alokacji w akcje oraz to, że strategia całkowitego zwrotu (wykorzystująca wyłącznie inwestycje) w celu finansowania dochodów emerytalnych jest całkowicie bezpieczna. Godne uwagi jest to, że pan Bengen przyznaje, że na emeryturze czuje się tak niekomfortowo z rynkami, że narusza własne zasady.
Doradcy finansowi często radzą klientom, aby nadal inwestowali. Jednak emerytura niesie ze sobą nowe ryzyko, zmartwienia i emocje, których nie można w pełni docenić, pracując i zabierając do domu wypłatę.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Opublikowano w drukowanym wydaniu z 27 kwietnia 2022 r. jako „Nie tak łatwo wypłacić tylko 4% rocznie jako emeryt”.
Źródło: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo