Rozpocznij rok 2022 z 2 bezpiecznymi dywidendami do 10% (z zyskiem)

Oto moja najlepsza rada na progu 2022 roku: zignoruj ​​​​ciągłe beczenie mediów na temat inflacji i kwestii związanych z łańcuchem dostaw – ci dwaj straszydła są nigdzie blisko zagrożenia, o których wszyscy myślą!

W rzeczywistości pełne terroru nagłówki na temat obu tych kwestii oznaczają dla nas, wbrew sobie, poszukiwaczy dochodu, szansę. Przejdźmy więc dalej i wykorzystajmy obawy inwestorów dotyczące dywidend wynoszących do 10% oraz miażdżących rynek zwrotów, gdy tłum (nieuchronnie!) zgodzi się z naszym zdaniem.

Wskazówki dotyczące ożywienia łańcucha dostaw

Więcej danych pojawi się w ciągu najbliższych kilku tygodni, aby sytuacja stała się jaśniejsza, ale jak dotąd istnieje jedna wyraźna wskazówka, że ​​zagłada scenariusza prasy biznesowej – gwałtownej inflacji, korekty na giełdzie i mniejszych zysków przedsiębiorstw – po prostu się nie sprawdza.

Dzieje się tak dlatego, że eksperci przeoczają fakt, że łańcuch dostaw znajduje się na najwcześniejszym etapie zdrowienia. Dowód znajduje się w mało zauważanym raporcie z Karta Mastercard (MA) na temat wydatków w okresie świątecznym.

Na tym wykresie jest wiele do rozwikłania, ale kluczem są tutaj łączne liczby detaliczne. W porównaniu do końca 2020 roku kupujący zwiększyli swoje wydatki o 8.5%. Co ważne, zwiększyły swoje wydatki o 10.7% w porównaniu z rokiem przed pandemią 2019.

Najważniejszy wniosek jest taki, że kwestie związane z łańcuchem dostaw są jasne nie powstrzymując konsumentów od zakupu towarów. Pomimo pozornie niekończących się opowieści o pustych półkach, kupujący nie mieli problemu ze znalezieniem tego, czego chcieli kupić – i to w dużych ilościach!

Kto zatem czerpie korzyści z złagodzenia problemów w łańcuchu dostaw? Łatwe: duzi detaliści w USA, tacy jak Home Depot (HD), Best Buy (BBY) i Walmart (WMT). Innymi słowy, te same akcje o dużej kapitalizacji, które zapewniły inwestorom ogromne zyski w 2021 r.

Większość ludzi wolałaby podążać za pojawiającym się trendem, kupując te akcje bezpośrednio lub za pośrednictwem funduszu ETF, takiego jak ten Uznaniowy konsumencki fundusz ETF (XLY). Ale przede wszystkim jesteśmy nabywcami funduszy zamkniętych (CEF), a dla: początku. dobry powód: CEF płacą ogromne dywidendy! W chwili, gdy to piszę, średnia rentowność wszystkich instrumentów CEF oscyluje wokół 7%.

Dlatego pominiemy XLY i jego rentowność na poziomie 0.5% i spojrzymy na CEF taki jak Fundusz kapitałowy Liberty All-Star (USA), która posiada szereg akcji, które mogą czerpać korzyści ze swobodniejszego przepływu towarów, m.in Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) i Wiza (V).

Jego łączna stopa zwrotu również w zeszłym roku wyprzedziła XLY i główny fundusz indeksowy S&P 500. USA to zrobiły, płacąc niemal niespotykaną dotąd stopę zwrotu wynoszącą 10%! Innymi słowy, około jedna trzecia zwrotu z poniższego funduszu pochodziła z bezpiecznej dywidendy.

Sceptyczny wobec gwałtownego wzrostu zapasów w 2022 r.? Ten CEF jest dla Ciebie

Te zyski mają jednak drugą stronę: skoro oba fundusze pokonują S&P 500, można pomyśleć, że tendencja do wyższych wydatków konsumenckich w 2022 r. jest już uwzględniona.

Nie zgadzam się z tym podejściem, ale jeśli taki jest Twój pogląd, możesz rozważyć ultradywersyfikację Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), który obejmuje całość indeksu S&P 500, dzięki czemu zyskujesz dostęp do akcji spółek konsumenckich i innych sektorów indeksu, takich jak usługi finansowe, opieka zdrowotna, technologia, nieruchomości i przemysł.

Rzecz w tym, że SPXX sprzedaje opcje kupna swoich udziałów, co jest sprytnym posunięciem, które zwiększa Twoje dochody i pomaga zabezpieczyć Twoją inwestycję przed pogorszeniem koniunktury.

Jak to działa: opcje kupna sprzedawane przez SPXX to kontrakty, na mocy których fundusz sprzedaje prawo do zakupu swoich akcji innemu inwestorowi po ustalonej cenie akcji w zamian za płatność gotówkową, zwaną premią. Daje to sprzedającemu ochronę przed pogorszeniem koniunktury, ponieważ może zachować premię bez względu na to, co się stanie, a opcja wygasa, jeśli akcje rzeczywiście spadną.

Oznacza to, że SPXX wiąże się z mniejszym ryzykiem niż fundusz indeksowy lub pojedyncze akcje, zapewniając jednocześnie dodatkowe źródło dochodu, które fundusz może przekazać Tobie. Właśnie dlatego dywidenda SPXX wynosi 5.3%, ponad czterokrotnie więcej niż średnia stopa S&P 500 wynosząca 1.3%.

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy z bezpiecznymi 7.5% dywidendami."

Ujawnienie: brak