Inflacja notuje największy spadek od prawie 3 lat

Na wynos

• Inflacja spadła w grudniu, a ogólny wskaźnik cen konsumpcyjnych (CPI) spadł o 0.1% w skali miesiąca.
• To największa obniżka od kwietnia 2020 r., która podnosi roczną stopę inflacji do 6.5% z 7.1% w zeszłym miesiącu.
• Największym czynnikiem powodującym spadek były niższe ceny paliw i benzyny, które spadły dwucyfrowo. To jednak nie wszystkie dobre wieści. Jaja wzrosły o 11.1%.

Co miesiąc połowa kraju z zapartym tchem czeka na to, jakie będą najnowsze dane dotyczące inflacji. Ok, to może być lekka przesada, ale mimo to, co za czas na życie. Kto by pomyślał, że przeciętnego człowieka tak bardzo zainteresuje podwyżka cen soi i wykładzin podłogowych.

Ale oto jesteśmy.

I chociaż jesteśmy przyzwyczajeni do słów „cały czas najwyższych” powtarzanych w kółko przy każdym ogłoszeniu inflacji, wygląda na to, że kostki domina wreszcie zaczynają się przewracać.

Ponieważ w tym miesiącu ceny spadły. Tak, właściwie w dół. Nie chodzi o to, że wzrosły mniej niż w grudniu ubiegłego roku, co oznacza, że ​​roczna stopa jest teraz niższa. Średnie ceny rzeczy są faktycznie niższe niż w listopadzie.

Zanim przejdziemy do przodu, mówimy o spadku o 0.1%. Więc to prawdopodobnie nie czas na otwieranie szampana i zamawianie żeberka, ale mimo wszystko postępy.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.

Inflacja spada w grudniu o 0.1%.

Główna stopa inflacji spadła w grudniu o 0.1%, co oznacza, że ​​roczna stopa inflacji spadła do 6.5%. To wciąż dużo, ale teraz obserwujemy prawdziwy ruch w rocznym nagłówku, który w zeszłym miesiącu wciąż wynosił 7.1%.

Jednym z największych czynników powodujących spadek był znaczny spadek kosztów benzyny (-9.4%) i innych olejów opałowych (-11.9%). Oznacza to znaczny spadek cen na stacjach benzynowych dla kierowców, co będzie ulgą, która z pewnością pomoże gospodarstwom domowym.

Było wiele innych obszarów, które również odnotowały duże redukcje. Jak zawsze w przypadku danych dotyczących inflacji, pozycje są dość losowe. Cena boczku spadła o 2.9%, świeże owoce były o 1.9% tańsze niż miesiąc wcześniej, bielizna męska i stroje kąpielowe spadły o 1.4%, a sukienki damskie o 2.4%.

W grudniu prawdziwym zwycięzcą były szafy, ponieważ ceny obuwia męskiego również spadły o 2.4%, obuwia damskiego o 0.6%, podobnie jak bielizna damska (-0.7%) i zegarki (-0.1%).

Używane samochody i ciężarówki spadły dalej (-2.5%), co jest dobrą wiadomością dla osób na rynku nowych kół, ale niezbyt dobrą wiadomością dla firm jak Carvana. Części i wyposażenie pojazdów inne niż opony spadły o 1.2%.

Ceny leków bez recepty spadły o 0.4%, sprzęt audio o 2.4%, ubezpieczenia zdrowotne spadły o zaskakujące 3.4%, wynajem samochodów i ciężarówek spadł o 1.6%, a opłaty księgowe spadły o 3.5%.

Masz obraz, wiele rzeczy stało się tańszych. Ale nie wszystko.

Podczas gdy ogólne ceny spadły, wiele pozycji drożało do grudnia. Niektóre znaczące wartości odstające to jajka, które wzrosły o 11.1%, co oznacza, że ​​ogólnie śniadanie z jajkami i bekonem będzie cię nadal kosztować więcej.

Zastanawiasz się nad słodką opcją na rozpoczęcie dnia? Słodkie bułki, ciastka kawowe i pączki również wzrosły o 2.6%. Pomidory podrożały o 3.4%, sałata o 4%, suszona fasola i groch o 3.2%, a masło podrożało o 3.3%.

Podsumowując, nie powinieneś spodziewać się jeszcze żadnej znaczącej różnicy w swoim cotygodniowym sklepie spożywczym, ale jest to postęp.

Bazowy CPI, który nie obejmuje niestabilnych sektorów żywnościowego i energetycznego, wzrósł o 0.3%, co było zgodne z oczekiwaniami. Roczna stopa bazowa wynosi 5.7%, co oznacza spadek z 6% odnotowanych w zeszłym miesiącu.

Jak zareagowały rynki?

Zignorowali to, właściwie. Nie jest to naprawdę zaskoczeniem, biorąc pod uwagę, że dane z tego miesiąca były w zasadzie zgodne z prognozami analityków. S&P 500 był zasadniczo płaski w godzinach otwarcia, a rentowności obligacji skarbowych nieznacznie spadły.

Informacje z rynków obligacji sugerują obecnie, że Fed będzie dążył do podwyżki stóp procentowych o 0.25 punktu procentowego na kolejnym posiedzeniu 1 lutego. Oznacza to szybkie zejście z ich rekordowego wzrostu, w którym stawki wzrosły o 0.75 punktu procentowego cztery razy z rzędu w zeszłym roku.

Na ostatnim spotkaniu w grudniu sytuacja została nieco złagodzona poprzez podwyżkę o 0.5 punktu procentowego.

Fed dał jasno do zrozumienia, że ​​zrobi wszystko, co konieczne, aby sprowadzić inflację z powrotem do docelowej stopy 2-3%, ale przewodniczący Jerome Powell stwierdził, że ma nadzieję, że będzie w stanie to zrobić bez twardego lądowanie dla gospodarki.

Jak inwestorzy mogą poradzić sobie z trwającą wysoką inflacją?

Trend jest we właściwym kierunku, ale inflacja raczej nie wróci do docelowego przedziału przez jakiś czas. Istnieje wiele różnych klas aktywów, na które inwestorzy mogą zwrócić uwagę, aby zapewnić im pewną ochronę przed inflacją. Niektóre przykłady obejmują:

Papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją skarbową

TIPS, czyli Treasury Inflation-Protected Securities, to rodzaj obligacji emitowanych przez rząd Stanów Zjednoczonych. Są podobne do innych obligacji, ale mają dodatkową funkcję, która chroni Twoją inwestycję przed inflacją.

Kiedy inwestujesz w TIPS, wartość Twojej obligacji będzie rosła wraz z inflacją. Tak więc, nawet jeśli kupiłeś obligację za określoną kwotę, do czasu jej dojrzałości będzie ona warta więcej pod względem siły nabywczej.

Płatności odsetek od TIPS są również zwiększane, aby nadążyć za inflacją. Oznacza to, że wartość Twojej inwestycji nie spadnie tak bardzo, jak w przypadku zwykłych obligacji.

Złoto i metale szlachetne

Metale szlachetne były uważane za zabezpieczenie przed inflacją i magazyn bogactwa dosłownie od tysięcy lat. Nawet dzisiaj złoto jest postrzegane jako aktywa „bezpiecznej przystani” i często dobrze radzi sobie w czasach kryzysu gospodarczego.

Obecnie inwestycje w złoto są zwykle dokonywane przy użyciu funduszy ETF i funduszy surowcowych, ale niektóre zagorzałe złote robale nadal trzymają inwestycje w złoto w staromodny sposób.

Nieruchomości to kolejny składnik aktywów, który tradycyjnie uważano za solidne zabezpieczenie przed inflacją. Dochód z czynszów będzie na ogół rósł zgodnie ze stopą inflacji i może wzrosnąć powyżej stopy inflacji w pewnych okresach.

Co za tym idzie, wartość kapitałowa nieruchomości może również wzrosnąć powyżej inflacji w perspektywie długoterminowej. Ponieważ nieruchomości są mniej płynne niż inne aktywa, takie jak akcje, paniczna wyprzedaż i duże wahania wartości są mniej powszechne.

To nie znaczy, że się nie zdarzają, jak widzieliśmy w 2008 roku.

Towary

Towary to towary takie jak ropa, pszenica, wełna, bawełna i miedź. Są to surowce, których używamy do tworzenia towarów i produktów, które konsumujemy i których używamy na co dzień. Mogą być naprawdę dobrym zabezpieczeniem przed inflacją, ponieważ zmiana cen towarów jest często tym, co napędza inflację!

Możesz nie chcieć trzymać pod ręką stada owiec lub pola pszenicy, ale obecnie istnieje wiele instrumentów inwestycyjnych, które umożliwiają spekulację aktywami towarowymi bez konieczności przyjmowania dostawy 4,000 baryłek ropy naftowej.

Jak inwestować w aktywa zabezpieczone przed inflacją

Jeśli nie chcesz wychodzić i samodzielnie składać portfela zabezpieczonego przed inflacją, mamy to dla Ciebie. W Q.ai wykorzystujemy moc sztucznej inteligencji, aby Twoje aktywa rosły wraz z cenami Zestaw ochrony przed inflacją.

Ten zestaw inwestuje w mieszankę WSKAZÓWEK, metali szlachetnych i koszyka towarów. Co tydzień nasza sztuczna inteligencja przewiduje, jak te różne aktywa będą prawdopodobnie zachowywać się na podstawie skorygowanej o ryzyko, a następnie automatycznie równoważy portfel zgodnie z przewidywaniami.

Chcesz skupić się tylko na metalach szlachetnych? Nasz Zestaw metali szlachetnych wykorzystuje sztuczną inteligencję w ten sam sposób, ale koncentruje swoją strategię na funduszach ETF opartych na metalach, które inwestują w szereg różnych błyszczących rzeczy, w tym złoto, srebro, platynę i pallad.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.