Wkrótce odziedziczę pokaźną sumę pieniędzy od wujka, z którym nikt w mojej rodzinie do dziś nie rozmawia; Jestem jedyną osobą, która utrzymuje z nim kontakt. Choć myślenie o pieniądzach, gdy ktoś jest na łożu śmierci, wydaje się nieco groteskowe, jest to na tyle duża suma, że muszę zaplanować, w jaki sposób ją zaoszczędzę/zainwestuję.
Mam dwójkę rodzeństwa, które nie jest objęte spadkiem. Jednak gdy mój wujek umrze i odziedziczę pieniądze, chciałbym „podzielić się miłością” z moim rodzeństwem, z którym jestem bardzo blisko. Czuję, że na te pieniądze nie zapracowałam i już mam poczucie winy, że ja je otrzymuję, a oni nie, zwłaszcza że jedna z sióstr ma problemy finansowe.
Gdybym miał im podarować część spadku, jaki byłby najlepszy sposób, aby to zrobić? Chciałbym uniknąć ponownego płacenia podatków, ponieważ będę płacił podatek od nieruchomości od spadku. Mógłbym dawać im roczne kwoty, ale nie chcę, żeby odczuli, że panuję nad ich głowami tymi pieniędzmi; czy trust byłby bardziej odpowiedni? Zwłaszcza, że moja borykająca się z problemami siostra nie radzi sobie dobrze z pieniędzmi.
Dzięki za pomoc.
Dzielenie się Miłością
Drogie udostępnianie,
Jesteś dobrą siostrą. Doceniam Twoją troskliwość i planowanie z wyprzedzeniem. W międzyczasie nie składaj żadnych obietnic ani swojemu rodzeństwu, ani sobie.
Czujesz się wystarczająco winny, że odziedziczyłeś te pieniądze, podczas gdy twoje dwie siostry zostały pozostawione na lodzie; nie czuj się winny, że też to rozdajesz. Jeśli któreś z rodzeństwa zaprotestowało przeciwko sposobowi, w jaki otrzymało pieniądze i poczuło, że „panujesz” nad nim lub w jakiś sposób sprawiasz, że czuje się „mniej niż”, zawsze może odmówić. Nie możesz kontrolować reakcji i uczuć innych ludzi, więc nie próbuj tego robić. Możesz jedynie kontrolować to, jak się czujesz. Poczucie winy nie powinno nawet być na stole.
Fundusze powiernicze są na ogół dobrą opcją, jeśli chcesz zaoszczędzić na podatkach od nieruchomości. Na przykład korekta inflacji podniosła federalne podatki od nieruchomości do 12.06 mln dolarów na osobę, czyli 24.12 mln dolarów na parę w 2022 r., ale niektóre stany są mniej hojne, podczas gdy inne (ukłon, Floryda) nie mają żadnego podatku od nieruchomości. W Twoim przypadku Twoje rodzeństwo musiałoby płacić podatki od dochodów uzyskiwanych z funduszu powierniczego, który założyłbyś dla nich za życia.
"Zacznij od niskiego poziomu i idź powoli."
Fundusze powiernicze wykorzystuje się głównie do planowania podatku dochodowego, ochrony majątku powiernika lub beneficjentów, planowania opieki długoterminowej i/lub ochrony dzieci lub wnuków o specjalnych potrzebach, między innymi. Zakładanie i utrzymywanie trustów może być również skomplikowane i kosztowne. Biorąc pod uwagę to, co mówisz na temat sytuacji twojej siostry, prawdopodobnie zapłaciłaby ona niższą stawkę za wszelkie wypłaty z funduszu powierniczego. To samo dotyczy oczywiście dzieci znajdujących się w podobnej sytuacji.
Zacznij od niskiego poziomu i idź powoli. W 2022 r. roczne zwolnienie z podatku od darowizn wzrosło do 16,000 15,000 USD na darczyńcę/odbiorcę, w porównaniu z 2021 XNUMX USD w XNUMX r. Roczne prezenty nie podlegają odliczeniu od podatku dochodowego ani nie są uznawane za dochód odbiorcy. Prezenty przekazane bezpośrednio podmiotowi świadczącemu opiekę zdrowotną dla przyjaciela lub krewnego oraz bezpośrednio instytucji edukacyjnej są zwolnione z podatku od darowizn. Wyjaśnij, że ze względów podatkowych preferowany jest stały dochód z majątku wujka (a nie ty).
Uważam, że to, co robicie, jest szlachetne i stanowi pożądaną zmianę tempa tej kolumny. Niektórzy członkowie grupy Moneyist na Facebooku mieli mniej wspaniałomyślne opinie na temat Twojej trudnej sytuacji. Jedna z nich napisała: „Twój wujek wyłączył ze swojego testamentu Twoje rodzeństwo, ponieważ nie ma z nimi żadnego kontaktu. Powinieneś szanować jego pragnienie, aby nie dawać im swoich pieniędzy”. Inny powiedział: „Nie dawaj im ani grosza”. Inny zapytał: „Czy potrzebujesz kolejnego brata?”
O ile to ma znaczenie, kiedy twój wujek odejdzie, a pieniądze znajdą się na twoim koncie, to twój łup i możesz go rozdzielić w dowolny sposób, jaki uznasz za stosowny.
Twój koszyk prywatny Facebook Moneyist grupa, w której szukamy odpowiedzi na najtrudniejsze życiowe problemy finansowe. Czytelnicy piszą do mnie z różnymi dylematami. Opublikuj swoje pytania, powiedz mi, o czym chcesz wiedzieć więcej, lub rozważ najnowsze rubryki Moneyist.
Moneyista żałuje, że nie może odpowiadać na pytania indywidualnie.
Wysyłając swoje pytania e-mailem, zgadzasz się na ich anonimową publikację na MarketWatch. Przesyłając swoją historię do Dow Jones & Company, wydawcy MarketWatch, rozumiesz i zgadzasz się, że możemy wykorzystywać Twoją historię lub jej wersje we wszystkich mediach i platformach, w tym za pośrednictwem stron trzecich.
Czytaj więcej:
„Uważamy, że namówiła ją do tego jego była żona”: Córka mojego męża zapytała mnie, dlaczego to ja jestem beneficjentem ubezpieczenia na życie jej taty, a nie ona. Jak mam zareagować?
„Na cmentarnej zmianie brakuje personelu:” Obsługuję stoliki na Las Vegas Strip. Nasi pijani klienci często nie dają napiwków. Jak przekonać szefa do dodania opłaty serwisowej?
„To postawiło wszystkich w dziwnej sytuacji”: Nasza kelnerka powiedziała, że doliczono 20% opłatę serwisową na pokrycie świadczeń i ubezpieczenia zdrowotnego, ale to nie był napiwek. Czy to normalne?
„Już czuję się winny”: Wujek zostawia mi duży spadek, ale z wyłączeniem rodzeństwa. Czy powinienem co roku obdarowywać ich pieniędzmi, czy założyć fundusz powierniczy?
Drogi Quentinie,
Wkrótce odziedziczę pokaźną sumę pieniędzy od wujka, z którym nikt w mojej rodzinie do dziś nie rozmawia; Jestem jedyną osobą, która utrzymuje z nim kontakt. Choć myślenie o pieniądzach, gdy ktoś jest na łożu śmierci, wydaje się nieco groteskowe, jest to na tyle duża suma, że muszę zaplanować, w jaki sposób ją zaoszczędzę/zainwestuję.
Mam dwójkę rodzeństwa, które nie jest objęte spadkiem. Jednak gdy mój wujek umrze i odziedziczę pieniądze, chciałbym „podzielić się miłością” z moim rodzeństwem, z którym jestem bardzo blisko. Czuję, że na te pieniądze nie zapracowałam i już mam poczucie winy, że ja je otrzymuję, a oni nie, zwłaszcza że jedna z sióstr ma problemy finansowe.
Gdybym miał im podarować część spadku, jaki byłby najlepszy sposób, aby to zrobić? Chciałbym uniknąć ponownego płacenia podatków, ponieważ będę płacił podatek od nieruchomości od spadku. Mógłbym dawać im roczne kwoty, ale nie chcę, żeby odczuli, że panuję nad ich głowami tymi pieniędzmi; czy trust byłby bardziej odpowiedni? Zwłaszcza, że moja borykająca się z problemami siostra nie radzi sobie dobrze z pieniędzmi.
Dzięki za pomoc.
Dzielenie się Miłością
Drogie udostępnianie,
Jesteś dobrą siostrą. Doceniam Twoją troskliwość i planowanie z wyprzedzeniem. W międzyczasie nie składaj żadnych obietnic ani swojemu rodzeństwu, ani sobie.
Czujesz się wystarczająco winny, że odziedziczyłeś te pieniądze, podczas gdy twoje dwie siostry zostały pozostawione na lodzie; nie czuj się winny, że też to rozdajesz. Jeśli któreś z rodzeństwa zaprotestowało przeciwko sposobowi, w jaki otrzymało pieniądze i poczuło, że „panujesz” nad nim lub w jakiś sposób sprawiasz, że czuje się „mniej niż”, zawsze może odmówić. Nie możesz kontrolować reakcji i uczuć innych ludzi, więc nie próbuj tego robić. Możesz jedynie kontrolować to, jak się czujesz. Poczucie winy nie powinno nawet być na stole.
Fundusze powiernicze są na ogół dobrą opcją, jeśli chcesz zaoszczędzić na podatkach od nieruchomości. Na przykład korekta inflacji podniosła federalne podatki od nieruchomości do 12.06 mln dolarów na osobę, czyli 24.12 mln dolarów na parę w 2022 r., ale niektóre stany są mniej hojne, podczas gdy inne (ukłon, Floryda) nie mają żadnego podatku od nieruchomości. W Twoim przypadku Twoje rodzeństwo musiałoby płacić podatki od dochodów uzyskiwanych z funduszu powierniczego, który założyłbyś dla nich za życia.
"Zacznij od niskiego poziomu i idź powoli."
Fundusze powiernicze wykorzystuje się głównie do planowania podatku dochodowego, ochrony majątku powiernika lub beneficjentów, planowania opieki długoterminowej i/lub ochrony dzieci lub wnuków o specjalnych potrzebach, między innymi. Zakładanie i utrzymywanie trustów może być również skomplikowane i kosztowne. Biorąc pod uwagę to, co mówisz na temat sytuacji twojej siostry, prawdopodobnie zapłaciłaby ona niższą stawkę za wszelkie wypłaty z funduszu powierniczego. To samo dotyczy oczywiście dzieci znajdujących się w podobnej sytuacji.
Zacznij od niskiego poziomu i idź powoli. W 2022 r. roczne zwolnienie z podatku od darowizn wzrosło do 16,000 15,000 USD na darczyńcę/odbiorcę, w porównaniu z 2021 XNUMX USD w XNUMX r. Roczne prezenty nie podlegają odliczeniu od podatku dochodowego ani nie są uznawane za dochód odbiorcy. Prezenty przekazane bezpośrednio podmiotowi świadczącemu opiekę zdrowotną dla przyjaciela lub krewnego oraz bezpośrednio instytucji edukacyjnej są zwolnione z podatku od darowizn. Wyjaśnij, że ze względów podatkowych preferowany jest stały dochód z majątku wujka (a nie ty).
Uważam, że to, co robicie, jest szlachetne i stanowi pożądaną zmianę tempa tej kolumny. Niektórzy członkowie grupy Moneyist na Facebooku mieli mniej wspaniałomyślne opinie na temat Twojej trudnej sytuacji. Jedna z nich napisała: „Twój wujek wyłączył ze swojego testamentu Twoje rodzeństwo, ponieważ nie ma z nimi żadnego kontaktu. Powinieneś szanować jego pragnienie, aby nie dawać im swoich pieniędzy”. Inny powiedział: „Nie dawaj im ani grosza”. Inny zapytał: „Czy potrzebujesz kolejnego brata?”
O ile to ma znaczenie, kiedy twój wujek odejdzie, a pieniądze znajdą się na twoim koncie, to twój łup i możesz go rozdzielić w dowolny sposób, jaki uznasz za stosowny.
Twój koszyk prywatny Facebook Moneyist grupa, w której szukamy odpowiedzi na najtrudniejsze życiowe problemy finansowe. Czytelnicy piszą do mnie z różnymi dylematami. Opublikuj swoje pytania, powiedz mi, o czym chcesz wiedzieć więcej, lub rozważ najnowsze rubryki Moneyist.
Moneyista żałuje, że nie może odpowiadać na pytania indywidualnie.
Wysyłając swoje pytania e-mailem, zgadzasz się na ich anonimową publikację na MarketWatch. Przesyłając swoją historię do Dow Jones & Company, wydawcy MarketWatch, rozumiesz i zgadzasz się, że możemy wykorzystywać Twoją historię lub jej wersje we wszystkich mediach i platformach, w tym za pośrednictwem stron trzecich.
Czytaj więcej:
„Uważamy, że namówiła ją do tego jego była żona”: Córka mojego męża zapytała mnie, dlaczego to ja jestem beneficjentem ubezpieczenia na życie jej taty, a nie ona. Jak mam zareagować?
„Na cmentarnej zmianie brakuje personelu:” Obsługuję stoliki na Las Vegas Strip. Nasi pijani klienci często nie dają napiwków. Jak przekonać szefa do dodania opłaty serwisowej?
„To postawiło wszystkich w dziwnej sytuacji”: Nasza kelnerka powiedziała, że doliczono 20% opłatę serwisową na pokrycie świadczeń i ubezpieczenia zdrowotnego, ale to nie był napiwek. Czy to normalne?
Źródło: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-exclusive-my-siblings-should-i- podaruj-im-pieniądze-co roku-lub-załóż-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo