Handel dzienny może być satysfakcjonującą i lukratywną karierą. Jeśli wiesz, co robisz, możesz dokonać poważnej zmiany. Jednak z każdym sukcesem finansowym wiąże się ulubiona przez wszystkich konsekwencja: podatki. Jak zatem daytraderzy unikają podatków lub przynajmniej je obniżają? Istnieje kilka różnych metod, których możesz użyć, jeśli zajmujesz się handlem jednodniowym, aby zmniejszyć całkowity rachunek podatkowy.
Jeśli nie chcesz pozostawiać spraw przypadkowi lub po prostu nie chcesz martwić się o swoje zobowiązania podatkowe, rozważ zatrudnienie specjalisty ds. doradca finansowy kto może to dla ciebie zrobić.
Co to jest podatek od zysków kapitałowych?
Jeśli odnosisz sukcesy w handlu, będziesz musiał płacić za swoje zarobki. Każdy zysk uzyskany ze sprzedaży inwestycji może podlegać tzw podatek od zysków kapitałowych. Więc jeśli kupisz akcje za 20 $ i sprzedasz je za 25 $, masz 5 $ zysków kapitałowych, które zostaną opodatkowane.
Zyski kapitałowe są opodatkowane według różnych stawek w zależności od tego, jak długo posiadałeś inwestycję, znaną również jako krótkoterminowe i długoterminowe stawki. Jeśli kupisz aktywa i sprzedasz je w ciągu roku od zakupu i zysku, podlegasz opodatkowaniu według stawki krótkoterminowej. Zasadniczo zysk jest dodawany do rocznego dochodu i opodatkowany według tej samej stawki, co dochód. Zależy od Ciebie grupa podatkowa, krótkoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według stawki 10% – 37%.
Długoterminowe zyski kapitałowe to zyski uzyskane po sprzedaży inwestycji, którą posiadałeś przez ponad rok. Są one opodatkowane według niższej stawki 0% – 20% w zależności od dochodu. Teraz, gdy zdefiniowaliśmy podatek od zysków kapitałowych, możemy podzielić się tym, co to znaczy być traderem, abyś mógł w pełni korzystać z systemu IRS.
Co to znaczy być traderem
Niektórzy ludzie mogą uważać się za siebie handlowcy dnia ale mogą nie kwalifikować się jako jeden zgodnie z zasadami IRS. Aby zostać uznanym przez IRS za tradera, musisz spełnić trzy kryteria:
Szukaj zysków w codziennych ruchach rynkowych z papierów wartościowych, a nie z dywidend, odsetek lub wzrostu wartości kapitału.
Zaangażuj się w poważną działalność.
Kontynuuj aktywność i regularność.
Inwestowanie typu „kup i trzymaj” nie jest uważane za handel z IRS. Handlowcy muszą być aktywni, dokonywać wielu transakcji dziennie i zwykle posiadać papiery wartościowe przez krótszy okres. Status podatkowy „handlowca” wymaga dużo pracy, a także dużo pieniędzy. IRS będzie oczekiwać, że będziesz dokonywał transakcji, a także posiadał znaczne fundusze na handel.
Metoda Mark-to-Market
Pierwszym sposobem, w jaki handlowcy jednodniowi unikają podatków, jest stosowanie metody wyceny według wartości rynkowej. Ta metoda wykorzystuje zdolność daytraderów do kompensowania zysków kapitałowych straty kapitałowe. Inwestorzy mogą uzyskać ulgę podatkową za wszelkie inwestycje, na których stracili pieniądze, i wykorzystać to, aby uniknąć lub obniżyć podatek od zysków kapitałowych. Zwykle możesz odliczyć tylko do 3,000 $ strat. Ale metoda wyceny według wartości rynkowej pozwala inwestorom odliczyć więcej.
Jeśli spełniasz powyższe kryteria dla przedsiębiorcy, możesz złożyć wniosek o wycenę według wartości rynkowej papiery wartościowe lub towarów. Pozwala to na odliczenie ponad 3,000 USD strat i wyznaczenie wartości zabezpieczenia do nowej wartości rynkowej na początku każdego roku. Zasadniczo resetuje to wszelkie zyski lub straty do 0 USD. Minusem jest to, że nie będziesz w stanie przenieść strat na następny rok. Jednak zalety tej metody znacznie przewyższają wszelkie wady.
Skorzystaj z wyjątku dotyczącego prania i sprzedaży
Wielu inwestorów sprzedaje tracące aktywa, aby zrekompensować zyski. Z tego powodu IRS uniemożliwia wielu inwestorom sprzedaż inwestycji ze stratą, a następnie zakup tego samego składnika aktywów w ciągu 30 dni od sprzedaży.
Jeśli jednak korzystasz z wyceny według wartości rynkowej, jesteś zwolniony z tej zasady. Możesz zrekompensować swoje zyski, sprzedając aktywa, niezależnie od tego, czy właśnie je kupiłeś. Traderzy jednodniowi mogą to wykorzystać na swoją korzyść. Na przykład, jeśli spekulują, że akcje firmy spadną po ich kwartalniku zarobki zadzwoń w ciągu kilku dni mogą kupić akcje i sprzedać je, gdy spadnie, licząc stratę jako odpis podatkowy. Oczywiście wiąże się to z ryzykiem.
Odlicz wydatki biznesowe
Ostatnim sposobem na obniżenie podatków jest wykorzystanie faktu, że prowadzą działalność gospodarczą. Oznacza to, że obniżają całkowity rachunek podatkowy, odliczając kwalifikowane wydatki biznesowe od rocznych podatków. Rzeczy takie jak usługa internetowa, komputer, a także oprogramowanie lub usługi handlowe mogą zostać odliczone. Jeśli masz wyznaczony ministerstwo spraw wewnętrznych, możesz również mieć możliwość odliczenia części kredytu hipotecznego. Możesz współpracować z doradcą finansowym, który ma doświadczenie w pracy z firmami, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak może to działać w Twojej sytuacji.
Bottom Line
Aktywni daytraderzy mogą uniknąć podatków na kilka różnych sposobów. Korzystając z systemu odliczeń IRS, możesz zmniejszyć swoje obciążenia podatkowe. Jeśli złożysz wniosek o wycenę według wartości rynkowej, możesz odnotować straty powyżej 3,000 USD, co roku resetować zyski i straty i jesteś zwolniony z zasady „wash-sale”. Wraz z tymi niszami ulgi podatkowe, możesz ubiegać się o ulgi podatkowe związane z działalnością gospodarczą, takie jak koszt oprogramowania inwestycyjnego lub rachunek za Internet. Po zsumowaniu daytraderzy mogą uniknąć lub przynajmniej zmniejszyć kwotę podatku od zysków kapitałowych, który będą musieli zapłacić.
Wskazówki dotyczące planowania podatkowego
Nie masz pewności, jak wydatki na prowadzenie działalności gospodarczej w domu lub podatki mogą wpłynąć na Twoje wyniki finansowe? Możesz rozważyć rozmowę z doradcą finansowym, który pomoże ci stworzyć odpowiedni plan dla wszystkich twoich finansów i zaoszczędzić na podatkach lub straconych szansach. Znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego, który odpowiada Twoim potrzebom, nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasowuje Cię do trzech doradców finansowych, którzy obsługują Twoją okolicę, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad ze swoimi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest odpowiedni dla Ciebie. Jeśli jesteś gotowy, aby znaleźć doradcę, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.
Ponieważ krótkoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według tej samej stawki, co dochód, jednym ze sposobów oszacowania, ile będziesz musiał zapłacić, jest obliczenie federalnego podatku dochodowego. SmartAsset kalkulator federalnego podatku dochodowego jest darmowy i łatwy w użyciu.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
Post Jak Day Traderzy mogą obniżyć podatki pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html