Jak zabezpieczyć swoje inwestycje przed recesją

Kluczowe dania na wynos

• Możliwe jest zarabianie pieniędzy na rynku w dół. Po prostu musisz być bardziej strategiczny w swoich planach.
• Unikaj akcji spekulacyjnych. Zamiast tego inwestuj w spółki wysokiej jakości.
• Rozważ sprzedaż opcji i inwestowanie w aktywnie zarządzane fundusze, aby uzyskać przyzwoity zwrot podczas słabego rynku.

Wraz ze wzrostem strachu przed recesją coraz więcej inwestorów zastanawia się, jak zabezpieczyć swoje inwestycje przed recesją. Czy istnieje sposób, aby nie stracić pieniędzy na rynku w dół? Czy niektóre inwestycje są lepsze od innych?

Oto, co musisz wiedzieć chroń swoje bogactwo podczas słabej gospodarki i spadająca giełda, a także w jaki sposób możesz potencjalnie zwiększyć swój majątek.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem

Ważne jest, aby zrozumieć, że jedynym sposobem na uniknięcie 100% ryzyka utraty pieniędzy podczas inwestowania na giełdzie jest całkowity brak inwestowania. Kiedy kupujesz inwestycję, niezależnie od tego, czy jest to akcja, obligacja, fundusz wspólnego inwestowania czy fundusz giełdowy, istnieje ryzyko, że jej wartość spadnie.

Chociaż nie możesz wyeliminować tego ryzyka, możesz je zmniejszyć, inwestując strategicznie. Czytaj dalej, aby uzyskać wskazówki dotyczące ruchów, które możesz wykonać, aby zabezpieczyć swoje pieniądze i zwiększyć je, nawet jeśli giełda nie rośnie.

Powiedziawszy to, oto ruchy, które możesz rozważyć jeśli mają sens z punktu widzenia Twojej tolerancji ryzyka i pasują do Twoich celów inwestycyjnych.

Nie idź na całość

Może być kuszące, aby wrzucić całą swoją gotówkę na rynek, gdy jest on na dole, ale może to być głupi błąd. Po pierwsze, rynek wydaje ci się tani na podstawie tego, gdzie był. Jeśli cena akcji wynosiła 200 USD za akcję, a teraz wynosi 75 USD, czy jest tania?

Opierając się wyłącznie na cenie, odpowiedź brzmi: tak. Ale nie można w ten sposób kupować inwestycji. Trzeba patrzeć zarówno na biznes, jak i na gospodarkę. Akcje mogły być notowane tak wysoko, jak to miało miejsce, po prostu z powodu jednorazowego zdarzenia lub nieracjonalnego zachowania inwestorów.

Weźmy na przykład Peloton. Kiedy siłownie były zamknięte, najlepszą opcją do ćwiczeń w domu było doświadczenie, które zapewniał Peloton. W rezultacie sprzedaż była nienormalnie wysoka, podobnie jak cena akcji. Ale teraz, gdy siłownie są ponownie otwarte, a ludzie mają więcej możliwości ćwiczeń, sprzedaż Peloton spadła. Akcje, które kiedyś kosztowały ponad 160 USD za akcję, są teraz sprzedawane za mniej niż 10 USD.

Czy to kupno? Opierając się wyłącznie na cenie akcji, wygląda to na okazję. Ale jakie są szanse, że znów będzie handlował po 160 USD?

Podobnie jest z całym rynkiem. Podczas gdy cofnięcie się od wszech czasów maksimów wygląda jak okazja do kupna, z ryzykiem recesji na horyzoncie, istnieje znacznie większe prawdopodobieństwo, że rynek spadnie, niż że wróci do swoich maksimów wszechczasów i je przekroczy. przynajmniej w najbliższym czasie.

Pod koniec dnia nie chcesz popełnić błędu, myśląc, że spadek na rynku jest tymczasowy, podczas gdy może trwać dłużej niż oczekiwano.

Nie próbuj ustalać czasu na rynku

Jeśli wejście all-in nie jest mądre, możesz pomyśleć, że czekanie, aż rynek spadnie o określony procent, ma sens w inwestowaniu. Problem polega na tym, że nikt nie wie, gdzie jest dno. Niektórym może się poszczęścić i zainwestować na najniższym poziomie, ale większości się to nie uda. To jest jak gra w lotto. Kilka osób wygrywa, ale większość przegrywa.

Spójrz wstecz na rynek podczas początku pandemii. Indeks S&P 500 zamknął się 3,380.16 lutego 14 r. na poziomie 2020. Miesiąc później, 13 marca 2020 r., spadł do 2,711.02, co oznacza spadek o 20%.

Większość ludzi prawdopodobnie myślała, że ​​jest tak źle, jak to tylko możliwe. Ale rynek osiągnął dno dopiero 20 marca, zamykając się na poziomie 2,304.92, co oznacza spadek o 32%. Po spadku tej kwoty w mniej więcej miesiąc, jak sądzisz, dokąd zmierza rynek? Większość ludzi była w tym momencie przestraszona, zakładając, że rynek będzie nadal spadał, biorąc pod uwagę, że właśnie spadł o 10% w ciągu tygodnia. Ale stało się dokładnie odwrotnie. Osiągnął szczyt 31 grudnia 2021 r., zamykając się na poziomie 4,766.18, co oznacza wzrost o 52% w stosunku do najniższego poziomu z 13 marca 2020 r.

Ponieważ nikt nie wie, kiedy nastąpi dno rynkowe, najlepszą opcją jest zastosowanie strategii uśredniania kosztów w dolarach. Aby to zrobić, zainwestuj niewielką kwotę pieniędzy w ustalonym okresie, aby wygładzić ruchy na rynku. Na przykład, jeśli masz 10,000 2,500 USD, możesz inwestować 1,000 USD miesięcznie przez cztery miesiące lub możesz inwestować 10 USD miesięcznie przez XNUMX miesięcy.

Uśrednianie kosztu dolara zmniejsza ryzyko, kupując mniej akcji, gdy ceny są wysokie, i więcej, gdy ceny są niskie. Zauważ, że jest to świetna strategia na słabym rynku, ale nie tak świetna w warunkach hossy.

Zdywersyfikuj swoje inwestycje

Kolejną krytyczną wskazówką, aby zabezpieczyć swoje inwestycje przed recesją, jest dywersyfikacja. Oznacza to, że kupujesz akcje w różnych branżach i możesz nawet rozważyć dodanie obligacji do swojej alokacji. Im bardziej jesteś zróżnicowany, tym mniejsze ryzyko podejmujesz.

Największym błędem popełnianym przez ludzi, jeśli chodzi o dywersyfikację, jest myślenie, że kupowanie akcji dwóch spółek z tej samej branży jest formą dywersyfikacji. To nie jest. Tak, rozkładasz ryzyko z jednej akcji na dwie, ale jeśli branża się pogorszy, istnieje prawdopodobieństwo, że obie akcje stracą na wartości.

Świetnym sposobem spojrzenia na to jest udawanie, że jesteś artystą i chcesz stworzyć obraz. Różnorodność oznacza, że ​​masz dostęp do kredek, markerów, kolorowych ołówków, farb, węgla drzewnego i nie tylko. Masz wiele opcji, jeśli jedno z tych mediów nie będzie idealne. Tak wygląda inwestowanie w akcje różnych branż. Jeśli masz tylko czerwoną kredkę i niebieską kredkę, masz różne kolory. Ale jeśli nie chcesz używać kredek, będziesz miał trudności ze stworzeniem obrazu.

Unikaj spekulacji

Wszyscy chcemy uzyskać dobrą ofertę, a teraz może się wydawać, że to świetny moment, aby zaryzykować na niektórych akcjach. Ale negatywny rynek to nie czas na spekulacje. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że złe wieści mogą wyjść na jaw i zatopić rynek.

Chociaż złe wieści mogą nadejść w każdej chwili, rozważ to zjawisko. Kiedy w twoim życiu wszystko idzie dobrze i otrzymujesz złe wieści, w większości przypadków możesz sobie z tym poradzić i nie ma to znaczącego wpływu na twoje życie. Ale jeśli walczysz i otrzymujesz złe wieści, mają one większy wpływ. Wszystko zależy od twojego sposobu myślenia.

To jest to samo co rynek. Kiedy gospodarka jest silna i nieoczekiwanie nadchodzą złe wieści, rynek reaguje i często lekceważy to. Ale kiedy gospodarka jest słaba i pojawiają się złe wieści, rynek przyjmuje to i spada.

Jeśli spekulujesz w tym czasie, możesz szybko stracić dużo pieniędzy. Lepiej służysz zbieraniu inwestycje wysokiej jakości i czekając na spekulacje, aż sytuacja się poprawi.

Inwestuj w akcje wypłacające dywidendę

Mówiąc o inwestowaniu w jakość, akcje dywidendowe powinien znajdować się na szczycie Twojej listy. Akcje te mają mocne bilanse i długą historię stabilnych strumieni dochodów. Kiedy rynek spada, akcje te zwykle radzą sobie lepiej. Nie tylko istnieje większe prawdopodobieństwo, że te firmy przetrwają, ale zwiększasz swoje zyski, otrzymując dywidendę, nawet gdy ceny akcji spadają.

Najlepszym miejscem do rozpoczęcia badania spółek wypłacających dywidendy jest spojrzenie na Listę Arystokratów Dywidendowych. Ta lista zawiera spółki, które konsekwentnie wypłacały i zwiększały swoje dywidendy przez 25 kolejnych lat. Jeśli nie chcesz inwestować w pojedyncze akcje, istnieją fundusze wspólnego inwestowania i fundusze giełdowe, które inwestują w wysokiej jakości spółki wypłacające dywidendy.

Skorzystaj z opcji

Opcje, w szczególności opcje kupna, pozwalają zarobić niewielki dochód na akcjach, które obecnie posiadasz. Opcja kupna polega na tym, że oferujesz swoje akcje innemu inwestorowi po ustalonej cenie w określonym czasie. Kupujący płaci ci niewielką opłatę lub premię w zamian za tę opcję. Jeśli w określonym dniu akcje nie osiągną lub nie osiągną uzgodnionej ceny, zatrzymasz swoje akcje i premię. Jeśli w uzgodnionym dniu akcje osiągną lub przekroczą ustaloną cenę, sprzedajesz swoje akcje kupującemu po uzgodnionej cenie.

Ryzyko jest niewielkie, ponieważ jesteś właścicielem akcji. Jedyne ryzyko, z jakim się mierzysz, polega na tym, że akcje zyskają znacznie więcej na wartości, niż myślisz, że do czasu wygaśnięcia opcji.

Rozważ aktywnie zarządzane fundusze

Podczas gdy wielu ekspertów zaleca inwestorom detalicznym najlepszą opcję inwestowania pasywnego za pośrednictwem indeksu, teraz może być dobry moment na rozważenie aktywnie zarządzanych funduszy. Dzieje się tak, ponieważ istnieje większe prawdopodobieństwo, że fundusze te osiągną lepsze wyniki niż giełda.

Kiedy rynek nadal rośnie, menedżerom trudno jest znaleźć niedowartościowane akcje, w które można by zainwestować, co przyniesie wyższy zwrot niż rynek. Ale kiedy rynek spada, staje się to znacznie łatwiejsze. Zwrot z rynku będzie niski, więc nawet wybranie kilku akcji, które osiągają dobre wyniki, może przynieść lepszy ogólny zwrot. To prawda, że ​​opłaty za inwestowanie w te inwestycje są wyższe, ale większe zyski mogą zrekompensować tę różnicę cenową w porównaniu z rynkiem.

Bottom line

Jako inwestor nie możesz nic zrobić, aby uniknąć utraty pieniędzy podczas inwestowania na rynku. Nie powinno to jednak powstrzymywać Cię przed inwestowaniem, nawet podczas recesji. Jeśli włożysz trochę pracy i zainwestujesz strategicznie, możesz zachować i rozwijać swoje bogactwo, bez względu na warunki rynkowe. Plus, Q.ai jest tutaj, aby pomóc dzięki zestawom inwestycyjnym opartym na sztucznej inteligencji, które wykonują całą pracę za Ciebie.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.