Jak inwestować w złoto dla początkujących

Kluczowe dania na wynos

• Ponieważ ceny wzrosły w czerwcu o 9.1% rok do roku, wielu inwestorów poszukuje inwestycji oferujących dywersyfikację i zabezpieczenie przed inflacją
• Złoto zakończyło I półrocze 2022 r. na wzrostach o 0.6%; chociaż od tego czasu został usunięty, nadal oferuje „bezpieczną przystań”
• Nauczenie się, jak inwestować w złoto dla początkujących, może pomóc Ci mądrze inwestować inwestycje towarowe na naszych burzliwych rynkach

W zeszłym miesiącu ceny konsumenckie poszybowały w górę 9.1% rok do roku, natomiast dane pokazują, że producenci płacą O 11.3% więcej niż rok temu. W obliczu gwałtownie rosnącej inflacji wielu inwestorów zwraca się w stronę aktywów takich jak złoto, aby zabezpieczyć się przed wysokimi cenami i zmiennością rynku.

Nauka inwestowania w złoto dla początkujących może wydawać się głupia, zaawansowana lub czasochłonna. Ale przy odpowiedniej strategii inwestycyjnej dodanie złota może zapewnić przewagę (lub zabezpieczenie), której szukasz.

Ostatnie ruchy cen

Nawet przy wysokiej inflacji i zmienności rynku złoto zakończyło pierwszą połowę 2022 r. ceną o 0.6% wyższą, wynoszącą około 1,817 dolarów za uncję. Cena metalu początkowo wzrosła wraz z rozwojem konfliktu rosyjsko-ukraińskiego, a inwestorzy uciekli na bezpieczniejsze pastwiska.

Jednak ostatnio cena złota podlegała mieszanym wahaniom, falowym spadkom i wzrostom Dolar amerykański umocnił się w obliczu przewidywań o podwyżce stóp procentowych i dobrych danych o zatrudnieniu w USA. (Właściwie dolar – który zwykle porusza się odwrotnie do złota – ostatnio osiągnął parytet z euro.) Najnowsze dane o inflacji również nieco osłabiły cenę złota.

W rezultacie sierpniowe kontrakty terminowe na złoto spadły z około 1,725 dolarów za uncję do nieco ponad 1,710 dolarów za uncję. Oznacza to, że w tym tygodniu cena złota jest najniższa od 11 miesięcy.

Mimo to złoto nadal utrzymuje się na poziomie powyżej 1,700 dolarów za uncję. W miarę jak inflacja szaleje, metal szlachetny pozostaje przedmiotem zainteresowania wielu inwestorów.

Złoto „bezpieczną przystanią”

Przez tysiące lat kultury opierały się na złotej biżuterii i monetach, aby napędzać handel. W miarę rozwoju walut papierowych banknoty często odpowiadały ustalonej wadze w złocie. Chociaż w wielu krajach, w tym w USA, nie ma to już miejsca, historyczne znaczenie złota sprawia, że ​​jest on cenny.

Trwała wartość złota sprawia, że ​​jest to solidna inwestycja dla inwestorów poszukujących dodatkowych dywersyfikacja. Ponieważ ceny złota na ogół zmieniają się w stosunku do cen akcji i obligacji, wielu inwestorów polega na tym metalu jako zabezpieczeniu przed pogorszeniem koniunktury. Złoto również zwykle korzysta na bodźcach rządowych, co widzieliśmy podczas pandemii Covid-19.

Złoto jest również wykorzystywane jako zabezpieczenie przed inflacją. Chwila inflacja zmniejsza z biegiem czasu wartość waluty, towary takie jak złoto w przeszłości cieszyły się dodatnią korelacją z wysoką inflacją. Innymi słowy, gdy inflacja gwałtownie rośnie, ceny towarów również.

Tendencje te sprawiły, że wielu inwestorów zwróciło się w stronę złota jako bezpiecznej inwestycji chroniącej swoje finanse.

Kupno złota: puch i brud

Za chwilę przyjrzymy się, jak inwestować w złoto dla początkujących. Na początek oto, co warto wiedzieć o złocie jako aktywu.

Należy pamiętać, że istnieją dwa podstawowe sposoby inwestowania w złoto: bezpośrednio i pośrednio. Inwestycje bezpośrednie obejmują kupno i przechowywanie fizycznego złota, takiego jak sztabki lub monety. Inwestycje pośrednie zazwyczaj obejmują zakup papierów wartościowych powiązanych ze złotem lub funduszy, które kupują złoto za Ciebie.

Jeśli inwestujesz w złoto fizyczne, najpierw musisz znaleźć renomowanego sprzedawcę i określić swoje preferencje dotyczące karat. (Karaty mierzą stosunek złota do innych metali w przedmiotach fizycznych w skali od 0 do 24. Im wyższy karat, tym czystsze złoto.)

Do celów inwestycyjnych najbardziej pożądana jest masa 21 karatów lub wyższa, ponieważ czystsze złoto jest mniej podatne na zmatowienie. Z drugiej strony złoto o wyższej karatowości może być mniej trwałe i bardziej podatne na uszkodzenia i zarysowania.

Kiedy już sobie z tym poradzisz, będziesz musiał znaleźć bezpieczne miejsce do przechowywania złota, na przykład sejf lub sejf w domu. Na koniec musisz wykupić polisę ubezpieczeniową, aby chronić swoją inwestycję przed utratą lub kradzieżą.

Jak inwestować w złoto dla początkujących

Zarówno inwestorzy detaliczni, jak i instytucjonalni kupują złoto w celach inwestycyjnych i zabezpieczających. Jednak wraz ze wzrostem liczby funduszy opartych na metalach szlachetnych możesz inwestować w aktywa, które kupują złoto w Twoim imieniu – bez zawracania sobie głowy samodzielnym przechowywaniem metalu.

Teraz, gdy masz już pojęcie, czego wymagają te inwestycje, przyjrzyjmy się sześciu sposobom samodzielnego inwestowania w złoto.

Złota biżuteria

Złota biżuteria stanowi około 50% światowej produkcji złota, co czyni ją najczęściej kupowaną formą złota. Ogólnie rzecz biorąc, biżuteria o masie 14 karatów lub wyższej jest uważana za „inwestycję”.

Kupowanie biżuterii jest stosunkowo proste, ale później możesz mieć trudności z zamianą pierścionków i naszyjników na zysk. Zapłacisz także marżę związaną z wartością samego metalu, aby pokryć koszty pracy i marżę detaliczną.

Jeśli zdecydujesz, że najlepszym wyborem będzie złota biżuteria, pamiętaj, aby zachować paragon i towarzyszące mu dokumenty, aby ułatwić ocenę i odsprzedaż w przyszłości.

Rosół

Złoto bulionowe oznacza każde „czyste” złoto, takie jak sztabki złota. Przedmioty te różnią się wielkością i muszą mieć certyfikat wagi i czystości. Wiele z nich jest również opatrzonych numerem seryjnym ze względów bezpieczeństwa.

Niektórzy inwestorzy uważają złoto sztabkowe za… ach… „złoty” standard inwestowania w złoto. Jednakże znalezienie bezpiecznego miejsca przechowywania może być trudne, a handel kruszcem może być trudniejszy niż w przypadku innych inwestycji opartych na złocie.

Złote monety

Złote monety zazwyczaj zawierają mniej złota niż sztabki, ale mogą być wygodniejsze w handlu. Często możesz kupować monety od kolekcjonerów, prywatnych dealerów i sklepów z monetami i obracać je dla zysku, gdy ceny rosną.

To powiedziawszy, wiele monet ma znacznik uwzględniający koszty produkcji. Niektóre, jak monety z bawołem amerykańskim i liściem klonu kanadyjskiego, mają jeszcze wyższe marże ze względu na ich status kolekcjonerski. Te dodatkowe koszty mogą spowodować wzrost cen wyższy niż wartość samego metalu.

Złote ETF-y i fundusze inwestycyjne

Złote ETF-y i fundusze inwestycyjne to konta, które kupują złoto w imieniu inwestorów i handlują jak akcjami. Fundusze oparte na złocie ułatwiają inwestowanie w złoto, ponieważ możesz czerpać korzyści z wahań cen złota, nie martwiąc się o koszty fizycznego posiadania.

To powiedziawszy, nadal będziesz płacić pewne opłaty za handel funduszami ETF i fundusze inwestycyjne. Wiele funduszy opartych na złocie handluje także innymi towarami. Chociaż zapewnia to automatyczną dywersyfikację, może uniemożliwić inwestowanie wyłącznie w aktywa związane ze złotem.

Kontrakty terminowe i opcje na złoto

A przyszłość to umowa kupna i sprzedaży towaru, takiego jak złoto, w określonym momencie. Każdy kontrakt reprezentuje określoną ilość złota i może być wypłacany w fizycznych sztabkach lub odpowiedniej kwocie w dolarach.

Opcje na kontrakty terminowe na złoto stanowią kolejną drogę inwestycyjną opartą na instrumentach pochodnych. Opcje zapewniają prawo, ale nie obowiązek, zakupu kontraktów terminowych na złoto po ustalonej cenie i czasie. Chociaż możesz używać opcji w celu lewarowania swoich inwestycji, zazwyczaj musisz zapłacić pełną wartość bazową, aby posiadać opcję.

Zarówno kontrakty futures na złoto, jak i opcje mogą wiązać się z wysokimi cenami i zwiększoną zmiennością i wymagają głębszego zrozumienia rynków inwestycyjnych. W związku z tym najlepiej nadają się dla zaawansowanych inwestorów, których stać na ryzyko finansowe.

Firmy wydobywające złoto

Innym sposobem inwestowania w złoto dla początkujących jest łączenie aktywów fizycznych z tradycyjnymi akcjami. Kupując udziały w spółkach zajmujących się złotem, możesz czerpać zyski z metalu bez konieczności przechowywania fizycznego aktywa. Inwestycje w wydobycie mogą złagodzić niektóre ryzyko związane z zakupem złota, takie jak możliwość stałych cen. Mogą również wypłacać wysokie dywidendy, aby zwiększyć długoterminowe zyski.

Z drugiej strony inwestowanie w spółki wydobywcze wymaga zachowania należytej staranności, aby mieć pewność, że dokonujesz mądrego wyboru. Przemysł wydobywczy wiąże się z wyjątkowymi zagrożeniami, które mogą zakłócać produkcję złota, zyski lub prawa człowieka i środowisko.

Jak inwestować w złoto dla początkujących: szybkie często zadawane pytania

Przy tak dużej liczbie opcji do wyboru inwestowanie w złoto może być nieco przytłaczające. Zanim zaczniesz, rozważ swoje zaangażowanie kapitałowe, pożądane zyski i cele długoterminowe.

Dlaczego warto inwestować w złoto?

Złoto często przyciąga inwestorów ze względu na jego potencjał dywersyfikacji i zabezpieczenia. I choć jest to aktywa fizyczne, zazwyczaj łatwo jest je zamienić na gotówkę, co czyni je bardziej namacalnymi niż inne inwestycje fizyczne, takie jak nieruchomości. Ponadto, chociaż złoto nie zawsze radzi sobie lepiej niż inne aktywa, udowodniono, że zapewnia wysokie długoterminowe zyski.

Czy złoto to dobra inwestycja?

Jeśli chcesz wzbogacić się dzięki inwestycjom w złoto, być może będziesz musiał chwilę poczekać. Jeśli jednak szukasz nieskorelowanych aktywów w celu zabezpieczenia się przed inflacją i zmiennością rynku, złoto może być dobrą inwestycją.

To powiedziawszy, złoto, podobnie jak wszystkie inne aktywa, może być zmienne i nie jest „rzeczą gwarantowaną”. Weź również pod uwagę, że towary takie jak złoto mogą podlegać nietypowym czynnikom cenowym, takim jak pogoda, klęski żywiołowe i zawalenia się kopalni.

W jaki sposób dużo złoto to dobra inwestycja?

Odpowiednia ilość złota zależy od Twojej tolerancji ryzyka, celów i składu portfela. Ponieważ inwestorzy często zwracają się w stronę złota w celach dywersyfikacji i zabezpieczenia, nie chcesz stawiać zbyt dużej części swojego kapitału na inwestycję. Celem powinno być zminimalizowanie ryzyka przy jednoczesnym zwrocie zysku z inwestycji.

Kiedy warto inwestować w złoto?

Chociaż niektóre aktywa można kupić w jednym kawałku – np. nieruchomości – często mądrze jest kupować instrumenty takie jak akcje, obligacje i złoto w mniejszych ilościach. Pomyśl o tym jak uśrednianie kosztu dolara dla metali szlachetnych. Celem jest rozbudowa sklepów w miarę upływu czasu, co pozwoli na przeciwdziałanie wahaniom cen.

Jak inwestować w złoto dla początkujących: polegaj na sztucznej inteligencji

Dywersyfikacja jest oznaką silnego portfela, a gdy czasy stają się trudne, nie zaszkodzi mieć po swojej stronie historycznie niezawodne zabezpieczenie. Ale zamiast zajmować się znajdowaniem renomowanych dealerów i etycznych zapasów, dlaczego nie polegać na łatwości i wiedzy specjalistycznej sztucznej inteligencji opartej na danych?

Z Q.ai Zestaw metali szlachetnych, możesz inwestować w złoto, srebro i inne towary, nie poświęcając mnóstwa czasu na badania. Aby uzyskać dodatkowe zabezpieczenie, rozważ nasze Zestaw do inflacji buforować zwroty u źródła. Dzięki nam inwestowanie w aktywa wszelkiego rodzaju jest przyjemne, szybkie i łatwe.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 $, dodamy dodatkowe 50 $ do Twojego konta.