Jak poprawić strategię portfela w obliczu konfliktu rosyjsko-ukraińskiego?

Kluczowe dania na wynos

• Rosyjska inwazja na Ukrainę doprowadziła do niestabilności na światowych rynkach finansowych, w tym na akcjach, obligacjach i towarach
• Różne kraje (w tym USA) nałożyły sankcje na eksport rosyjskiej energii, banki, technologie i aktywa inwestycyjne

Konflikt Rosja-Ukraina zdominował pierwsze strony gazet, odkąd Rosja ujawniła na arenie światowej zamiar inwazji na najbliższego sąsiada. W miarę rozwoju sytuacji inwestorzy pozostają niepewni, jak sytuacja wpłynie na ich portfele.

I nie bez powodu: Rosja doświadczyła już sankcji, ceny towarów wzrosły, a zapasy spadły. Tydzień po tygodniu wiele głównych indeksów w dalszym ciągu odnotowuje straty z powodu zmian globalnych i lokalnych Zmienność rynku.

Chociaż takie zmiany cen akcji mogą uspokoić nerwy nawet najbardziej stoickich inwestorów, ogólnie rzecz biorąc, najlepiej jest trzymać się obranego kursu. Nie oznacza to jednak, że nie ma miejsca na ulepszenia strategii portfela. (Zwłaszcza jeśli sytuacja uwydatnia potencjalne słabości, które wcześniej przeoczyłeś.)

Jeśli martwisz się ulepszeniem swojej strategii portfela w obliczu konfliktu rosyjsko-ukraińskiego, oto, co powinieneś wiedzieć.

Pobierz Q.ai na iOS więcej treści inwestycyjnych i dostęp do kilkunastu strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Zacznij od zaledwie 100 $ i nigdy nie płać opłat ani prowizji.

5 rzeczy, które warto wiedzieć, gdy giełdy radzą sobie z inwazją Rosji na Ukrainę

Gdy mocarstwa światowe zmagają się z nagłą inwazją na Ukrainę, aktywa całego spektrum uległy pogorszeniu w obliczu napięć geopolitycznych.

1. Sankcje są w zasięgu ręki.

W ciągu ostatnich kilku tygodni wiele krajów (w tym USA) wprowadziło zakaz importu rosyjskiej ropy, gazu ziemnego i węgla. Tymczasem Wielka Brytania zobowiązała się do stopniowego wycofywania się z importu energii z Rosji, podczas gdy UE zaproponowała nowe plany dywersyfikacji dostaw energii.

Inne sankcje i kontrole wymierzone są w Rosję:

• Banki
• Tech
• Aktywa inwestycyjne
• Dług publiczny i kapitał własny
• Systemy SWIFT (globalny system przesyłania wiadomości finansowych ułatwiający płatności finansowe)
• Oligarchowie i biznesmeni bliscy Putinowi

2. Dostawy energii będą się kurczyć.

Rosja pozostaje jednym z największych na świecie producentów kluczowych towarów, w tym energii, niektórych surowców i produktów rolnych. Chociaż Stany Zjednoczone mają wystarczającą ilość ropy łupkowej i produkcji rolnej, aby się utrzymać, to samo nie dotyczy większości Europy, która jest zależna od rosyjskiego importu w zakresie ropy, gazu, metali i rolnictwa.

W rezultacie sankcje nałożone na tę potęgę eksportową mogą mieć daleko idący wpływ na ceny towarów i łańcuchy dostaw na całym świecie.

3. Zakłócenia w dostawach towarów będą kontynuowane.

Ukraina i Rosja są kluczowymi źródłami surowców, takich jak ropa naftowa i gaz ziemny, pszenica, olej słonecznikowy i nawozy. Rosja produkuje również nieproporcjonalne ilości aluminium, niklu i palladu. Dostawy niektórych z tych materiałów były niewystarczające już przed inwazją – obecnie nie ma szybkiego i łatwego rozwiązania nieuniknionych globalnych niedoborów.

4. Inflacja może wzrosnąć.

W Stanach Zjednoczonych, inflacja utrzymuje się na najwyższym poziomie od czterech dekad, a sankcje wobec rosyjskiego importu prawdopodobnie ją pogorszą. Chociaż trudno przewidzieć, jak bardzo ograniczenia w łańcuchu dostaw wpłyną na inflację, pewne jest, że inwestorzy strach będzie to miało wpływ na inflację. A na giełdzie oczekiwania odgrywają dużą rolę w ustalaniu cen. (Chociaż większość inwestorów nie spodziewa się, że Fed w najbliższym czasie zmieni planowane podwyżki stóp procentowych.)

5. Nie można wiedzieć, dokąd doprowadzi konflikt.

Biorąc pod uwagę ogromną różnorodność potencjalnych wyników konfliktu Rosja-Ukraina (nie wspominając o ingerencji globalnych sankcji), nie można przewidzieć najlepszego scenariusza. W tym momencie pewne jest tylko to, że zmienność na światowym rynku będzie się utrzymywać, dopóki sytuacja nie ulegnie poprawie lub nie zostanie rozwiązana.

Ulepszanie strategii portfela w obliczu konfliktu rosyjsko-ukraińskiego

Niepewność na giełdzie jest zawsze trudna do pokonania, szczególnie w sytuacjach, w których nie ma łatwej odpowiedzi. Ale nawet w mrocznych czasach inwestorzy mogą znaleźć pozytywne strony.

Przejrzyj swoje cele finansowe.

Pierwszym krokiem w radzeniu sobie ze zmiennością jest przegląd celów finansowych. Ostatecznie wszelkie wprowadzone zmiany powinny być zgodne z Twoim planem długoterminowym i mieć na celu zwiększenie wartości Twoich inwestycji.

Dywersyfikacja jest kluczowa.

Dobrze zdywersyfikowany portfel jest kluczem do przetrwania trudnych czasów. Dywersyfikacja kapitału na różne klasy aktywów i sektory może pomóc zrównoważyć ryzyko ponoszone na niespokojnych rynkach. I pamiętaj: ważne jest nie tylko to, gdzie inwestujesz, ale ile. Prawdziwa dywersyfikacja jest wynikiem zrównoważonego portfela zaprojektowanego tak, aby spełniać Twoje krótko-, średnio- i długoterminowe cele finansowe.

Pamiętaj, że zmienność prowadzi do możliwości.

Zmienność rynku może być czasem na wykorzystanie bieżących trendów. To powiedziawszy, nie powinieneś zmieniać całego swojego strategia za każdym razem, gdy rynek spada. Zamiast tego sprawdź, czy kilka realokacji lub nowych inwestycji może uzupełnić Twoją istniejącą strategię.

Na przykład możesz zdecydować się na zwiększenie swoich bieżących składek o 5%, aby uchwycić długoterminowe zyski, gdy rynek się odbije. Możesz też przekierować część kapitału z aktywów o gorszych wynikach do aktywów o lepszych wynikach.

Jednak zawsze powinieneś upewnić się, że Twoje inwestycje odpowiadają Twojemu planowi długoterminowemu (nawet jeśli są to aktywa krótkoterminowe) i unikać pokus jednodniowego handlu.

Zostaw wielkich przegranych za sobą.

Nierzadko rynki akcji reagują na globalne kryzysy – zwłaszcza tak widoczne jak międzynarodowa inwazja. W takich okolicznościach rozsądnie jest obserwować wyniki swojego portfela i identyfikować wszelkie opóźnione papiery wartościowe. Chociaż pewna zmienność jest normalna, możesz chcieć opuścić pozycje, które osiągają gorsze wyniki na krzywej długoterminowej. Jeśli obawiasz się długoterminowych szkód, możesz zamienić część swojego portfela w pozycje mniej ryzykowne.

Unikaj pochopnych decyzji.

Zrównoważenie planu długoterminowego i strategii alokacji aktywów z bieżącymi wydarzeniami rynkowymi nie zawsze jest łatwe. I choć kuszące jest działanie w oparciu o zmienność, aby poprawić swoje zyski (lub uniknąć straty), panika lub pochopne działanie jest zawsze złym planem.

Zamiast tego weź głęboki oddech, przejrzyj swoje portfolio i rynek i pamiętaj o swoich długoterminowych celach. Następnie przeprowadź badania, aby upewnić się, że wszelkie wprowadzone zmiany będą wspierać Twoje długoterminowe cele. Ostatecznie zmienność może być trudna do zniesienia, ale krótkoterminowe spadki nie powinny kierować Twoją strategią na całe życie.

Nie próbuj monitorować rynku w czasie.

Inwazja czy brak inwazji, wyczucie czasu na rynku nigdy nie jest dobrym pomysłem. Nie da się przewidzieć, kiedy inwestycja naprawdę osiągnie najniższy poziom lub szczyt, a dokonanie niewłaściwej decyzji może mieć katastrofalny wpływ na Twój portfel.

Raczej spójrz na zmienność jako na czas zysków w sensie „szerokiego spektrum”. Możesz zwiększyć wkłady w całym swoim portfelu, przydzielić kapitał do szczególnie słabo radzącego sobie sektora, znanego z historycznych odbić, lub wykorzystać trochę „zabawnych pieniędzy”, aby bawić się w spekulacje.

Jeśli jednak oprzesz swoją strategię inwestycyjną na wyczuciu rynku, istnieje większe prawdopodobieństwo, że stracisz wszystko niż osiągniesz zysk.

Broń pozycji.

Jeśli chcesz wykonać kilka sprytnych posunięć, aby bezpośrednio wykorzystać sytuację między Rosją a Ukrainą, możesz przyjrzeć się amerykańskim firmom z branży lotniczej i obronnej. Od czasu pierwszej inwazji akcje wielu z tych stad odnotowały znaczny wzrost. Ponadto w miarę zwiększania przez państwa budżetów na wydatki na obronę może pojawić się więcej możliwości inwestowania w papiery wartościowe związane z obronnością.

Przygotuj się na sytuacje awaryjne.

Nawet jeśli zmienność na giełdzie przyniesie długoterminowe zyski, nadal mądrze jest mieć pod ręką rezerwę gotówkową. Jeśli rynek spadnie i nagle pojawi się wydatek, być może lepiej będzie wydać fundusz awaryjny, niż sprzedać swój portfel. Pamiętaj: inwestowanie w przyszłość to gra długoterminowa, ale krótkoterminowe decyzje mogą mieć poważne skutki.

Pobierz Q.ai na iOS więcej treści inwestycyjnych i dostęp do kilkunastu strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Zacznij od zaledwie 100 $ i nigdy nie płać opłat ani prowizji.