Jak znaleźć najlepsze sektorowe fundusze inwestycyjne 4Q22

Przy stale rosnącej liście podobnie brzmiących funduszy inwestycyjnych do wyboru, znalezienie najlepszego jest coraz trudniejszym zadaniem. W jaki sposób inwestorzy mogą zmienić grę, aby zmienić szanse na swoją korzyść?

Nie ufaj etykietom funduszy inwestycyjnych

Istnieje co najmniej 169 różnych funduszy wspólnego inwestowania w nieruchomości i co najmniej 673 funduszy wspólnego inwestowania w jedenastu sektorach. Czy inwestorzy potrzebują średnio 61+ wyborów na sektor? Jak różne mogą być fundusze wspólnego inwestowania?

Te 169 funduszy wspólnego inwestowania w nieruchomości bardzo się od siebie różnią. Mając od 23 do 167 udziałów, wiele z tych funduszy inwestycyjnych nieruchomości ma drastycznie różne portfele o różnych profilach ryzyka i perspektywach wyników.

To samo dotyczy funduszy wspólnego inwestowania w każdym innym sektorze, ponieważ każdy z nich oferuje bardzo wyraźną mieszankę dobrych i złych akcji. Basic Materials zajmuje pierwsze miejsce pod względem doboru zapasów. Nieruchomości zajmują ostatnie miejsce.

Unikanie paraliżu analitycznego

Myślę, że duża liczba sektorowych funduszy inwestycyjnych bardziej szkodzi inwestorom niż pomaga. Ręczne przeprowadzanie głębokiej analizy dla każdego funduszu po prostu nie jest realistyczną opcją, narażając inwestorów na niewystarczającą analizę i powodując, że tracą dochodowe okazje. Właściwa analiza funduszy inwestycyjnych jest znacznie trudniejsza niż analiza akcji, ponieważ oznacza analizę wszystkich akcji w ramach każdego funduszu inwestycyjnego. Jak wspomniano powyżej, dla jednego funduszu inwestycyjnego może istnieć aż 167 lub więcej akcji.

Rysunek 1 pokazuje najwyżej oceniany fundusz powierniczy dla każdego sektora.

Rysunek 1: Najlepszy fundusz powierniczy w każdym sektorze

* Najlepsze fundusze wspólnego inwestowania wykluczają fundusze z TNA poniżej 100 milionów USD z powodu niewystarczającej płynności

Wśród funduszy inwestycyjnych na wykresie 1 pierwsze miejsce zajmuje Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX), drugie Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX), a trzecie Schwab Health Care Fund (SWHFX). CGM Realty Fund (CGMRX) zajmuje ostatnie miejsce.

Jak uniknąć „wewnętrznego niebezpieczeństwa”

Dlaczego przed zakupem musisz znać portfele funduszy inwestycyjnych?

Fundusz inwestycyjny to nic innego jak suma jego części składowych – jeśli nie rozumiesz, z czego jest zrobiony, ostatecznie nie zrozumiesz, co kupujesz. Przypominałoby to kupowanie akcji bez analizowania ich działalności i finansów. Bez względu na to, jak tanio, jeśli posiada złe akcje, wyniki funduszu inwestycyjnego będą złe.

WYNIKI ZAKŁADÓW FUNDUSZU – OPŁATYESZ
= WYNIKI FUNDUSZU

Gdyby tylko inwestorzy mogli znaleźć fundusze oceniane według ich zasobów

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) jest nie tylko najwyżej ocenianym funduszem inwestycyjnym zajmującym się energią, ale także ogólnie najwyżej ocenianym sektorowym funduszem inwestycyjnym spośród 673 sektorowych funduszy inwestycyjnych obsługiwanych przez moją firmę.

Najgorszym funduszem inwestycyjnym na wykresie 1 jest CGM Realty Fund (CGMRX), który otrzymał ocenę Nieatrakcyjna. Można by pomyśleć, że dostawcy funduszy wspólnego inwestowania mogliby zrobić lepiej dla tego sektora.

Ujawnienie: David Trainer, Kyle Guske II i Matt Shuler nie otrzymują wynagrodzenia za pisanie o konkretnych akcjach, sektorach lub tematach.