Ile możesz mieć przychodu za 0% podatku od zysków kapitałowych w 2023 r.

Eksperci twierdzą, że jeśli planujesz sprzedać inwestycje lub zrównoważyć swój portfel podlegający opodatkowaniu, prawdopodobieństwo wystawienia rachunku podatkowego w 2023 r. może być mniejsze.

W tym tygodniu IRS opublikował dziesiątki korekt inflacyjnych na 2023 r., w tym wyższe progi podatku dochodowego, podwyższone odliczenia standardowe, większe wyłączenia z podatku od nieruchomości i więcej. 

Agencja podniosła również progi dochodowe dla przedziałów 0%, 15% i 20% długoterminowych zysków kapitałowych na rok 2023, nałożone na dochodowe aktywa utrzymywane przez ponad rok.

Więcej z Personal Finance:
IRS podnosi wykluczenie z podatku od nieruchomości do 12.92 mln USD w 2023 r.
Co może oznaczać rekordowa 8.7% korekta kosztów utrzymania w Ubezpieczeniu Społecznym dla podatków?
IRS: Oto nowe progi podatku dochodowego na 2023 r.

„To będzie bardzo znaczące” – powiedział Tommy Lucas, certyfikowany planista finansowy i zarejestrowany agent w Moisand Fitzgerald Tamayo w Orlando na Florydzie.

Przy wyższych standardowych odliczeniach i progach dochodowych dla zysków kapitałowych jest bardziej prawdopodobne, że w 0 r. znajdziesz się w przedziale 2023%, powiedział Lucas.

W 2023 r. możesz kwalifikować się do stawki 0% długoterminowych zysków kapitałowych z dochodem podlegającym opodatkowaniu w wysokości 44,625 89,250 USD lub mniej w przypadku pojedynczych osób i XNUMX XNUMX USD lub mniej w przypadku małżeństw składających wnioski wspólnie.

Stawki wykorzystują „dochód podlegający opodatkowaniu”, obliczony przez odjęcie większej części standardowych lub szczegółowych odliczeń od skorygowanego dochodu brutto.

Dla porównania, w 0 r. spadniesz do przedziału 2022% długoterminowych zysków kapitałowych z dochodem podlegającym opodatkowaniu w wysokości 41,675 83,350 USD lub mniej w przypadku osób samotnych i XNUMX XNUMX USD lub mniej w przypadku małżeństw składających wnioski wspólnie.

Jeśli dochód podlegający opodatkowaniu jest niższy od progów, możesz sprzedawać zyskowne aktywa bez konsekwencji podatkowych. A dla niektórych inwestorów sprzedaż może być szansą na dywersyfikację w warunkach zmienności rynku, powiedział Lucas.

„Jest tam, jest dostępny i jest to naprawdę dobra okazja do planowania podatkowego” – dodał.

Niezależnie od tego, czy zyskujesz, czy pobieranie strat podatkowych, który wykorzystuje straty do zrekompensowania zysków, „naprawdę musisz mieć kontrolę nad całym swoim raportowanym obrazem” – powiedział Jim Guarino, CFP, CPA i dyrektor zarządzający Baker Newman Noyes w Woburn w stanie Massachusetts.

Obejmuje to szacowanie wypłaty na koniec roku z funduszy inwestycyjnych na rachunkach podatkowych – czego wielu inwestorów nie spodziewa się w roku spadkowym – i może spowodować niespodziewany rachunek podatkowy, powiedział.

„Niektóre dodatkowe zbieranie strat może mieć wiele sensu, jeśli masz ten dodatkowy zysk kapitałowy, który nadchodzi” – powiedział Guarino.

Oczywiście decyzja zależy od twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, w tym wypłat, ponieważ nie będziesz miał zysków podlegających opodatkowaniu w przedziale 0% zysków kapitałowych.