Kiedy ktoś dokonuje inwestycji, najwyraźniej ma nadzieję, że w końcu przyniesie im to pieniądze. Inaczej inwestycja nie miałaby sensu. Jeśli jednak zwiększysz swoją wartość netto poprzez inwestycje, prawdopodobnie będziesz musiał płacić podatki swojemu rządowi stanowemu i federalnemu. Są to tzw podatek od zysków kapitałowychi nie działają tak samo jak podatki od innych dochodów. Chociaż federalny podatek od zysków kapitałowych jest często w wiadomościach i przedmiotem debaty politycznej, istnieją również podatki od zysków kapitałowych oceniane na poziomie stanowym.
Jeśli mieszkasz w Kalifornii, rozważ współpraca z doradcą finansowym kto może pomóc w zaplanowaniu tych podatków.
Co to jest podatek od zysków kapitałowych?
Podatek od zysków kapitałowych jest naliczany od pieniędzy zarobionych z inwestycji, a nie od wynagrodzeń. Zarobki te są zazwyczaj opodatkowane standardowym podatkiem dochodowym, z którym spotyka się większość ludzi każdą wypłatę otrzymali.
W niektórych obszarach zyski kapitałowe są traktowane inaczej w zależności od tego, jak długo inwestor posiadał aktywa przed sprzedażą. Rozróżnienia te są generalnie podzielone na krótkoterminowe (mniej niż rok) i długoterminowe (co najmniej rok).
Krótkoterminowe podatki od zysków kapitałowych są nakładane na pieniądze zarobione na inwestycjach, które inwestor posiadał przez okres krótszy niż rok. Są one często wyższe ze względu na ich szybką realizację. Na szczeblu federalnym są one opodatkowane jako stały dochód, który w zależności od poziomu dochodów może sprawić, że zapłacisz ponad 20%.
Kiedy ktoś posiada aktywa przez ponad rok, na ogół obowiązuje długoterminowy podatek od zysków kapitałowych. Federalny długoterminowy podatek od zysków kapitałowych jest niższy niż zarówno jego krótkoterminowy odpowiednik, jak i stawki podatku dochodowego. Dotyczy to również niektórych stanów, ponieważ może istnieć system przedziałów podatkowych, w których stawka jest wyższa wraz ze wzrostem zarobionych pieniędzy. W niektórych innych miejscach zyski te mogą być opodatkowane według stawki ryczałtowej.
Kalifornijskie podatki od zysków kapitałowych
W przeciwieństwie do rządu federalnego Kalifornia nie rozróżnia krótkoterminowych i długoterminowych zysków kapitałowych. Opodatkowuje wszystkie zyski kapitałowe jako dochód, stosując te same stawki i przedziały, co zwykły państwowy podatek dochodowy.
Poniższa tabela przedstawia stawki podatkowe, które mają zastosowanie zarówno do dochodów, jak i zysków kapitałowych w Kalifornii:
Kalifornijskie stawki podatku od zysków kapitałowych STEPTA WSPÓŁNEGO WSPÓLNOŚCI WSPÓLNOŚCI ZWIĄZKOWANIE ODNIESIELNIE WYŚCIGU OSOBNIEJNIEGO DOMOWEGO GŁODZENIE 1% 0 - 8,932 0 USD 17,864 - 0 8,932 0 $ - 17,864 2 $ 8,933 - 21,175 17,865 $ 42,350% 8,933 21,175 $ - 17,865 42,353 4 21,176 33,421 42,351 USD – $66,842 $21,176 – $33,421 $42,354 – $54,597 6% $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 $33,422 – $46,394 $54,598 – $67,569 8% $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 $46,395 – $58,634 $67,570 – $79,812 9.3% $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 $79,813 – $407,329 10.3% $299,509 – $359,407 $599,017 – $718,814 $299,509 – $359,407 $407,330 – $488,796 11.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $359,408 – $599,012 $718,815 – $1,198,024 $359,408 – $599,012 $488,797 – $814,658 12.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $599,013+ 1,198,025 599,013 814,659 $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + Jak działa federalny podatek od zysków kapitałowych
Rząd federalny opodatkuje jedno i drugie krótko- i długoterminowe zyski kapitałowe. Krótkoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane tak jak każdy inny dochód, zgodnie z następującym harmonogramem:
Federalne krótkoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych Stawka podatku od zysków kapitałowych stanu wolnego Małżeństwo samotnie rozliczające się Współmałżeństwo rozliczające się oddzielnie Głowa gospodarstwa domowego 10% 0 USD – 9,950 0 USD 19,900 – 0 9,950 USD 0 – 14,200 12 USD 9,951 – 40,525 19,901 USD 81,050% 9,951 40,525 USD – 14,201 54,200 USD 22 40,526 USD – 86,375 81,051 USD 172,750 40,526 – 86,375 54,201 USD 86,350 24 USD – 86,376 164,925 USD 172,751% 329,850 86,376 USD – 164,925 86,351 USD 164,900 32 USD – 164,926 209,425 USD 329,851 418,850 USD – 164,926 209,425 USD 164,901 209,400 USD – 35 209,426 USD 523,600% 418,851 628,300 USD – 209,426 314,150 USD 209,401 523,600 USD – 37 523,601 USD 628,301 314,151 USD – 523,601 XNUMX USD XNUMX XNUMX – XNUMX USD XNUMX XNUMX% XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX% XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX XNUMX – XNUMX USD XNUMX XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX% XNUMX XNUMX USD + XNUMX XNUMX USD + XNUMX XNUMX USD + XNUMX XNUMX USD +
Tymczasem długoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według stawki 0%, 15% lub 20%, w oparciu o całkowite zyski. Federalny długoterminowy harmonogram podatku od zysków kapitałowych jest następujący:
Stawki podatków federalnych od długoterminowych zysków kapitałowych Stawka podatku od zysków kapitałowych stanu wolnego Żonaty we wspólnym małżeństwie Wnioskodawca osobno Głowa gospodarstwa domowego 0% 0 USD – 40,400 0 USD 80,800 – 0 40,400 USD 0 – 54,100 15 USD 40,401 – 445,850 80,801 USD 501,600% 40,401 250,800 USD – 54,101 473,750 USD 20 445,851 – 501,601 250,801 USD 473,751 XNUMX – XNUMX USD XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX USD – XNUMX XNUMX USD XNUMX% XNUMX XNUMX USD + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ +
Prezydent Joe Biden tak zaproponował podniesienie podatku od zysków kapitałowych na najlepiej zarabiających. Propozycja Bidena podniosłaby go do 39.6%, zasadniczo opodatkowując go jako zwykły dochód. W chwili pisania tego tekstu propozycja ta nie stała się jeszcze prawem.
Ogólny obraz podatkowy Kalifornii
Kalifornia jest powszechnie uważana za stan o wysokich podatkach, a liczby to potwierdzają. Istnieje progresywny podatek dochodowy ze stawkami od 1% do 13.3%, które są tymi samymi stawkami podatkowymi, które mają zastosowanie do zysków kapitałowych. Golden State ma również podatek od sprzedaży w wysokości 7.25%, najwyższy w kraju. Po dodaniu lokalnych podatków od sprzedaży stawka podatku od sprzedaży w niektórych gminach może wzrosnąć nawet do 10.25%.
Podatki od nieruchomości w Kalifornii nie może zgodnie z prawem przekroczyć 1%. Nie ma Podatek od nieruchomości lub podatek od spadków.
Podsumowanie
Kalifornia opodatkowuje zyski kapitałowe według tej samej stawki, co zwykły dochód. Z kolei wszelkie pieniądze zarobione w ciągu roku z inwestycji zostaną po prostu dodane do dochodu podlegającego opodatkowaniu. Kalifornijczycy podlegają również federalnym podatkom od zysków kapitałowych, które różnią się w zależności od tego, czy zyski pochodzą z inwestycji krótko- czy długoterminowych. Krótko mówiąc, będziesz chciał zaplanować wszystko, gdy inwestujesz jako mieszkaniec Kalifornii, w przeciwnym razie możesz zostać mocno uderzony na poziomie stanowym i federalnym.
Porady inwestycyjne
Podatki od zysków kapitałowych mogą być mylące, a profesjonalna porada może być bardzo pomocna. Na szczęście, znalezienie doradcy finansowego nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset łączy Cię z maksymalnie trzema doradcami finansowymi, którzy obsługują Twoją okolicę w ciągu pięciu minut. Jeśli jesteś gotowy na dopasowanie do lokalnych doradców, Zacznij teraz.
Ważne jest, aby myśleć z wyprzedzeniem, jeśli chodzi o inwestycje. Użyj SmartAsset kalkulator inwestycyjny aby zorientować się, jak może wyglądać Twoje portfolio w miarę upływu lat.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
Post Kalifornijski podatek od zysków kapitałowych pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html