Jak układają się Stany Zjednoczone?

Na wynos

• Stopa inflacji w USA wynosi obecnie 7.7%, co pozostaje wysokim wskaźnikiem historycznym.
• Jednak w skali globalnej wygląda to praktycznie znikomo, ponieważ niektóre kraje doświadczają obecnie ponad 200% inflacji.
• Na drugim końcu spektrum wielu krajom azjatyckim udało się utrzymać inflację na niskim poziomie około 2%.

Być może w tej chwili nie słyszymy tak dużo o inflacji, ale to nie znaczy, że nigdzie jej nie ma. Być może zaczął spadać w Stanach Zjednoczonych, ale nadal utrzymuje się na prawie rekordowych poziomach.

Wskaźnik 7.7% w październiku jest nadal najwyższą wartością, jaką widzieliśmy przed 2022 r. od 1982 r.

Ponieważ Fed był zdeterminowany, by obniżyć stopy procentowe, byliśmy świadkami czterech kolejnych podwyżek stóp procentowych o 0.75 punktu procentowego. Jest to najszybsze tempo wzrostu od 35 lat, przy czym prawie na pewno więcej wzrostów nastąpi w ciągu najbliższych 12 miesięcy.

Tak więc, chociaż wygląda na to, że inflacja w Stanach Zjednoczonych zaczyna się obracać, w wielu innych krajach na całym świecie kontynuuje swój nieustający marsz w górę.

Wiele gospodarek zostało dotkniętych rosnącymi cenami w następstwie pandemii, ale jest też niewielka liczba znaczących rynków odstających, którym udało się utrzymać stopę inflacji na niskim poziomie.

Więc gdzie USA siedzi w wielkim schemacie rzeczy?

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.

Kraje o najwyższych wskaźnikach inflacji

Chociaż nie byliśmy zbyt zadowoleni z tego, że inflacja zmieniała się od wysokich jednocyfrowych do niskich dwucyfrowych, w rzeczywistości radzimy sobie całkiem nieźle w porównaniu z krajami, które najbardziej ucierpiały. Teraz oczywiście większość miejsc, w których występują najgorsze stopy inflacji na świecie, przeżywa poważne zawirowania gospodarcze.

Tak wysokie stopy inflacji nie zdarzają się w pełni funkcjonujących gospodarkach, a wiele krajów wraca do używania dolara amerykańskiego, jeśli ich własna waluta zbyt szybko traci na wartości. Może to również ostatecznie doprowadzić do tego, że całkowicie porzucą swoją walutę i albo stworzą nową, albo pozostaną przy dolarze na dobre.

Tak czy inaczej, nie jest to dobra wiadomość dla mieszkających tam ludzi.

Zimbabwe +269%

Afrykański naród od dziesięcioleci boryka się z ogromnymi stopami inflacji. Od wartości od 20% do 50% w latach 1990., do ponad 500% na początku lat 200., a następnie osiągając tak wysoki poziom, że po 2008 r. jest on praktycznie niemierzalny.

W tym czasie doświadczyli ekstremalnej hiperinflacji, z szacowanym szczytem w listopadzie 2008 roku na poziomie 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX% na miesiąc.

Biorąc pod uwagę tę historię, obecna stopa inflacji nie wygląda tak źle. Również spada, a Ministerstwo Skarbu Zimbabwe przewiduje inflację może spaść do wartości dwucyfrowych w 2023 roku.

Liban +158%

W Libanie trwa kryzys finansowy, w wyniku którego waluta wydaje się upadać. Sektor finansowy w kraju doświadcza ogromnych strat, ale Bank Światowy stwierdził, że tak jest zbyt duże, by je wydobyć.

Obecna dziura w finansach wynosi 72 miliardy dolarów, czyli trzy razy więcej niż cały PKB Libanu.

Szacuje się, że w wyniku tej krytyki trzy czwarte ludności kraju popadło w ubóstwo i nie wygląda na to, aby miało się to szybko skończyć. PKB Libanu spadł o 58% w latach 2019-2021, niszcząc 15-letni wzrost gospodarczy.

Bank Światowy pracuje nad wyjściem z tej sytuacji, ale raczej nie będzie to proste ani szybkie.

Wenezuela +156%

Podobnie jak Zimbabwe, Wenezuela doświadczyła w ostatnich latach hiperinflacji. W kwietniu 2019 r. Międzynarodowy Fundusz Walutowy oszacował, że do końca roku główna stopa procentowa w kraju osiągnie 10,000,000 XNUMX XNUMX%, choć trudno było uzyskać oficjalne dane.

Kraj przeżywa kryzys gospodarczy i polityczny od 2016 roku, choć wysoka inflacja jest powszechnym zjawiskiem w kraju od początku lat 1980.

Pojawiły się pewne oznaki niepewnego ożywienia gospodarczego po wielu latach ograniczania wydatków rządowych i cięć budżetowych, które pomogły zrównoważyć księgowość kraju.

Inne godne uwagi przykłady

Oprócz nich istnieje wiele innych krajów, które również doświadczają ogromnych stóp inflacji. Syria (+139%), Sudan (+103%), Argentyna (+88%), Turcja (+85.51%) i Sri Lanka (+66%) to tylko niektóre przykłady z kolejne 37 krajów obecnie utrzymujące się stopy inflacji powyżej 15%.

Kraje o najniższych wskaźnikach inflacji

Na drugim końcu spektrum niektórym krajom udało się utrzymać stopy inflacji na wyjątkowo niskim poziomie. Jednak, jak zapewne się spodziewasz, ta lista jest znacznie krótsza niż te z rekordowo wysokimi wskaźnikami inflacji.

Godnym uwagi trendem jest to, że prawie wszystkie kraje o najniższych wskaźnikach inflacji można znaleźć w Azji. Wiele z tego można przypisać różnym zwyczajom konsumpcyjnym w tej części świata. Prostym przykładem jest to, że kultury azjatyckie jedzą znacznie więcej ryżu niż kraje zachodnie, przy znacznie niższym poziomie produktów na bazie pszenicy w ich diecie.

Cena pszenicy wzrosła o około 17% w pierwszej połowie 2022 r. w porównaniu do 8% w przypadku ryżu. Są inne przykłady spadających cen w żywności, takiej jak wieprzowina, z przyczyn niezwiązanych z pandemią Covid-19.

I oczywiście innym ważnym czynnikiem jest to, że życie nie wróciło do normy w wielu krajach Azji. Chiny wciąż dążą do podejścia „zero-covid”, Hongkong jest podobnie restrykcyjny, a Malezja również powoli przechodzi do normalności. Oznacza to, że popyt nie powrócił do poziomu sprzed pandemii, jak miało to miejsce w innych częściach świata.

W rezultacie wiele krajów regionu odnotowuje niski poziom inflacji. Niektóre przykłady to Makau (+1.02%), Hongkong (+1.8%), Chiny kontynentalne (+2.1%), Oman (+2.39%) i Tajwan (+2.72%).

Dopiero okaże się, czy kraje te są w stanie utrzymać te niskie stopy procentowe, czy też po prostu opóźniają to, co nieuniknione.

Jak układają się Stany Zjednoczone

Ogólnie rzecz biorąc, dane z USA nie są wcale takie złe. Jasne, ceny rosną bardziej niż zwykle i wszyscy musimy zacisnąć pasa, ale możemy być wdzięczni, że żyjemy w kraju, w którym inflacja na poziomie 8 lub 9% jest rekordowo wysoka.

Wśród G20, Stany Zjednoczone plasują się mniej więcej pośrodku stawki.

Chiny 2.1%

Arabia Saudyjska 3.0%

Szwajcaria 3.0%

Japonia 3.7%

Korea Południowa 5.7%

Indonezja 5.7%

Francja 6.2%

Brazylia 6.5%

Singapur 6.7%

Indie 6.8%

Kanada 6.9%

Australia 7.3%

Hiszpania 7.3%

Republika Południowej Afryki 7.6%

Stany Zjednoczone 7.7%

Meksyk 8.4%

Niemcy 10.4%

Wielka Brytania 11.1%

Włochy 11.8%

Rosja 12.6%

Holandia 14.3%

Turcja 85.51%

Argentyna 88%

Inflacja jest niezwykle niszczycielską siłą, która powoduje, że bogactwo gospodarstw domowych wyparowuje z dnia na dzień, i stwarza poważne wyzwania dla ludzi żyjących w krajach, w których może wystąpić hiperinflacja.

Niezależnie od poziomu inflacji, tak naprawdę jest tylko jeden sposób, aby odpowiednio się przed nią zabezpieczyć. Oznacza to utrzymywanie długoterminowego kapitału w aktywach wzrostowych. Gotówka w banku traci wartość każdego roku, nawet w stabilnych krajach, takich jak Stany Zjednoczone.

Co inwestorzy mogą zrobić z inflacją?

Wiele tradycyjnych form inwestycji, takich jak nieruchomości i giełda, w dłuższej perspektywie wzrośnie powyżej stopy inflacji. Oznacza to, że pieniądze zainwestowane w te aktywa będą zyskiwać na wartości powyżej tempa wzrostu cen, co chroni twoje bogactwo w okresach wysokiej inflacji.

Problem polega na tym, że te aktywa mają swoje własne zestawy wad. Nieruchomość jest droga i niepłynna, a jej zakup, sprzedaż i samo posiadanie wiąże się z wysokimi podatkami i opłatami.

Z drugiej strony rynki akcji mogą być bardzo niestabilne. Jak widzieliśmy w tym roku, akcje mogą znacznie spaść w krótkim okresie, a inwestorom może być trudno trzymać się długoterminowego planu, gdy mają do czynienia z dużymi stratami w swoim portfelu.

Aby pomóc inwestorom, którzy nie są pewni, co zrobić w tej sytuacji, stworzyliśmy Zestaw ochrony przed inflacją. Jest to zestaw inwestycyjny, który wykorzystuje moc sztucznej inteligencji do inwestowania w aktywa, które tradycyjnie uważano za zabezpieczenie przed inflacją.

Co tydzień nasza sztuczna inteligencja przewiduje, które aktywa z zestawu Kit będą działać najlepiej na podstawie skorygowanej o ryzyko, a następnie automatycznie ponownie równoważy portfel, aby stworzyć optymalną kombinację.

Aktywa, które bierze pod uwagę algorytm, to skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS), złoto i inne metale szlachetne oraz koszyk towarów, takich jak ropa i pszenica. Są to wszystkie aktywa, które mają tendencję do utrzymywania swojej wartości w obliczu rosnących cen.

Jest to świetna opcja do rozważenia dla inwestorów, którzy nie chcą doświadczać zmienności na rynku akcji, ale nadal chcą utrzymywać swoje fundusze na poziomie inflacji.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.