Oto, ile możesz zarobić w 2023 roku i zapłacić 0% podatku od zysków kapitałowych

Planujesz sprzedać niektóre inwestycje w tym roku? Eksperci twierdzą, że jest mniej prawdopodobne, że wpłynie to na rachunek podatkowy w 2023 r.

Oto dlaczego: IRS dokonał dziesiątek korekt inflacji na rok 2023, w tym przedziały długoterminowych zysków kapitałowych, mających zastosowanie do inwestycji utrzymywanych przez ponad rok.

Oznacza to, że możesz mieć większy dochód podlegający opodatkowaniu, zanim osiągniesz 15% lub 20% przedziałów dochodów z inwestycji.

„To będzie bardzo znaczące” – powiedział Tommy Lucas, certyfikowany planista finansowy i zarejestrowany agent w Moisand Fitzgerald Tamayo w Orlando na Florydzie.

Przy wyższych standardowych odliczeniach i progach dochodowych dla zysków kapitałowych jest bardziej prawdopodobne, że w 0 r. znajdziesz się w przedziale 2023%, powiedział Lucas.

W 2023 r. możesz kwalifikować się do stawki 0% długoterminowych zysków kapitałowych z dochodem podlegającym opodatkowaniu w wysokości 44,625 89,250 USD lub mniej w przypadku pojedynczych osób i XNUMX XNUMX USD lub mniej w przypadku małżeństw składających wnioski wspólnie.

Stawki wykorzystują „dochód podlegający opodatkowaniu”, obliczony przez odjęcie większej części standardowych lub szczegółowych odliczeń od skorygowanego dochodu brutto.

Na przykład, jeśli małżeństwo zarobi razem 100,000 2023 USD w 89,250 r., ich dochód podlegający opodatkowaniu może z łatwością spaść poniżej 27,700 XNUMX USD dochodu podlegającego opodatkowaniu po odjęciu XNUMX XNUMX USD wspólnego standardowego odliczenia.

Dla porównania, znajdziesz się w przedziale 0% długoterminowych zysków kapitałowych na rok 2022 z dochodem podlegającym opodatkowaniu w wysokości 41,675 83,350 USD lub mniej dla osób składających pojedyncze dokumenty i XNUMX XNUMX USD lub mniej dla małżeństw rozliczających się wspólnie.

Jeśli dochód podlegający opodatkowaniu jest niższy od progów, możesz sprzedawać zyskowne aktywa bez konsekwencji podatkowych. A dla niektórych inwestorów sprzedaż może być szansą na dywersyfikację w warunkach zmienności rynku, powiedział Lucas.

„Jest tam, jest dostępny i jest naprawdę dobrą okazją do planowania podatkowego” – dodał.

Niezależnie od tego, czy zyskujesz, czy pobieranie strat podatkowych.

Obejmuje to szacowanie wypłaty na koniec roku z funduszy inwestycyjnych na rachunkach podlegających opodatkowaniu – czego wielu inwestorów nie spodziewa się w roku spadkowym – i może spowodować niespodziewany rachunek podatkowy, powiedział.

„Niektóre dodatkowe zbieranie strat może mieć wiele sensu, jeśli masz ten dodatkowy zysk kapitałowy, który nadchodzi” – powiedział Guarino.

Oczywiście decyzja zależy od twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, w tym wypłat, ponieważ nie będziesz miał zysków podlegających opodatkowaniu w przedziale 0% zysków kapitałowych.