Idziemy znowu.
Począwszy od 23 stycznia sezon podatkowy 2023 będzie oficjalnie rozpoczęty, ponieważ Urząd Skarbowy rozpocznie przyjmowanie i przetwarzanie deklaracji za 2022 rok.
Po kilku trudnych latach elastycznego prawa podatkowego, dzięki pandemii, w tym roku przepisy są o wiele bardziej rygorystyczne. A IRS ostrzegł już podatników, że zwroty mogą być mniejsze – a niektórzy ludzie, którzy spodziewają się zwrotu pieniędzy, zamiast tego są winni rządowi.
Jeśli otrzymasz zwrot pieniędzy, może to potrwać trochę dłużej. Agencja podatkowa Ostrzegł że niektóre zwroty mogą wymagać dodatkowego czasu na przegląd w tym roku, co spowalnia proces. (Dzieje się tak, ponieważ miliony wciąż czekają na rozpatrzenie ich zeszłorocznych zeznań).
„IRS ostrzega podatników, aby nie polegali na otrzymaniu federalnego zwrotu podatku za rok 2022 w określonym terminie, zwłaszcza przy dokonywaniu dużych zakupów lub płaceniu rachunków” – powiedział w listopadzie.
Dobre wieści? Powinno być lepiej niż w zeszłym roku. Strażnik IRS, National Taxpayer Advocate, powiedział na początku stycznia, że „światełko na końcu tunelu” zmagań IRS z obsługą klienta jest w zasięgu wzroku, ponieważ agencja zatrudnia tysiące nowych pracowników.
Mimo to wśród podatników panuje duże zamieszanie. Na szczęście możesz uzyskać bezpłatną pomoc w składaniu podatków – i zawsze możesz uzyskać przedłużenie, jeśli nie jesteś w stanie skończyć na czas. Istnieją również kroki, które możesz podjąć, aby uzyskać zwrot pieniędzy w przyszłym roku (lub większy, jeśli czekasz w kolejce po zwrot pieniędzy za złożenie wniosku w 2022 r.).
Oto kilka odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące podatków.
Kiedy zaczyna się sezon rozliczeń podatkowych?
Rozpocznie się Urząd Skarbowy przyjmowanie i przetwarzanie deklaracji podatkowych za rok podatkowy 2022 w poniedziałek, 23 stycznia, mniej więcej o tej samej porze co w zeszłym roku.
Początek sezonu podatkowego jest zazwyczaj jednym z dwóch okresów szczytu dla IRS, ponieważ osoby ze stosunkowo prostymi zgłoszeniami podatkowymi i osoby oczekujące dużych zwrotów często składają je tak szybko, jak to możliwe. Jednak wiele osób może nie mieć wszystkich dokumentów potrzebnych na początku sezonu składania wniosków lub opóźniać składanie wniosków, jeśli spodziewają się zapłaty podatków.
Kiedy należy zapłacić podatek za 2022 rok?
Masz do wtorku 18 kwietnia złożyć zeznanie podatkowe w tym roku, trzy dni później niż zwykle. Po części dlatego, że 15 kwietnia przypada w sobotę i z powodu święta Dnia Emancypacji w Dystrykcie Kolumbii. (Zgodnie z prawem w Waszyngtonie, święta wpływają na terminy podatkowe dla wszystkich w taki sam sposób jak święta federalne).
Nie możesz dotrzymać terminu? Możesz złożyć wniosek o przedłużenie przed tą datą, co da ci czas do poniedziałku, 16 października 2023 r. na złożenie wniosku. Szczególne zasady obowiązują również osoby pełniące służbę w Siłach Zbrojnych, które znajdują się w strefie działań bojowych/działaniach interwencyjnych lub przebywają w szpitalu z powodu urazu odniesionego w takim rejonie. Osoby te mają 180 dni po opuszczeniu obszaru na złożenie wniosku i zapłacenie podatków.
W jakim przedziale podatkowym się znajduję?
Przy tak drastycznym wpływie pandemii na poziom dochodów, zmian w przepisach podatkowych i nie tylko, warto sprawdzić, czy zmienił się Twój przedział. Będzie to jednak częściowo zależeć od tego, jak złożysz wniosek.
Stawka podatku | Jedna | Małżeństwa (rozliczające się wspólnie)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276- $ 41,775 | $ 20,551- $ 83,550 |
22% | $ 41,776- $ 89,075 | $ 83,551- $ 178,150 |
24% | $ 89,076- $ 170,050 | $ 178,151- $ 340,100 |
32% | $ 170,051- $ 215,950 | $ 340,101- $ 431,900 |
35% | $ 215,951- $ 539,900 | $ 431,901- $ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Jakie jest standardowe odliczenie w roku podatkowym 2022?
Standardowe odliczenie dla małżeństw rozliczających się wspólnie skoczył 800 dolarów do 25,900 400 USD. Dla samotnych podatników i osób pozostających w związku małżeńskim rozliczających się osobno, standardowe odliczenie wyniosło 12,950 USD do 19,400 600 USD. A dla głów rodzin standardowe odliczenie wyniesie XNUMX XNUMX USD, czyli o XNUMX USD więcej.
W przyszłym roku, kiedy złożysz swoje podatki za 2023 r., zobaczysz, że liczby te wzrosną do 27,000 1,800 USD dla par rozliczających się wspólnie (wzrost o 13,850 USD), a samotni podatnicy i osoby pozostające w związku małżeńskim rozliczające się oddzielnie zobaczą, jak standardowe odliczenie wzrośnie do 900 20,800 USD, czyli o 2023 USD. Standardowe odliczenie dla głowy rodziny wzrośnie do 1,400 XNUMX USD w roku podatkowym XNUMX, co oznacza wzrost o XNUMX USD.
Kiedy otrzymam zwrot z urzędu skarbowego?
Zazwyczaj czas przetwarzania zwrotów, które otrzymują zwrot pieniędzy, wynosi 21 dni. Jednak to nie jest żadna gwarancja, a IRS ostrzega ludzi, aby „nie polegali na otrzymaniu zwrotu podatku federalnego w 2022 r. w określonym terminie, zwłaszcza przy dokonywaniu większych zakupów lub płaceniu rachunków”.
Według urzędników podatkowych średni zwrot podatku w 2022 r. (za rok podatkowy 2021) wyniósł około 3,200 USD, czyli o 14% więcej niż rok wcześniej. Ale tegoroczne zwroty będzie mniejszy ponieważ niektóre świadczenia wygasły.
Oczekuje się, że zostanie złożonych ponad 168 milionów indywidualnych zeznań podatkowych za rok podatkowy 2022, przy czym zdecydowana większość z nich zostanie złożona przed tradycyjnym kwietniowym terminem podatkowym. IRS twierdzi, że wydawanych jest ponad 9 na 10 zwrotów w ciągu trzech tygodni dnia złożenia zwrotu. Najlepszym miejscem do śledzenia sytuacji jest Gdzie jest mój zwrot pieniędzy? narzędzie, która codziennie aktualizuje status zwrotu podatku.
Jaki jest najszybszy sposób otrzymania zwrotu pieniędzy?
Najlepszym sposobem na przyspieszenie sprawy, mówi IRS, jest składanie podatków drogą elektroniczną. Dzięki temu informacje trafiają do systemu IRS znacznie szybciej niż dokumenty papierowe.
Krok drugi: Upewnij się, że zapisałeś się na bezpośrednią wpłatę, jak mówi IRS znacząco przyspieszyć Twój zwrot pieniędzy. Dodaje również większą elastyczność. Twój zwrot może zostać podzielony na maksymalnie trzy oddzielne konta, w tym Indywidualne Konta Emerytalne.
Dlaczego mój zwrot będzie mniejszy w 2023 roku?
W czasie pandemii istniało kilka korzyści, które zwiększały indywidualne zwroty. Ale teraz wracamy do poziomów z 2019 roku.
Połączenia na przykład ulga podatkowa na dzieci powróci do normalnej stawki w tym roku po dużym wzroście w roku podatkowym 2021. Zwiększona stawka zwiększyła kredyt do 3,600 USD na dziecko, w zależności od ich wieku. W tym roku wraca do 2,000 $ na dziecko poniżej 18 roku życia. W przypadku rodzin z dwójką dzieci poniżej sześciu lat daje to 3,200 $ redukcji kredytów. Podobnie ulga podatkowa na wydatki na opiekę nad dziećmi i osobami pozostającymi na utrzymaniu spadła w tym roku z powrotem do 2,100 USD z najwyższego poziomu 8,000 USD w czasie pandemii.
To ponadprzeciętne odliczenie darowizny na cele charytatywne w wysokości 600 USD zniknęło. Ponadto, jeśli jesteś w jednym z kilkunastu stanów, które to określają oferowane rabaty lub zwroty w zeszłym roku te czeki mogły się liczyć jako dochód podlegający opodatkowaniu w twoich federalnych zeznaniach, nawet jeśli nie musisz płacić od nich podatku stanowego.
„Zwroty mogą być mniejsze w 2023 roku” – powiedział bez ogródek IRS w oświadczeniu z listopada ubiegłego roku. „Podatnicy nie otrzymają dodatkowej płatności stymulacyjnej ze zwrotem podatku za 2023 r., ponieważ w 2022 r. nie było płatności z tytułu wpływu na gospodarkę. Ponadto podatnicy, którzy nie wyszczególnią i nie skorzystają ze standardowego odliczenia, nie będą mogli odliczyć swoich datków na cele charytatywne. ”
Jestem pracownikiem hybrydowym i przez większą część 2022 roku pracowałem z domu. Czy mogę ubiegać się o zwrot kosztów biura domowego?
Prawdopodobnie nie.
Jeśli otrzymałeś formularz W-2 od swojego pracodawcy, żadne pieniądze wydane na ulepszenie domowego biura nie podlegają odliczeniu. Potrącenia z biura domowego są zarezerwowane dla osób samozatrudnionych. Tak więc, nawet jeśli wykorzystałeś swoją dodatkową sypialnię jako biuro, nie będziesz w stanie tego odpisać (ani żadnych dodatkowych wydatków, takich jak część twoich mediów).
Jeśli jednak pracujesz na własny rachunek – a Twój dochód jest w postaci 1099 wyciągów zamiast W2 – jesteś w stanie odpisać procent swojego domu, który przeznaczasz wyłącznie na pracę.
Czy muszę płacić podatki od zasiłku dla bezrobotnych?
W 2020 roku, w samym sercu pandemii, osoby, które otrzymywały zasiłki dla bezrobotnych, zrobiły sobie przerwę i nie musiały płacić podatków od płatności do 10,200 XNUMX USD. Była to jednak jednorazowa korzyść.
Jeśli otrzymałeś zasiłek dla bezrobotnych w 2022 r., jest to dochód podlegający opodatkowaniu – a jeśli nie potrąciłeś żadnych pieniędzy, kiedy zapisywałeś się na te świadczenia, może to być znacząca kwota.
W zeszłym roku zarobiłem trochę pieniędzy na Etsy/Ebay. Czy dostanę za to formularz 1099?
Chyba że nie jesteś super sprzedawcą, prawdopodobnie nie – ale będziesz w przyszłym roku.
IRS zaplanował wymagać usług takich jak Ebay, Etsy, Venmo i CashApp, aby wystawić formularz 1099-K, gdy transakcje przekroczyły 600 USD w ramach zmian wprowadzonych wraz z planem ratunkowym Ameryki. Jednak tuż przed Bożym Narodzeniem postanowił opóźnić to o rok, przywracając próg do 20,000 200 USD z ponad XNUMX transakcji, tak jak w zeszłym roku.
„Aby ułatwić przejście i zapewnić przejrzystość dla podatników, specjalistów podatkowych i branży, IRS opóźni wdrożenie zmian 1099-K”, agencja podatkowa ogłoszone w oświadczeniu.
Jednak w przyszłym roku będziesz musiał zgłosić ten dochód – choć nie dotyczy to dochodów z transakcji osobistych, „takich jak dzielenie kosztów przejazdu samochodem lub posiłku, prezentów urodzinowych lub świątecznych lub płacenie członkowi rodziny lub innej osobie za rachunek za gospodarstwo domowe”.
Czy istnieje bezpłatny system składania zeznań podatkowych?
Darmowy plik IRS to program, który umożliwia bezpłatne przygotowywanie i składanie zeznań podatkowych online w witrynach partnerów IRS. Aby korzystać z systemu, musisz zarobić 73,000 13 USD lub mniej, który rozpocznie się w bieżącym sezonie rozliczeń podatkowych XNUMX stycznia.
Ile musisz zarobić, aby złożyć podatki?
To naprawdę sprowadza się do twojego statusu zgłoszenia i wieku.
Osoby samotne w wieku poniżej 65 lat, które zarabiają 12,550 XNUMX USD lub więcej, będą musiały złożyć zeznanie podatkowe, według IRS. Jeśli masz 65 lat lub więcej, minimalna kwota wzrasta do 14,250 XNUMX USD.
Małżeństwo składające wniosek wspólnie i poniżej 65 roku życia, próg wynosi 25,100 5 USD. (To spada do zaledwie 65 $, jeśli składasz osobno.) Jeśli oboje macie PONAD 27,800 lat, to skacze do 65 26,450 $. A jeśli jeden z małżonków ma mniej niż XNUMX lat, a jeden jest starszy, to XNUMX XNUMX USD.
Głowy gospodarstw domowych, które nie obchodziły jeszcze 65th urodziny i zarobić ponad 18,800 20,500 $, będzie musiał złożyć wniosek. To skacze do XNUMX XNUMX $, jeśli są w tym wieku.
Wreszcie, wdowy i wdowcy w wieku poniżej 65 lat, którzy zarabiają ponad 25,100 65 USD, będą musieli złożyć zeznanie podatkowe. Dla osób starszych niż 26,450 lat XNUMX XNUMX $ to kreska na piasku.
Jak złożyć wniosek o przedłużenie podatku dochodowego?
Złożenie wniosku o przedłużenie jest w rzeczywistości łatwą rzeczą do zrobienia. Najszybszym sposobem jest skorzystanie z bezpłatnego pliku, w którym można złożyć wniosek elektronicznie, co przedłuży datę złożenia wniosku do 17 października.
Będziesz jednak musiał oszacować swoje zobowiązanie podatkowe, nawet jeśli go nie obliczyłeś. I będziesz musiał zapłacić wszelkie należne podatki od tego oszacowania w zwykłym terminie.
Możesz również uzyskać automatyczne sześciomiesięczne przedłużenie za pomocą Formularz IRS 4868, co będzie wymagało również oszacowania zobowiązania podatkowego na podstawie dostępnych danych. W takim przypadku jednak nie będziesz musiał dokonywać płatności natychmiast, ale będziesz musiał zapłacić odsetki od rachunku podatkowego, jeśli skończysz być winien pieniądze.
Kupowałem i sprzedawałem kryptowaluty w zeszłym roku. Czy wpłynie to na moje podatki w 2022 roku?
Jeśli jest jedna jasna strona kryptońskiej zimy, to może ona pomóc ci w sezonie podatkowym. Dzięki zbieraniu strat podatkowych będziesz mógł odpisać do 3,000 $ strat.
Pamiętaj, że kryptowaluty podlegają zyskom kapitałowym, co oznacza, że to, co jesteś winien, będzie zależeć od tego, ile zyskałeś lub straciłeś – i jak długo trzymałeś tokeny. Może to być od zera do 20% Twoich zysków, jeśli jesteś inwestorem długoterminowym. Jeśli jednak wskoczyłeś w tym roku i trzymałeś krypto przez mniej niż rok, wywołałeś krótkoterminowe zyski kapitałowe i możesz być winien do 37% swoich zwrotów, zakładając, że wyszedłeś przed załamaniem rynku. Idealnie byłoby, gdyby Twoja giełda dostarczyła Ci formularz 1099-B, podsumowujący zyski i straty, ale jak pokazał rok 2022, nie wszystkie giełdy są tak renomowane, jak sądzili inwestorzy.
Kupowałem i sprzedawałem akcje memów w 2022 roku. Jakiego podatku powinienem się spodziewać?
Podobnie jak inwestorzy kryptograficzni, krótkoterminowe zyski kapitałowe w wysokości do 37% mogą mieć zastosowanie, w zależności od tego, kiedy ludzie kupili lub sprzedali swoje akcje. A straty mogą zrekompensować część innych dochodów.
Na jakie typowe błędy podatkowe należy zwrócić uwagę?
Drobny błąd może spowodować duży ból głowy, gdy masz do czynienia z IRS, skutkując wszystkim, od opóźnionego zwrotu pieniędzy po audyt. Tu są najczęstsze błędy, zdaniem urzędników podatkowych.
Brakujące lub nieprawidłowe numery ubezpieczenia społecznego
Błędnie napisane imiona
Błędy stanu zgłoszenia
Błędy matematyczne
Błędy w obliczaniu ulg podatkowych lub odliczeń
Błędne numery kont bankowych
Niepodpisane formularze
Złożenie wniosku z wygasłym indywidualnym numerem identyfikacyjnym podatnika (ITIN)
Co się stanie, jeśli spóźnię się ze złożeniem zeznania podatkowego bez złożenia wniosku o przedłużenie?
Konkluzja? W końcu zapłacisz więcej. Istnieją dwa rodzaje opłaty i kary które mogłyby zostać naliczone wraz z wszelkimi podatkami, które możesz być winien — jeden za spóźnione złożenie wniosku, a drugi za spóźnioną płatność. Jeśli złożysz zeznanie podatkowe z opóźnieniem przekraczającym 60 dni, prawdopodobnie czeka Cię minimalna kara w wysokości 210 USD (chyba że jesteś winien mniej – w takim przypadku kara wynosi 100% niezapłaconego podatku). W przeciwnym razie kara może wynieść nawet 5% niezapłaconego podatku w każdym miesiącu, maksymalnie do 25%.
Kary za opóźnienia w płatnościach wynoszą zwykle 0.5% niezapłaconego podatku miesięcznie, chociaż może to wzrosnąć nawet do 25%. (Kwota jest znacznie obniżona, jeśli wypracujesz umowę płatniczą z IRS.
Oczywiście, jeśli złożysz wniosek o przedłużenie, kary te nie mają zastosowania. Podobnie, jeśli możesz wykazać uzasadnioną przyczynę niezłożenia wniosku, również ich unikniesz. A jeśli historycznie złożyłeś wniosek na czas, możesz kwalifikować się do Obniżka po raz pierwszy program, który pomoże Ci uniknąć jakichkolwiek opłat.
Jak mogę uzyskać większy zwrot w przyszłym roku?
Biorąc pod uwagę nowelizację przepisów skutkującą mniejszymi zwrotami (lub wyższymi opłatami podatkowymi) w tym roku, podatnicy mogą szukać sposobów, aby zapobiec ponownemu obciążeniu rachunkiem podatkowym w 2023 r. Aby się zabezpieczyć, IRS Kalkulator potrącenia podatku Kalkulator jest najlepszym narzędziem. Pomaga to określić określoną kwotę zwrotu i jak najlepiej przygotować się do niej poprzez potrącenia korygujące. Jeśli nie spodziewasz się dużych wahań dochodów w ciągu roku, jest to prawdopodobnie najlepsza opcja.
Należy pamiętać, że potrącanie podatku dochodowego nie jest już oparte na stanie cywilnym i zasiłkach potrącanych u źródła. Zamiast tego opiera się teraz na oczekiwanym statusie zgłoszenia i odliczeniu standardowym. Możesz również mieć wyszczególnione odliczenia, ulgę podatkową na dziecko i inne ulgi podatkowe odzwierciedlone w potrąceniu podatku.
Ta historia została pierwotnie przedstawiona na fortune.com
Więcej od Fortuny:
Linie lotnicze Air India ukarane za „systemową awarię” po tym, jak niesforny mężczyzna będący pasażerem klasy biznes oddał mocz na kobietę podróżującą z Nowego Jorku
Prawdziwy grzech Meghan Markle, którego brytyjska opinia publiczna nie może wybaczyć – a Amerykanie nie mogą tego zrozumieć
„To po prostu nie działa”. Najlepsza restauracja na świecie jest zamykana, ponieważ jej właściciel nazywa nowoczesny model fine dining „niezrównoważonym”
Bob Iger po prostu tupnął nogą i powiedział pracownikom Disneya, żeby wrócili do biura
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html