Oto prawne i osobiste konsekwencje śmierci bez woli

Co się stanie, jeśli ukochana osoba umrze bez woli? Miliony z nas z pewnością się dowiedzą, ponieważ dwie trzecie dorosłych Amerykanów nie ma woli, według niedawnego badania Caring.com.

Jeśli dana osoba umrze bez testamentu lub bez testamentu, sąd spadkowy decyduje, kto otrzyma majątek zmarłego, powiedział certyfikowany planista finansowy Vid Ponnapalli, założyciel Unique Financial Advisors LLC w Holmdel, New Jersey.

„Ale podczas gdy sąd rozdziela nieruchomość, ostatecznie do ocalałych należy dochodzenie swoich praw” – powiedział.

W przypadku stanu bez testamentu sąd spadkowy wyznacza wykonawcę testamentu spadkowego, który będzie postępował zgodnie z prawem państwa, w którym mieszkał zmarły.

„Ogólnie rzecz biorąc, ten proces, jako pierwszy krok, obejmuje identyfikację pokrewieństwa, czyli linii krwi zmarłego” – powiedział Ponnapalli. „Ten proces może zająć dużo czasu i nakłada na dzieci obowiązek udowodnienia przed sądem, że są twoim potomstwem”.

Istnieje duża niepewność co do tego, co orzekają sądy w przypadku braku woli, powiedział Andrew Schwartz, starszy wiceprezes Madison Planning Group w White Plains w stanie Nowy Jork.

„Równość i sprawiedliwość to dwie różne rzeczy” – powiedział. „Dla sądów równy jest równy [liczbowo].

„Nie wiesz, jak podzielą twoje aktywa” – dodał Schwartz.

Wymienił inne konsekwencje braku woli:

• Różni spadkobiercy, różne cele: Na przykład, jeśli dziecko lub wnuk mieli specjalne potrzeby, spadek może zdyskwalifikować ich fundusz specjalnych potrzeb.
• Problemy z uzależnieniem: „W czasach wszechobecnych problemów z opioidami spadkobierca może przebić się przez spadek” – powiedział Schwartz. „Bez testamentu, jak możesz się upewnić, że są pod opieką?”
• Długie dystanse: Czy członkowie rodziny mogą podróżować do sądu? A może muszą zatrudnić prawnika i/lub doradcę finansowego z tego obszaru lub stanu?
• Odnalezienie akt zmarłego: Rodzina musi znaleźć dowód zamieszkania zmarłego i zrozumieć, jakie są wyciągi z konta, do kogo należą konta i w jaki sposób są prowadzone — imię i nazwisko, firma, spółka, emerytura, nieruchomości, spółka itp.
• Różne prawa stanowe: Na przykład nie wszystkie państwa uznają związki partnerskie lub małżonków typu common-law.

Niepewność co do opieki nad dzieckiem jest kolejną konsekwencją umierania bez testamentu, powiedział Mark Dutram, CFP i prezes Bayview Private Wealth w Destin na Florydzie. Na przykład, jeśli zmarły sprawował opiekę nad małoletnimi dziećmi, do sądu należeć będzie wybór opiekuna, który będzie się nimi opiekował, oraz konserwatora, który będzie nadzorował ich majątek.

Nie mniej ważne są emocjonalne konsekwencje, które dotykają rodzinę zmarłego, gdy nie ma woli, powiedział Dutram.

„Twoi bliscy będą już w stanie traumy — ostatnią rzeczą, jakiej byś chciał, to skomplikowany proces administrowania twoim majątkiem” – powiedział. „Rodzina będzie musiała ustalić… co [zmarły] by chciał”.

„A przyjaciele i znajomi mogą wychodzić ze stolarki po materiały informacyjne zmarłego, takie jak pojazdy” – dodał Dutram.