Oto 3 kroki, które należy wykonać przed otwarciem sezonu składania zeznań podatkowych w 2023 r

Jedna z pierwszych rzeczy do rozważenia: czy w tym roku sam będziesz rozliczał się ze swoich podatków, czy też skontaktujesz się z ekspertem, który złoży zeznanie podatkowe w Twoim imieniu?

Jeśli planujesz zatrudnić doradcę podatkowego, styczeń to dobry czas, aby kogoś znaleźć, powiedziała certyfikowana planistka finansowa Anna Sergunina, prezes i dyrektor generalny MainStreet Financial Planning w Los Gatos w Kalifornii.

– Nie czekaj do marca – ostrzegła. „Najprawdopodobniej nie będą przyjmować nowych klientów tak późno w sezonie podatkowym”.

Dla tych, którzy interesują się oprogramowaniem podatkowym, może to być dobry moment na porównanie swoich wyborów, w tym Darmowy plik IRS, opcja, jeśli Twój skorygowany dochód brutto w 2022 r. wynosi 73,000 XNUMX USD lub mniej.

Chociaż wiele możliwości planowania podatkowego znika po zakończeniu roku, eksperci twierdzą, że wciąż istnieje kilka sposobów na obniżenie rachunku podatkowego za 2022 rok.

„Wierzę, że myślenie z wyprzedzeniem i koordynowanie strategii planowania podatkowego i finansowego ma ogromną wartość” — powiedziała Judy Brown, CFP i starszy doradca finansowy w Grupie SC&H w rejonie Waszyngtonu i Baltimore.

Na przykład, szacunkowa płatność podatku w czwartym kwartale za rok 2022 przypada na 17 stycznia, co może zmniejszyć Twój rachunek podatkowy lub zminimalizować kary za zwłokę.

Możesz również nadal dokonywać składek na indywidualne konto emerytalne do terminu składania zeznań podatkowych 18 kwietnia 2023 r., powiedział Brown, który jest również CPA. Chociaż depozyty Roth IRA nie zapewniają odliczenia, możesz otrzymać ulga podatkowa ze składkami IRA przed opodatkowaniem, w zależności od Twoich dochodów i udziału w planie emerytalnym w miejscu pracy.

Możesz również uzyskać odliczenie za 2022 r., dokonując a składka na konto oszczędnościowe zdrowotne przed upływem terminu podatkowego, zakładając, że jesteś zapisany do kwalifikującego się planu ubezpieczenia zdrowotnego. 

Ajay Kaisth, CFP i dyrektor w KAI Advisors w Princeton Junction w stanie New Jersey, mówi, że nadszedł czas, aby zorganizować się z potrzebne formularze podatkowe na twój powrót w 2022 roku. 

„Jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, przejrzyj zeszłoroczne zapisy i stwórz listę kontrolną formularzy”, których oczekujesz, zasugerował. Typowe formy mogą obejmować a W-2 z pracy i 1099-NEC formularze umów o pracę, 1099-G dla bezrobotnych m.in. 

Posiadając rachunek maklerski możesz również otrzymywać 1099-B dla zysków i strat kapitałowych oraz 1099-DZIEL na dywidendy i wypłaty. W przypadku odliczeń możesz mieć 1098 na odsetki od kredytu hipotecznego, 5498 dla wpłat na indywidualne konto emerytalne, 5498-SA na składki na konto oszczędnościowe i nie tylko.

Powinieneś poczekać ze złożeniem wniosku, aż będziesz miał kopie wszystkich potrzebnych formularzy. Kopie tych formularzy, znane jako „zwroty informacji”, są wysyłane co roku do urzędu skarbowego i podatnika. Jeśli Twoje zeznanie podatkowe nie pasuje do formularzy, system IRS może wysłać automatyczne powiadomienie, którego rozwiązanie może zająć trochę czasu. 

„Jeśli nie jesteś pewien, czy coś jest ważne dla celów podatkowych, lepiej zachować dokumentację” — dodał Kaisth.