(Bloomberg) — Gdy wszystko wokół niego się zawaliło, Sam Bankman-Fried mówił od niechcenia o sposobie, w jaki FTX uzyskał dostęp do regulowanych banków, które w przeciwnym razie byłyby niedostępne dla giełdy kryptograficznej: za pośrednictwem swojej firmy handlowej Alameda Research.
Najczęściej czytane z Bloomberg
Układ powstał, ponieważ banki niechętnie prowadziły interesy z firmami kryptograficznymi, w tym z FTX, według osób zaznajomionych z tą sprawą. Aby obejść ten problem, niektórzy klienci FTX zostali poinstruowani, aby wysyłać przelewy za pośrednictwem Alameda, której pozwolono mieć konta w Silvergate Capital Corp., banku kryptowalut i fintech.
Niektórzy klienci FTX nadal wysyłali przelewy bankowe jeszcze w tym roku, według jednej z osób, która poprosiła o anonimowość w sprawie prywatnych transakcji.
Układ dodatkowo zwraca uwagę na splątane relacje między FTX i Alamedą, które wyłoniły się jako grzęzawisko luźnego prowadzenia dokumentacji i słabej scentralizowanej kontroli w sercu rozpadu imperium. Doradcy nadzorujący ruiny grupy szerzej wskazywali na potencjalne pomieszanie aktywów cyfrowych, zgłaszając obawy dotyczące niewłaściwego wykorzystania funduszy klientów i skupiając się na powiązaniach między dwiema firmami dla organów regulacyjnych i śledczych badających upadek.
Sam Bankman-Fried odmówił komentarza. Przedstawiciele FTX nie odpowiedzieli na prośbę o komentarz.
Przedstawiciel Silvergate powiedział, że jest to bank regulowany przez władze federalne i licencjonowany przez stan, „którego rozwiązania opierają się na głęboko zakorzenionym zaangażowaniu i zastrzeżonym podejściu do zgodności z przepisami”. Bank nie komentuje klientów ani ich działań w ramach polityki firmy, powiedział przedstawiciel.
Skomplikowane fakty
Według Almy Angotti, byłego organu egzekucyjnego w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd oraz Departamencie Skarbu USA, to, czy porozumienie stanowi jakiekolwiek wykroczenie, zależałoby od faktów, w tym od tego, czy banki, o których mowa, wiedziały o konfiguracji, która obecnie pracuje jako partner w firmie konsultingowej Przewodnik.
„To bardzo zła praktyka i zarządzanie ryzykiem w jakiejkolwiek książce, aby mieszać środki klientów z funduszami kontrahenta i innymi funduszami” – powiedział Angotti. „To skomplikowany zestaw faktów i trudno w tej chwili powiedzieć, co zostało naruszone. To złe zarządzanie ryzykiem, a co najmniej niechlujstwo”.
W niedawnej wymianie wiadomości na Twitterze z serwisem informacyjnym Vox, Bankman-Fried przyznał, że ludzie mogą przelewać pieniądze na konto bankowe Alamedy, aby przekazać pieniądze FTX. Z biegiem lat „wygląda na to, że ludzie przelali 8 miliardów dolarów na Alamedę” – powiedział.
Silvergate, z siedzibą w La Jolla w Kalifornii, jest jednym z niewielu banków członkowskich Rezerwy Federalnej, które pomagają klientom przenosić dolary i euro na giełdy kryptograficzne, proces znany w branży jako „na rampie”. Sieć Silvergate Exchange Network była kluczową ofertą dla giełd i innych firm zajmujących się aktywami cyfrowymi.
Silvergate powiedział, że depozyty od FTX stanowiły mniej niż 10% z 11.9 miliarda dolarów depozytów od klientów aktywów cyfrowych na platformie firmy na dzień 30 września.
Najczęściej czytane z Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html