Wolność finansowa jest na wyciągnięcie ręki (dzięki tym ponad 1% dywidendom)

Kiedy byłem dzieckiem, myślałem, że wszyscy w telewizji są bogaci. Oczywiście teraz wiem lepiej, ale wciąż uderza mnie, gdy słyszę historie o celebrytach bankrutujących, walczących o zarobienie na życie lub podejmujących projekty tylko dlatego, że desperacko potrzebują spłacić jakiś dług.

To tylko pokazuje, że bycie sławnym nie wystarczy, aby mieć prawdziwą wolność finansową.

Dlatego zaintrygował mnie niedawny wywiad z To "70s Show Ashton Kutcher, który wyrobił sobie markę w świecie VC, inwestując w start-upy technologiczne. Pasmo sukcesów Kutchera jest imponujące: był na przykład wczesnym inwestorem w Uber, Airbnb i Spotify.

W niedawnym wywiadzie powiedział, że te inwestycje oznaczają, że może po prostu martwić się odgrywaniem ról, które chce odgrywać, bez przyjmowania tych, których nie chce. A poza tym Kutcher ma wystarczającą siłę przebicia, by wymusić swoją nadchodzącą komedię romantyczną, Twoje czy moje miejsce, przenieść produkcję z Georgii do Kalifornii (pomimo wyższych kosztów), ponieważ chciał pozostać blisko żony i dzieci. Niewielu aktorów może stawiać takie wymagania.

Tym, co naprawdę daje Kutcherowi taką siłę przebicia, są miliony, które zgromadził w swoich inwestycjach typu venture capital. I to jest naprawdę prawdziwa siła – i wartość – bogactwa: przynosi wolność finansową. Ale ile trzeba, aby być naprawdę wolnym?

Wolność finansowa vs. Emerytura

Przede wszystkim powiedzmy sobie jasno: przejście na emeryturę i bycie wolnym finansowo to nie to samo.

Coś, o czym wie wielu bogatych inwestorów, to fakt, że duża suma pieniędzy nie powstrzyma cię od pracy na zawsze. Jest po to, aby dać ci swobodę finansową w wyborze tego, co chcesz robić. Jeśli to przedsięwzięcie przynosi pieniądze, to świetnie. Jeśli nie, to też dobrze. To jest rodzaj wolności, którą według Ashtona Kutchera dało mu inwestowanie.

Kiedy myślisz o inwestowaniu w ten sposób, wiele konwencjonalnych „zasad” znika. Nie musimy gromadzić ogromnych pieniędzy, aby żyć ze skromnych 2% (lub mniej) wypłat dywidend, które otrzymujemy od przeciętnych akcji S&P 500. Wszystko, czego potrzebujemy, to przepływy pieniężne, które utrzymają nas na powierzchni, podczas gdy rzucimy pracę i zdecydujemy się robić to, na co mamy ochotę. Ale jak możemy to uzyskać?

Jak uzyskać 60,000 670 USD rocznych dywidend z XNUMX XNUMX USD oszczędności

Najbardziej podstawową zasadą finansów jest to, że nigdy nie zabraknie pieniędzy, jeśli więcej pieniędzy wpływa niż wychodzi. Tak więc pierwszym krokiem jest ustalenie, ile pieniędzy wydajesz co miesiąc lub co roku, i znalezienie większego strumienia dochodów.

To, ile wydasz, będzie się różnić, ale trzymajmy się przykładu pojedynczego Amerykanina, który pracuje na pełny etat i wydaje 60,000 60,000 $ rocznie. Bez kosztów dojazdów, lunchu w biurze i innych wydatków związanych ze zwykłą pracą biurową, może ta hipotetyczna osoba może żyć za mniej. Ale na razie zignorujemy to i pozostaniemy przy naszych szacunkach XNUMX XNUMX $.

Zamiast potrzebować 1.5 miliona dolarów, o których mówi nam konwencjonalna mądrość, możemy zobaczyć, jak idzie z inwestycjami o wyższej stopie zwrotu, takimi jak, powiedzmy, fundusze zamknięte (CEF), gdzie plony powyżej 9% są powszechne, mogą zmniejszyć to, ile naprawdę potrzebujemy.

A przy 9% strumieniu dochodów, te 60,000 670 USD rocznego dochodu jest łatwe do uzyskania przy prawie XNUMX XNUMX USD w banku.

2 kliknięcia, aby zabezpieczyć ponad 9.3% dochodu z akcji gospodarstw domowych

Weźmy na przykład Fundusz kapitałowy Liberty All-Star (USA), CEF przynoszący 9.3%, który posiada dobrze znane nazwiska, takie jak Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) i Dolar Generalny (DG).

Stany Zjednoczone generują ten strumień dochodów, pobierając najpierw dywidendy ze swoich udziałów. Po drugie, sprzedaje swoje akcje z zyskiem w czasie i wykorzystuje te zyski do uzupełnienia dywidend generowanych przez jego portfel. A zyski USA były tak duże, że znacznie zwiększyły wypłaty w ciągu ostatniej dekady.

A przy stopie zwrotu wynoszącej średnio ponad 8% rocznie przez ponad dekadę, fundusz ten udowodnił, że zapewnia zyski i niezawodny strumień dochodów. Jedyną małą przeszkodą – jeśli można to tak nazwać – jest to, że Stany Zjednoczone handlują z niewielką premią w stosunku do wartości aktywów netto (NAV lub wartość akcji w ich portfelu). Nie jest to poważny cios dla funduszu, ale może ograniczyć jego wzrost.

Jeśli chcesz otrzymać CEF ze stałym dochodem i zniżką, mam dla Ciebie ofertę: the Nuveen Fundusz dochodu z nieruchomości (JRS) przynosi dziś 9.8% i faktycznie ostatnio podniósł swoją wypłatę — wzrost o 10% począwszy od płatności z kwietnia 2022 r.

Fundusz posiada notowane na giełdzie fundusze inwestycyjne nieruchomości (REIT), których wypłaty są zwykle wyższe niż w przypadku zwykłych akcji. Magazyn REIT Prologis (PLD), centrum danych REIT Równonoc (EQIX) i właściciela magazynu samoobsługowego CubeSmart (sześcian) są najlepszymi holdingami. Co więcej, JRS handluje z 7.2% dyskontem, ustawiając fundusz na zyski, ponieważ ta zniżka jest przywracana do poziomów premium.

Podczas gdy wielu inwestorów korzysta z takich funduszy, aby budować swoje bogactwo, można je również wykorzystać do uzyskania wysokich przepływów pieniężnych z zysków z wyceny aktywów przy niewielkim wysiłku. Narzędzia takie jak te sprawiają, że wolność finansowa Ashtona Kutchera jest dostępna dla każdego.

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy ze stałymi dywidendami 10.2%."

Ujawnienie: brak