Przez lata wielu doradców finansowych polecało swoim przeciętnym klientom detalicznym mieszankę inwestycji w akcje i obligacje, w tym standard Portfel akcji na obligacje 60/40.
Ze względu na rekordowo wysoką inflację i spadające rynki, ta odwieczna zasada traci na znaczeniu. Aby pomóc swoim klientom generować wyższe zyski i dywersyfikować swoje portfele, wielu doradców finansowych poleca kluczowe inwestycje alternatywne, takie jak fundusze giełdowe (ETF), firmy zajmujące się rozwojem biznesu (BDC) i private equity.
Według badania Cerulli Associates z lipca 2022 r. ankietowani doradcy podali, że przeznaczają średnio 14.5% aktywów klientów na aktywa alternatywne, a wielu stara się zwiększyć tę kwotę do 17.5% w ciągu najbliższych dwóch lat.
Towarowe fundusze ETF
Jednym z najbardziej wydajnych sektorów w tym roku jest energetyka, zwłaszcza ropa naftowa. Indeks ropy naftowej West Texas Intermediate (WTI) wyceniany jest na około 90 USD, pomimo ujemnych cen w kwietniu 2020 r. Kolejnym towarem, który odnotował rosnący popyt i ceny, jest pszenica.
Fundusz Pszenicy Teucrium (ARCA: WEAT) to fundusz ETF, który inwestuje w kontrakty terminowe na pszenicę. Ponieważ jest to ETF, inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na pszenicę za pośrednictwem rachunku maklerskiego i bez prowizji od handlu. Z powodu niedoborów gruntów rolnych i wojny na Ukrainie popyt na pszenicę gwałtownie wzrósł. W wyniku tych czynników WEAT od początku roku wzrósł o 14% (od początku roku).
Dynamiczna Eksploracja i Produkcja Energii ETF firmy Invesco (ARCA: PXE) inwestuje w firmy zajmujące się wydobyciem i rafinacją ropy naftowej. Niektóre godne uwagi gospodarstwa obejmują Firma Valero Energy Corp. (NYSE: WUP) i Phillips 66 Sp. (NYSE: PSX). Pomimo obecnej bessy, ten ETF zyskał zdumiewające 54% YTD.
Zobacz także: Jak kupić sztabki złota
Firmy zajmujące się rozwojem biznesu (BDC)
Pomimo szybko rosnących stóp procentowych, wiele obligacji korporacyjnych nadal zapewnia rentowność od 2% do 3%, które są znacznie przewyższane przez inflację. Według niedawnego badania Cerulli Associates, BDC są jedną z bardziej popularnych wśród doradców inwestycji alternatywnych.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) to popularny BDC, którego wzrost od początku roku wyniósł około 4%. Podobnie jak inne BDC, oferuje niezwykle kuszącą wydajność, która obecnie wynosi 12%.
Wiele z tych BDC inwestuje w prywatne firmy, do których przeciętny inwestor nie ma dostępu. Ponieważ znajdują się w obrocie publicznym, ułatwia to uzyskanie ekspozycji na te dobrze zapowiadające się firmy prywatne o wystarczającej płynności.
Private Equity
Podobnie jak BDC, private equity inwestycje mają ekspozycję na rozwijające się firmy prywatne, takie jak start-upy. W przeszłości ta klasa aktywów była tradycyjnie zarezerwowana dla zamożnych, akredytowanych inwestorów, ponieważ firmy private equity mają wysokie opłaty za zarządzanie, wysokie minimum inwestycyjne i określone okresy blokady, które mogą wynosić pięć lat lub dłużej.
Jedną z głównych korzyści wynikających z braku płynności jest to, że inwestycje te są mniej podatne na gwałtowne wahania rynkowe. Na szczęście nie musisz być inwestorem akredytowanym ani mieć dziesiątek tysięcy dolarów, aby zainwestować w private equity.
Start silnika Jest popularny startupowa platforma crowdfundingowa który pozwala inwestorom inwestować w różne branże, w tym oprogramowanie jako usługę (SaaS), sztuczną inteligencję (AI) i biotechnologię za niską minimalną inwestycję wynoszącą 100 USD.
Związane z: Jak inwestować w startupy
Inwestycje alternatywne przeżywają boom podczas obecnej bessy
Nie jest tajemnicą, że w 2022 r. rynki były wyjątkowo niestabilne. Wysoka inflacja, rosnące napięcia geopolityczne, rekordowe podwyżki stóp procentowych i spadające rynki skłoniły inwestorów do szukania schronienia w innych inwestycjach.
Tradycyjne zasady, w tym portfel akcji 60/40, stają się coraz mniej istotne, zwłaszcza że ten modelowy portfel ma najgorszy kwartał od 2008 r..
Zamiast tego doradcy zalecają inwestycje alternatywne poniżej radaru, w tym ETF-y towarowe, firmy zajmujące się rozwojem biznesu i private equity.
Szukasz sposobów na zwiększenie zysków? Sprawdź zasięg Benzinga na temat inwestycji alternatywnych:
Photo by Daenina na Shutterstock
Zobacz więcej od Benzinga
Nie przegap alertów w czasie rzeczywistym o swoich akcjach – dołącz Benzinga Pro za darmo! Wypróbuj narzędzie, które pomoże Ci inwestować mądrzej, szybciej i lepiej.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga nie udziela porad inwestycyjnych. Wszelkie prawa zastrzeżone.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html