Rezerwa Federalna kontynuuje podwyżki stóp procentowych, a rynek mieszkaniowy widzi gwałtowny wzrost oprocentowania kredytów hipotecznych: Biuletyn Forbes AI

TL;DR

• Ku zaskoczeniu nikogo, Fed podniósł w tym tygodniu stopy procentowe o 0.75 punktu procentowego, a dalsze podwyżki spodziewane są do końca 2022 r. i do 2023 r.
• Oprocentowanie kredytów hipotecznych wzrosło w porównaniu z podwyżkami oprocentowania, przy czym średnia 30-letnia stała hipoteka wynosi obecnie 6.35% w porównaniu z nieco ponad 3% na początku 2022 r.
• Tech pozostaje niekochany przez rynek, mimo że wciąż generuje bilion dolarów przychodów, co stanowi szansę dla inwestorów
• Najlepsze transakcje tygodniowe i miesięczne

Subskrybuj biuletyn Forbes AI aby być na bieżąco i otrzymywać w każdy weekend nasze analizy inwestycyjne wspierane przez sztuczną inteligencję, najnowsze wiadomości i inne informacje bezpośrednio na Twoją skrzynkę odbiorczą.

Ważne wydarzenia, które mogą wpłynąć na Twoje portfolio

Długo oczekiwane posiedzenie Federalnego Komitetu Otwartego Rynku (FOMC) w końcu nadeszło w tym tygodniu i twarde fakty nie były dla nikogo zaskoczeniem. Fed podniosły stawki o 0.75 punktu procentowego co było dokładnie zgodne z oczekiwaniami rynków i analityków.

To już trzecia prosta podwyżka stóp, która podnosi stopę bazową do najwyższego poziomu od czasu globalnego kryzysu finansowego z 2008 roku.

Ten wzrost został już skutecznie wyceniony na rynkach, od akcji po obligacje, a nawet kredyty hipoteczne. To, co niekoniecznie było tak jasne przed ogłoszeniem, to perspektywy Fed co do dalszego rozwoju gospodarki.

Dane i komentarze nie dają przyjemnej lektury.

Ich prognozy pokazują, że wzrost gospodarczy zatrzyma się do zaledwie 0.2% w 2022 r., zanim nieznacznie poprawi się w 2023 r., osiągając 1.2% w ciągu roku. Wciąż nie świetnie. Bezrobocie jest znane na niskim poziomie, ponieważ pracodawcy mają do czynienia z napiętym rynkiem pracy, ale oczekuje się, że będzie się to powoli zmieniać wraz z przewidywanym wzrostem stopy bezrobocia z 3.7% do 4.4% w 2023 roku.

Pomimo tych rozczarowujących danych, w nadchodzących miesiącach nadal planuje się podniesienie stóp procentowych, przy czym Fed sugeruje, że stopa bazowa może wzrosnąć do 4.6% w 2024 roku.

Perspektywa, że ​​Fed hamuje gospodarkę, która już wydaje się zmierzać w kierunku recesji, w zrozumiały sposób wystraszyła rynki, aw tym tygodniu widzieliśmy kilka znaczących spadków w związku z ogłoszeniem.

Oczywiście powodem tego wszystkiego jest próba okiełznania inflacji. Jak dotąd Fed spodziewa się, że te środki będą w stanie to zrobić, a główna stopa ma spaść z powrotem do 2.6-3.5% w 2023 roku.

-

Jednym z największych obaw związanych z kierunkiem zmian stóp jest wpływ na rynek mieszkaniowy. W tej chwili średnia stawka za 30-letni kredyt hipoteczny o stałym oprocentowaniu wynosi 6.35%. To znacznie więcej niż na początku 2022 r., kiedy średnia stawka wyniosła nieco ponad 3%.

Oznacza to, że nowe zakupy domów stały się dużo droższe. Oto pomysł, o ile droższy.

Przy stopie procentowej kredytu hipotecznego na poziomie 3% i okresie 30 lat, pożyczka w wysokości 500,000 2,100 USD kosztowałaby pożyczkobiorcę nieco ponad 6.35 USD miesięcznie. W tej chwili ta sama pożyczka przy nowym średnim oprocentowaniu 3,100% będzie kosztować ponad XNUMX USD miesięcznie.

To 1,000 dolarów więcej każdego miesiąca, w czasie, gdy gospodarka chwieje się, a inflacja utrzymuje się na rekordowo wysokim poziomie.

To nie jest dobra wiadomość dla rynku nieruchomości i prezes Fed Jerome Powell powiedział to samo w ostatnim komunikacie. Powell stwierdził, że sektor mieszkaniowy prawdopodobnie przejdzie korektę po okresie „czerwonych gorących” cen.

Nie jest zaskakujące, że słyszymy ten punkt widzenia, biorąc pod uwagę, że Fed prawdopodobnie jeszcze bardziej podniesie stopy procentowe niż obecnie.

Najważniejszy temat tego tygodnia z Q.ai

Technologia od jakiegoś czasu się wyprzedaje, ale pojawiły się pewne oznaki powrotu życia. Wiele firm z tego sektora reagowało dość mocno w lipcu i na początku sierpnia, aw ostatnich tygodniach nieco się cofnęło.

Niemniej jednak firmy na szczycie drzewa technologicznego prawdopodobnie nigdzie się nie wybierają w najbliższym czasie. Firmy takie jak Apple, Amazon, Microsoft i Google wciąż generują szalone przepływy pieniężne i nadal się rozwijają i znajdują nowe centra zysku.

Tematem, który zauważyliśmy na początku 2022 roku, było to, że sektor technologiczny sprzedał się potencjalnie więcej, niż powinien, szczególnie w odniesieniu do bardziej tradycyjnych firm z Dow Jones 30. Chociaż w ostatnich latach branża wyglądała na przewartościowaną, ta szybka spadek cen stanowił okazję dla inwestorów.

Problem polega na tym, że przez jakiś czas raczej nie zobaczymy płynnej żeglugi na całym rynku.

Na szczęście znaleźliśmy sposób, aby zagrać w technologię, jednocześnie potencjalnie zmniejszając ryzyko spadku ogólnego spadku koniunktury na rynku i umieściliśmy go w Zestaw Tech Rally.

Działa poprzez wykorzystanie transakcji parami, która zajmuje długą pozycję w sektorze technologicznym, inwestując w połączenie funduszu Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) i Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) oraz krótkie pozycje w funduszach Dow Jones 30 do wykorzystanie odwróconego funduszu ETF.

Pozycje te są ponownie równoważone co tydzień, co oznacza, że ​​inwestorzy mogą czerpać korzyści ze względnego przesunięcia technologii do Dow. Nawet jeśli cały rynek pójdzie w bok lub nawet w dół, inwestorzy mogą wygrać, jeśli sektor technologiczny będzie się lepiej trzymał.

Najlepsze pomysły handlowe

Oto niektóre z najlepszych pomysłów, które nasze systemy AI polecają na przyszły tydzień i miesiąc.

Graftech International (EAF) – Producent przemysłowy jest jednym z naszych Najczęściej kupowane na przyszły tydzień z oceną A w kategorii technicznej i jakości. Przychody wzrosły o 48.2% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Enfusion Inc (ENFN) – Firma SAAS z branży inwestycyjnej jest jedną z naszych Szorty na przyszły tydzień, a nasza sztuczna inteligencja oceni je na F w naszych czynnikach wzrostu i technicznych. Firma straciła 176.4 miliona dolarów w ciągu 12 miesięcy do 30 czerwca.

Clearfield Inc (CLFD) – Firma zajmująca się łącznością światłowodową jest jedną z naszych Najczęściej kupowane na następny miesiąc z A w naszej Wartości Jakości i wzrostem B. Zysk na akcję wzrósł o 8.78% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Firma biotechnologiczna pozostaje jedną z naszych Szorty na następny miesiąc, a nasza sztuczna inteligencja oceni je na F w naszych czynnikach niskiej zmienności momentu, parametrów technicznych i wartości jakości. Zysk na akcję spadł o 14.39% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Nasza sztuczna inteligencja Najlepsza transakcja ETF na następny miesiąc jest inwestowanie w ropę, VIX (indeks zmienności) i spółki wysokiego wzrostu oraz krótkie pozycje w Chinach i regionie Pacyfiku. Najczęściej kupowane to United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF oraz iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Szorty są iShares China Large-Cap ETF i Vanguard FTSE Pacific ETF.

Ostatnio opublikowane Qbity

Chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu lub poszerzyć posiadaną wiedzę? Qai publikuje Qbits na naszym Centrum nauki, gdzie możesz zdefiniować warunki inwestowania, rozpakować koncepcje finansowe i podnieść poziom swoich umiejętności.

Qbits to przyswajalne, łatwe do przekąszenia treści inwestycyjne, których celem jest rozbicie złożonych koncepcji w prostym języku angielskim.

Sprawdź niektóre z naszych najnowszych tutaj:

Wszyscy subskrybenci newslettera otrzymają 100 $ bonusu za rejestrację kiedy zdeponują 100 USD lub więcej.