Fed nakazuje dużym bankom ujawnić, w jaki sposób przygotowują się na ryzyko związane ze zmianą klimatu

Sześć największych banków w USA ma czas do końca lipca, aby pokazać wpływ, jaki zmiana klimatu może mieć na ich działalność, zgodnie ze szczegółami programu pilotażowego, który Rezerwa Federalna ujawniła we wtorek.

W ramach przeglądu instytucje mają wykazać przewidywany wpływ, jaki zdarzenia takie jak powodzie, pożary, huragany, fale upałów i susze mogą mieć na ich portfele kredytowe i nieruchomości komercyjne. Hipotetyczny scenariusz koncentruje się na wydarzeniach w północno-wschodnich Stanach Zjednoczonych

Chociaż te dwa ćwiczenia wykazują podobieństwa, testy scenariuszy klimatycznych są uważane za odrębne od obowiązkowych testów warunków skrajnych banków, które badają gotowość na wypadek kryzysów finansowych i gospodarczych.

„Fed ma wąskie, ale ważne obowiązki dotyczące ryzyka finansowego związanego z klimatem – aby upewnić się, że banki rozumieją swoje istotne ryzyko, w tym ryzyko finansowe związane ze zmianami klimatu, i zarządzają nim” – powiedział wiceprzewodniczący Fed ds. Nadzoru Michael S. Barr. „Ćwiczenie, które dziś rozpoczynamy, zwiększy zdolność nadzorców i banków do analizowania i zarządzania pojawiającymi się ryzykami finansowymi związanymi z klimatem”.

Analiza trwa co najmniej trzy lata.

Raport o stabilności finansowej pod koniec 2020 r najpierw omówiono tę możliwość Fed bada, w jakim stopniu nadzorowane przez niego instytucje są przygotowane na gospodarcze skutki zmian klimatycznych. Nastąpiło to rok po wiceprzewodniczącym Fed Lael Brainard drugim poruszył ten temat.

Jednak prezes Jerome Powell niedawno obiecał bankowi centralnemu nie zostałby „decydentem ds. polityki klimatycznej” pomimo wysiłków nowego programu.

W analizie przyjęto podejście dwutorowe, patrząc z perspektywy „ryzyka fizycznego”, czyli szkód wyrządzonych ludziom i mieniu w wyniku nieoczekiwanych zdarzeń związanych z klimatem oraz „ryzyka związanego z przejściem” związanego z kosztami przejścia na gospodarkę bezemisyjną poprzez 2050.

Uczestniczące banki to Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley i Wells Fargo. Termin składania wniosków upływa 31 lipca, a podsumowanie ma zostać opublikowane do końca roku, ale nie będzie zawierało informacji o konkretnych odpowiedziach banków.

Raport opublikowany w środę nie nakreślił bardziej szczegółowego scenariusza, którym banki powinny się zająć. Stwierdzono jednak, że wymagałoby to zbadania wpływu na portfele nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych „scenariuszy ryzyka o różnych poziomach dotkliwości” wpływających na północny wschód.

Ponadto banki są proszone o „rozważenie wpływu dodatkowych wstrząsów związanych z ryzykiem fizycznym na ich portfele nieruchomości w innym regionie kraju”.

Część dotycząca ryzyka związanego z przejściem polega na skupieniu się na tym, w jaki sposób kredyty korporacyjne i nieruchomości komercyjne zostaną dotknięte dążeniem do zerowej emisji gazów cieplarnianych netto do 2050 r.

Raport końcowy skupi się na zagregowanych informacjach dostarczonych przez banki na temat tego, w jaki sposób uwzględniają ryzyko klimatyczne w swoich planach finansowych. Nie będzie szacunków dotyczących całkowitych potencjalnych strat z hipotetycznych zdarzeń.