Wiele subnisz nieruchomości, takich jak powierzchnie biurowe, apartamenty, centra handlowe i samo przechowywanie są dostępne dla inwestorów. Często pomijanym obszarem są pola uprawne. W końcu tylko 17% dostępnej ziemi w USA jest przeznaczone na rolnictwo. Podobnie jak inne inwestycje w nieruchomości, charakteryzuje się niską korelacją ze standardowymi rynkami, co zapewnia dywersyfikację.
Inne zalety użytków rolnych obejmują posiadanie wielu strumieni dochodów i zabezpieczenie przed inflacją. Łatwiej jest uzyskać ekspozycję na grunty rolne za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych na rynku nieruchomości Farmland (REIT), platform finansowania społecznościowego i funduszy giełdowych (ETF).
Dodatkowe korzyści z pól uprawnych
Wiele strumieni dochodów: Oprócz samej ziemi użytki rolne mogą przynosić dochód ze sprzedaży upraw, takich jak pszenica czy soja. Surowce te zwykle oferują wyższe zyski w okresach wysokiej inflacji. Inne źródła dochodu mogą obejmować billboardy, dzierżawę polowań, sprzedaż drewna i energię odnawialną.
Tereny uprawne mogą wykorzystać rosnące zapotrzebowanie na energię odnawialną, budując turbiny wiatrowe i panele słoneczne.
Zabezpieczenie przed inflacją: Ilość gruntów rolnych w USA maleje z roku na rok. Jednak jej gospodarstwa stanowią 10% światowych gruntów rolnych. Od czasu rolnictwa użytki rolne odgrywają również znaczącą rolę w gospodarce USA odpowiadały za 1.055 biliona dolarów amerykańskiej gospodarki w 2020 roku.
Ten niedobór i znaczenie dla gospodarki zwiększają popyt na ten zasób. Podobnie jak złota, grunty rolne mają ograniczoną podaż, co czyni je potencjalnie doskonałym zabezpieczeniem przed inflacją.
Potencjalnie odporny na recesję i pandemię: Wiele branż nieruchomości wydawało się odpornych na recesję. Jednak pandemia COVID-19 pokazała, że to błędne założenie, ponieważ niektóre subnisze nieruchomości, takie jak powierzchnie biurowe i centra handlowe, mocno ucierpiały.
Praca zdalna i przestoje znacznie ograniczyły popyt w tych sektorach. Z drugiej strony pola uprawne mogą być na to odporne, ponieważ są źródłem pożywienia.
REIT zajmujący się gruntami rolnymi
Jednym z łatwych sposobów na zwiększenie ekspozycji na grunty rolne jest inwestowanie w REIT. Generalnie REIT kupują grunty rolne i dzierżawią je rolnikom. REIT zajmujący się gruntami rolniczymi oferuje także ekspozycję na różne gospodarstwa w różnych obszarach geograficznych, zapewniając większą dywersyfikację w porównaniu z inwestowaniem w tylko jedno gospodarstwo.
Te fundusze REIT zajmujące się gruntami rolnymi są bardziej płynne niż grunty fizyczne, ponieważ można je łatwo kupować i sprzedawać. Są szczególnie płynne, jeśli znajdują się w obrocie publicznym, ponieważ można je kupować i sprzedawać online za pośrednictwem tradycyjnych domów maklerskich, takich jak Fidelity, który oferuje bezpłatne transakcje na funduszach ETF.
Jednym z bardziej uznanych REIT-ów zajmujących się gruntami rolnymi jest Gladstone Land Corp. (NASDAQ: WYLĄDOWAĆ). Firma kupuje i dzierżawi grunty rolne na terenie całego kraju. Odnotowuje zdrowy trzyletni wzrost przychodów na poziomie 27% i rentowność na poziomie 1.73%.
Jednak ten REIT nie jest doskonały, ponieważ wydaje się przewartościowany ze względu na wskaźnik ceny do przepływów pieniężnych na poziomie 29.54%, czyli znacznie wyższy niż wskaźnik ceny do przepływów pieniężnych w indeksie wynoszący 16.58%.
Platformy finansowania społecznościowego
Kilka crowdfunding platformy specjalizują się w użytkach rolnych. Dwa przykłady to Steward i FarmTogether.
Steward: Steward to wyjątkowa platforma, która pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać środki w sektorze rolniczym. W przeciwieństwie do większości platform finansowania społecznościowego koncentruje się na inwestycjach dłużnych, a nie kapitałowych.
Inwestorzy mogą pożyczać pieniądze na projekty rolnicze już za 100 dolarów. Platforma ta jest otwarta zarówno dla inwestorów akredytowanych, jak i nieakredytowanych. Typowe oprocentowanie projektu wynosi od 5% do 10% i nie pobiera opłat od pożyczkodawców.
Wspólna farma: Gospodarstwo Razem to bardziej tradycyjna platforma finansowania społecznościowego, która umożliwia inwestorom łączenie swoich pieniędzy z innymi inwestorami w celu finansowania inwestycji rolnych. Inwestorzy ci stają się właścicielami ułamkowymi, proporcjonalnymi do kwoty, którą inwestują.
Ta platforma finansowania społecznościowego jest przeznaczona dla akredytowanych inwestorów i ma wysokie minimalne kwoty. Ma kilka ofert, w tym sad pistacjowy w Oak Ridge i fundusz na rzecz zrównoważonych gruntów rolnych. W Oak Ridge najniższe minimum wynosi 15,000 100,000 dolarów, podczas gdy inwestorzy muszą zgromadzić co najmniej XNUMX XNUMX dolarów na fundusz Sustainable Farmland Fund.
Obecne oferty charakteryzują się wewnętrznymi stopami zwrotu (IRR) na poziomie około 10%, które są wyższe niż średnie stopy zwrotu przy niskiej korelacji z rynkami tradycyjnymi. Mają one jednak wysoką cenę ze względu na znaczne minimalne wymagania inwestycyjne.
ETF
Podobnie jak REIT, fundusze ETF to świetny sposób na dodanie gruntów rolnych do swojego portfela bez wysokich inwestycji początkowych. Są także bardziej płynne niż grunty fizyczne, ponieważ można je kupować i sprzedawać na publicznych giełdach.
Fundusze ETF inwestują przede wszystkim w spółki kapitałowe REIT, przy czym wiele z tych funduszy ETF jest zarządzanych pasywnie. Jednym z pasywnie zarządzanych funduszy REIT ETF jest Fundusz ETF Vanguard Real Estate Index (NYSEARCA: Vnq), który śledzi indeks MSCI US REIT. Fundusz ten charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów wynoszącym 0.12%, ponieważ śledzi benchmark, zamiast próbować go przewyższyć.
Jednym z popularnych funduszy ETF zajmujących się gruntami rolnymi jest iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: Vegi). Podobnie jak fundusz REIT ETF Vanguard, również jest zarządzany pasywnie i śledzi indeks rynku MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market. Charakteryzuje się również niskim współczynnikiem kosztów wynoszącym 0.39%.
Fundusz ten inwestuje w spółki rolnicze produkujące nawozy i chemikalia rolnicze oraz narzędzia rolnicze, takie jak maszyny. Posiada gospodarstwa specjalizujące się w pakowaniu żywności i mięs. Jednym z najpopularniejszych holdingów jest producent sprzętu rolniczego Deere & Co. (NYSE: DE).
Ostatnia uwaga
Tereny rolne to pomijana nisza nieruchomości, która może zapewnić większą stabilność i inne źródła dochodu niż inne. Jest zazwyczaj odporny na recesję i pandemię, ponieważ ludzie zawsze będą musieli jeść.
Nie musisz inwestować bezpośrednio w grunty rolne, aby czerpać korzyści z tej wyjątkowej klasy aktywów. Zamiast tego możesz inwestować mniejsze kwoty w REIT zajmujący się gruntami rolnymi, platformy finansowania społecznościowego i fundusze ETF.
Związane z: Ulubione oferty inwestycji pasywnych w nieruchomości Benzingi
Zdjęcie: Fotokostic w serwisie Shutterstock
Zobacz więcej od Benzinga
Nie przegap alertów w czasie rzeczywistym o swoich akcjach – dołącz Benzinga Pro za darmo! Wypróbuj narzędzie, które pomoże Ci inwestować mądrzej, szybciej i lepiej.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga nie udziela porad inwestycyjnych. Wszelkie prawa zastrzeżone.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html