E*TRADE i Fidelity to brokerzy internetowi świadczący pełen zakres usług, działający na rynku od dziesięcioleci. Założona w 1982 roku firma E*TRADE była jednym z pierwszych brokerów w USA oferującym usługi handlu online. Firma pozycjonowała się jako jeden z najlepszych brokerów internetowych zajmujących się handlem opcjami po przejęciu OptionsHouse w 2016 roku i zintegrowaniu narzędzi OptionsHouse z platformą E*TRADE Power.
Firma Fidelity została założona w 1946 r. i zadebiutowała w Internecie w 1995 r. — około dziesięć lat po E*TRADE. Firma oferuje solidny, wszechstronny pakiet z niskimi kosztami, doskonałymi udogodnieniami badawczymi i cennymi narzędziami. Chociaż tych dwóch brokerów ma ze sobą wiele wspólnego, porównamy ich, aby pomóc Ci określić, który z nich jest odpowiedni dla Twoich potrzeb inwestycyjnych.
- Konto Minimum: $ 0
- Opłaty: Brak prowizji za transakcje na akcjach/ETF. Opcje wynoszą 0.50–0.65 USD za kontrakt, w zależności od wolumenu obrotu.
- Minimum konta: $ 0
- Opłaty: 0 USD za transakcje na akcjach/ETF, 0 USD plus 0.65 USD za kontrakt w przypadku handlu opcjami
Użyteczność
Nowi klienci E*TRADE mogą łatwo otworzyć i zasilić konto za pomocą urządzenia mobilnego lub komputera. Istnieją dwie główne platformy internetowe z dedykowanymi aplikacjami mobilnymi, które odzwierciedlają funkcjonalność odpowiednich platform internetowych. Jedna platforma jest skierowana bardziej do zwykłych traderów, a platforma Power E*TRADE jest przeznaczona dla bardziej aktywnego tłumu.
Ogólnie rzecz biorąc, Fidelity jest dość przyjazny dla użytkownika. W tym przypadku broker sprostał wyzwaniu polegającemu na posiadaniu narzędzi dla aktywnych traderów, jednocześnie obsługując przypadkowych inwestorów, dzieląc swoją ofertę na dwie platformy. Początkowe otwarcie konta w Fidelity jest proste, szczególnie jeśli dodajesz konto do istniejącego gospodarstwa domowego.
Ogólnie rzecz biorąc, stwierdziliśmy, że E*TRADE jest dobrym wyborem dla aktywnych traderów i inwestorów — zwłaszcza tych, którzy chcą uzyskać dostęp do zestawu doskonałych narzędzi opcji. Jednocześnie Fidelity jest lepszy dla okazjonalnych inwestorów i handlowców poszukujących niskich kosztów i dostępu do handlu międzynarodowego.
Doświadczenie handlowe
Doświadczenie w handlu komputerami stacjonarnymi
Standardowa strona internetowa E*TRADE może być trudna w nawigacji ze względu na dwupoziomowe menu. Jednakże w pełni konfigurowalna platforma Power E*TRADE jest bardziej intuicyjna i umożliwia dostęp do wszystkich ulubionych narzędzi w jednym układzie. Masz dostęp do strumieniowego przesyłania notowań w czasie rzeczywistym na wszystkich platformach, możesz jednocześnie składać zamówienia i wysyłać ich partie. Możesz także składać zamówienia z poziomu wykresu i śledzić je wizualnie.
Przepływ pracy w Fidelity związany z analizą lub handlem istniejącymi pozycjami na stronie internetowej jest stosunkowo łatwy, chociaż sortowanie kart i opcji rozwijanych jest nieco nieporęczne. Inwestorzy typu „kup i trzymaj” powinni uznać platformę internetową za więcej niż wystarczającą, należy jednak pamiętać, że notowania są opóźnione o 15 minut, chyba że zarejestrujesz się, aby otrzymywać notowania w czasie rzeczywistym. Bardziej doświadczeni inwestorzy i handlowcy docenią wykresy, wskaźniki techniczne, ekrany i zaawansowane typy zleceń Active Trader Pro.
Chociaż było blisko, odkryliśmy, że E*TRADE oferuje bardziej satysfakcjonujące doświadczenie w handlu na komputerach stacjonarnych dzięki solidnej platformie Power E*TRADE i możliwościom testowania historycznego.
Doświadczenie w handlu mobilnym
E*TRADE i Fidelity oferują aplikacje mobilne, które są stosunkowo łatwe w obsłudze. W E*TRADE listy obserwacyjne są zintegrowane i dostępny jest pełen zakres zbywalnych aktywów (z wyjątkiem aktywów o stałym dochodzie) na różnych platformach, co ułatwia przełączanie się między urządzeniami. W przeciwieństwie do Fidelity, aplikacja mobilna E*TRADE obsługuje typy zleceń warunkowych.
Fidelity obsługuje akcje, fundusze ETF, opcje i fundusze inwestycyjne w swojej aplikacji mobilnej. Podobnie jak E*TRADE, w ofercie urządzeń mobilnych Fidelity brakuje urządzeń o stałym dochodzie. Mobilne listy obserwacyjne są współdzielone z aplikacjami komputerowymi i internetowymi. Podczas składania zamówienia możesz handlować akcjami ułamkowymi i określać dolary zamiast akcji. Analiza fundamentalna i wykresy są bardzo ograniczone na urządzeniach mobilnych.
Chociaż obie aplikacje są dobrze oceniane w App Store, Fidelity ma znacznie więcej recenzji. E*TRADE ma 4.6 gwiazdki na 139,000 4.8 recenzji, a Fidelity ma 1.7 gwiazdki na około XNUMX miliona recenzji. Ogólnie rzecz biorąc, stwierdziliśmy, że każda aplikacja powinna odpowiadać potrzebom zwykłych inwestorów i traderów, ale tylko E*TRADE obsługuje zlecenia warunkowe, co może być istotnym wyróżnieniem dla aktywnych traderów.
Zakres oferty
E*TRADE i Fidelity oferują wszystkie standardowe produkty handlowe, w tym akcje (z krótkimi pozycjami), fundusze ETF, obligacje i fundusze inwestycyjne. Poza tym istnieje kilka zauważalnych różnic. Tylko E*TRADE obsługuje kontrakty futures, opcje futures i kontrakty futures na Bitcoin, podczas gdy tylko Fidelity oferuje dostęp do rynku Forex i dziesiątek giełd międzynarodowych. Ostatecznie preferencja dla jednego brokera nad drugim może sprowadzić się do zakresu ofert brokerów.
| Oferta Fidelity vs. E*TRADE | ||
|---|---|---|
| kapitał | E * HANDEL | Wierność |
| Krótka sprzedaż | Tak | Tak |
| Fundusze wzajemne bez obciążenia i opłat | 4,533 | 3,457 |
| Więzy | Tak | Tak |
| Kontrakty terminowe/Towary | Tak | Nie |
| Opcje na przyszłość | Tak | Nie |
| Złożone opcje | 4+ nogi | 4+ nogi |
| Doradztwo Robo | Tak | Tak |
| kryptowaluta | Tak (tylko kontrakty futures na Bitcoin) | Nie |
| Wymiany międzynarodowe | 0 | 25 |
| Forex | Nie | Tak |
| Udziały ułamkowe | Tak | Tak |
| Zapasy OTCBB i Penny | Tak | Tak |
Rodzaje zleceń
E*TRADE obsługuje szeroką gamę typów zleceń, w tym zamówienia warunkowe, na swojej stronie internetowej i platformach Power E*TRADE. Użytkownicy mobilni mogą wprowadzać ograniczoną liczbę zleceń warunkowych. Na wszystkich platformach możliwe jest wystawianie zamówień do późniejszego wprowadzenia, a także możesz wybrać partię podatku ze swojego portfela lub zamówić bilet, aby zoptymalizować efektywność podatkową.
Fidelity obsługuje również zwykłe podejrzane transakcje (rynek, limit, stop i trailing stop) oraz zlecenia warunkowe na platformach internetowych i Active Trader Pro. Jednak w przeciwieństwie do E*TRADE, Fidelity nie oferuje zleceń warunkowych na urządzeniach mobilnych. Możesz automatycznie alokować inwestycje w wiele papierów wartościowych o tej samej wartości w dolarach lub liczbie akcji — jest to funkcja, której nie można znaleźć u wielu brokerów internetowych.
Jeśli chodzi o rodzaje zleceń, dla większości inwestorów indywidualnych różnica między dwoma brokerami jest znikoma, ale aktywni inwestorzy docenią dodatkową elastyczność, jaką oferuje E*TRADE w porównaniu z Fidelity.
Technologia handlu
Technologia routingu zamówień E*TRADE wykorzystuje zarówno routing spray, jak i sekwencyjny, i wysyła większość zamówień do animatorów rynku. Router szuka kombinacji szybkości wykonania i jakości. Według raportu jakości wykonania zamówienia są realizowane w 0.10 sekundy, średnio. E*TRADE odnotowuje średnią poprawę ceny netto o 0.007 USD na akcję i otrzymuje mniej niż 0.0020 USD płatności za przepływ zleceń w przypadku transakcji na akcjach i mniej niż 0.47 USD na kontrakt opcyjny.
Tymczasem technologia inteligentnego routingu zamówień Fidelity wyszukuje najlepszą dostępną cenę i może uzyskać dostęp do wszystkich typów rynków, w tym Dark Pools, giełd i animatorów rynku. Firma odnotowuje poprawę ceny netto o 0.0264 USD na akcję i średnią szybkość realizacji wynoszącą 0.04 sekundy. W przeciwieństwie do E*TRADE, Fidelity nie akceptuje płatności za przepływ zleceń na akcje lub fundusze ETF (pobiera średnio 0.2514 USD za kontrakt opcyjny)..
Ogólnie rzecz biorąc, Fidelity wygrywa w dziale technologii handlowych dzięki doskonałym statystykom poprawy cen, szybszym szybkościom realizacji i brakowi płatności za przepływ zamówień.
Koszty:
E*TRADE i Fidelity oferują prowizję w wysokości 0 USD za transakcje online na akcjach, funduszach ETF i opcjach. Zapłacisz opłatę za opcje w wysokości 0.65 USD za kontakt u dowolnego brokera, chociaż E*TRADE obniża tę opłatę do 0.50 USD, jeśli złożysz co najmniej 30 transakcji na kwartał. Transakcje OTCBB są bezpłatne w Fidelity i 6.95 USD lub 4.95 USD za transakcję w E*TRADE, w zależności od liczby transakcji zawieranych na kwartał.
Przy cenie 25 USD transakcje wspomagane przez brokera są nieco tańsze w E*TRADE w porównaniu z opłatą w wysokości 32.95 USD w Fidelity. Fundusze inwestycyjne pobierające opłaty transakcyjne pozwolą Ci zwrócić 19.99 USD w E*TRADE i 49.99 USD w Fidelity. Tylko E*TRADE oferuje kontrakty futures, którymi można handlować za 1.50 USD za kontrakt i stronę. Stawki depozytu zabezpieczającego w Fidelity są nieco tańsze niż w E*TRADE. Przy saldzie 100,000 6.825 dolarów stopa wynosi XNUMX% w Fidelity w porównaniu do 7.45% w przypadku E*TRADE.
Ogólnie rzecz biorąc, możesz zaoszczędzić pieniądze w Fidelity, jeśli korzystasz z OTCBB lub korzystasz z depozytu zabezpieczającego, ale E*TRADE będzie tańszy, jeśli skupisz się na funduszach inwestycyjnych lub opcjach.
Udogodnienia badawcze
E*TRADE i Fidelity oferują porównywalny zakres udogodnień badawczych. Obydwa mają solidne narzędzia do sprawdzania akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych i opcji, w tym te, które filtrują w oparciu o czynniki ESG/SRI. Obaj brokerzy oferują liczne narzędzia, kalkulatory, generatory pomysłów i profesjonalne badania. Podczas gdy w naszych testach osoby sprawdzające Fidelity wyprzedziły E*TRADE, E*TRADE objęło prowadzenie w zakresie ofert informacyjnych – czyniąc tę kategorię zbyt blisko, aby ją nazwać.
Analiza portfela
Tutaj ponownie E*TRADE i Fidelity mają podobne oferty. Na obu platformach będziesz mieć dostęp do informacji o sile nabywczej i marży w czasie rzeczywistym, a także o niezrealizowanych i zrealizowanych zyskach w czasie rzeczywistym. Obydwa oferują raporty podatkowe (zyski kapitałowe) i możliwość agregowania zasobów spoza konta. Jednak tylko E*TRADE pozwala obliczyć wpływ podatkowy przyszłych transakcji. A jeśli chcesz mieć dostęp do dziennika handlowego lub wewnętrznej stopy zwrotu (IRR) w czasie rzeczywistym, znajdziesz je tylko w Fidelity. Ogólnie rzecz biorąc, Fidelity ma niewielką przewagę pod względem analizy portfela.
Edukacja
E*TRADE i Fidelity oferują przyzwoity wybór treści edukacyjnych oraz dziesiątki seminariów internetowych na żywo każdego miesiąca. U każdego brokera znajdziesz artykuły edukacyjne, narzędzia do planowania etapów życia i glosariusze związane z inwestowaniem, a oba oferują wydarzenia osobiste (choć są one zawieszone z powodu pandemii Covid-19). Ogólnie rzecz biorąc, E*TRADE zajmuje tutaj niewielką przewagę, oferując możliwości handlu papierami i szerszy zakres tematów edukacyjnych.
Obsługa klienta
E*TRADE oferuje całodobową pomoc telefoniczną z dostępem do brokerów, specjalistów emerytalnych, konsultantów finansowych, aktywnych konsultantów handlowych i specjalistów ds. produktów. Możesz porozmawiać online z przedstawicielem i uzyskać pomoc osobistą w stosunkowo ograniczonej liczbie (24) oddziałów. Fidelity ma całodobową linię telefoniczną, funkcję czatu online (w określonych godzinach) i bezpieczny portal e-mailowy. Ogólnie rzecz biorąc, możesz liczyć na niezawodną obsługę klienta u dowolnego brokera.
Bezpieczeństwo
Bezpieczeństwo E*TRADE i Fidelity odpowiada standardom branżowym. Możesz zalogować się do aplikacji dowolnego brokera za pomocą rozpoznawania biometrycznego (twarzy lub odcisku palca), a uwierzytelnianie dwuskładnikowe jest dostępne na wszystkich platformach. Obaj brokerzy chronią przed utratą konta w wyniku nieautoryzowanej lub oszukańczej działalności.
E*TRADE posiada ubezpieczenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC), które chroni rachunki klientów do kwoty 500,000 250,000 USD w przypadku papierów wartościowych i gotówki (w tym 1 XNUMX USD wyłącznie w gotówce), z łącznym limitem wynoszącym XNUMX miliard USD. Ubezpieczenie SIPC firmy Fidelity nie ma limitu dolarów na klienta w zakresie ochrony papierów wartościowych, ale łączna polisa dotycząca udziału własnego wynosi 1 miliard dolarów. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy mogą mieć pewność co do standardów bezpieczeństwa któregokolwiek z brokerów.
Nasz werdykt
Zarówno E*TRADE, jak i Fidelity są uważane za potęgi w branży brokerskiej online i większość przypadkowych inwestorów prawdopodobnie byłaby zadowolona z każdego z nich. W wielu naszych wskaźnikach zajęli oni zbliżone miejsca w nagrodach dla najlepszego brokera internetowego 2021. Ogólnie rzecz biorąc, stwierdziliśmy, że E*TRADE to doskonały wybór dla doświadczonych, aktywnych traderów i inwestorów – szczególnie tych, którzy mogą skorzystać z zaawansowanej analizy opcji i możliwości handlowych brokera. Tymczasem Fidelity może być lepszym rozwiązaniem dla zwykłych inwestorów i handlowców poszukujących niskich kosztów, niskich stawek marży i dostępu do handlu międzynarodowego.
Metodologia
Celem Investopedii jest dostarczanie inwestorom bezstronnych, kompleksowych recenzji i ocen brokerów internetowych. Nasze recenzje są wynikiem sześciomiesięcznej oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, doświadczenia mobilnego i obsługi klienta. Na podstawie naszych kryteriów stworzyliśmy skalę ocen, zbierając ponad 3,000 punktów danych, które włączyliśmy do naszego systemu punktacji gwiazdkowej.
Ponadto każdy broker, którego ankietowaliśmy, był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów jego platformy, którą wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu brokerów internetowych, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste demonstracje swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby zapoznać się z naszą pełną metodologią.
Źródło: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo