Jeśli kiedykolwiek byłeś wynajmującym, wiesz, że znalezienie wiarygodnych najemców to podstawa. Śledzenie opóźnień w płatnościach co miesiąc sprawia, że Twój pasywny strumień dochodów jest znacznie mniej pasywny.
To jeden z powodów, dla których tak wielu inwestorów lubi fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) — spółki notowane na giełdzie, które pobierają czynsz od swoich nieruchomości i przekazują go akcjonariuszom w formie dywidend.
Inwestorzy nie muszą się martwić sprawdzaniem czy eksmisją najemców. Zamiast tego po prostu siedzą i cieszą się czekami na dywidendę, gdy wybiorą zwycięski REIT.
A niektóre REITy mają poważnych najemców – w tym rząd USA. Wszyscy płacimy podatki, więc dlaczego nie odzyskać części pieniędzy w formie kwartalnych wypłat?
Oto kilka sposobów, aby działać jako właściciel Wujka Sama. Ponieważ rynki są niestabilne, stały strumień dochodów z wynajmu może sprawić, że będziesz lepiej spać w nocy.
Nie przegap
Wschodnie nieruchomości rządowe (DEA)
Easterly nie jest największym REIT-em na rynku, ale wyróżnia się na tle innych z bardzo prostego powodu: misją firmy jest nabywanie, rozwój i zarządzanie nieruchomościami komercyjnymi wynajmowanymi rządowi USA.
W swojej najnowszej prezentacji dla inwestorów REIT stwierdził, że 98% jego dochodów z najmu „jest poparte pełną wiarą i kredytem rządu USA”. Niewielu najemców jest bardziej niezawodnych.
Na dzień 30 września portfolio Easterly składało się z 86 nieruchomości o łącznej powierzchni 8.7 miliona stóp kwadratowych. Były one wynajęte w 99.3%, a średni ważony pozostały okres najmu wynosił 10.5 roku.
W lipcu 2021 roku spółka podniosła kwartalną wypłatę dywidendy do 26.5 centa na akcję. Przy obecnej cenie akcji przekłada się to na roczną rentowność na poziomie 7.8%.
Chociaż Easterly może wydawać się oczywistym wyborem, biorąc pod uwagę kaliber jego najemców, akcje spadły w rzeczywistości o 39% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
A to może dać przeciwstawnym inwestorom coś do myślenia.
Chociaż firma Easterly otrzymała od analityków z Wall Street średnią ocenę Trzymaj, ich średnia cena docelowa wynosząca 17.25 USD jest o 24% wyższa niż obecna cena akcji.
Zaufanie do dochodów z nieruchomości biurowych (OPI)
Jak sama nazwa wskazuje, ten REIT posiada wiele budynków biurowych — jego portfolio obejmuje 162 nieruchomości o łącznej powierzchni 21.2 mln stóp kwadratowych.
Podczas gdy ceny nieruchomości w USA wykazują tendencję wzrostową, OPI nie cieszy się dużym zainteresowaniem inwestorów.
W ciągu ostatnich 12 miesięcy akcje OPI spadły o 44%.
Ale jest coś, co wyróżnia firmę: kwartalna stopa dywidendy w wysokości 55 centów na akcję i roczna stopa zwrotu na poziomie 16.4%.
Aby spojrzeć na to z perspektywy, przeciętna spółka z S&P 500 przynosi obecnie zaledwie 1.7%.
W przeciwieństwie do Easterly, OPI nie jest zwykłym właścicielem rządowym. Ale rząd USA jest największym najemcą REIT-u, wnosząc 19.1% rocznego dochodu z najmu.
Inni czołowi najemcy to znane firmy, takie jak Alphabet, firma macierzysta Google, stan Kalifornia i Bank of America.
Firma twierdzi, że 63% swoich przychodów uzyskuje od najemców o ratingu inwestycyjnym, czyli od najemców o niskim ryzyku niewypłacalności.
W III kwartale 3 r. REIT wynajął 2022 tys.
Podobnie jak Easterly, OPI otrzymał od analityków średnią ocenę Trzymaj, ale najlepsze może dopiero nadejść: średnia cena docelowa OPI wynosi 20 USD – około 46% powyżej obecnych poziomów.
Lepszy sposób na zakup nieruchomości?
Oczywiście rząd Stanów Zjednoczonych nie jest jedynym godnym zaufania najemcą.
W obliczu gorącej inflacji i niepewnej gospodarki potentaci na rynku nieruchomości wciąż znajdują różne sposoby efektywnego inwestowania swoich milionów.
Ogólnie rzecz biorąc, najlepsze nieruchomości komercyjne osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500 w okresie 25 lat. z pomocą nowych platform, tego rodzaju możliwości są obecnie dostępne dla inwestorów detalicznych. Nie tylko ultrabogaci.
Dzięki jednej inwestycji inwestorzy mogą posiadać nieruchomości o jakości instytucjonalnej wynajmowane przez marki takie jak CVS, Kroger i Walmart — oraz zbieraj stabilne dochody zakotwiczone w sklepie spożywczym kwartalnie.
Ten artykuł zawiera wyłącznie informacje i nie powinien być traktowany jako porada. Jest dostarczany bez jakiejkolwiek gwarancji.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/become-uncle-sams-landlord-earn-120000781.html