Czy Vanguard jest Ci winien pieniądze? To płaci inwestorom miliony

Niektórzy inwestorzy wkrótce odzyskają trochę pieniędzy w wyniku dużej ugody między firmą finansową Vanguard a sekretarzem stanu Massachusetts. Ugoda w wysokości 6.25 miliona dolarów ma związek z zarzutami, że firma nie ostrzegła inwestorów przed wysokimi rachunkami podatkowymi.

Potrzebujesz pomocy w planowaniu finansów i dokonywaniu inteligentnych inwestycji? Rozważać współpraca z doradcą finansowym.

Wyjaśnienie Osady Straży Przedniej

Vanguard ustalił w zeszłym tygodniu z biurem sekretarza stanu Massachusetts, w sumie 6.25 miliona dolarów przyznanych klientom Bay State Vanguard, którzy nie zostali odpowiednio poinformowani o nadchodzących wysokich rachunkach podatkowych.

Klienci, o których mowa, byli użytkownikami Vanguard's fundusze na datę docelową. Te popularne instrumenty są zaprojektowane jako opcje „ustaw i zapomnij” dla plan emerytalny Uczestnicy. Inwestują w mieszankę akcji, instrumentów o stałym dochodzie i środków pieniężnych, zaczynając agresywnie i stając się bardziej konserwatywni w miarę zbliżania się do emerytury. Każda TDF ma ustalony rok przejścia na emeryturę – tytułową „datę docelową” – wyznaczoną jako punkt odniesienia.

Sekretarz stanu Massachusetts William Galvin mówi, że problem rozpoczął się w 2020 roku, kiedy Vanguard obniżył minimalne inwestycje w fundusze instytucjonalne ze 100 milionów dolarów do 5 milionów dolarów. Z kolei nastąpiły ogromne odpływy z wysokokosztowych funduszy, co wymusiło wyprzedaże, co skutkowało podatkiem od zysków kapitałowych, który musieli zapłacić inwestorzy indywidualni.

„Te nadzwyczajne zyski kapitałowe zostały spowodowane świadomą decyzją Vanguard, aby skorzystać z korzyści ultra-bogatych akcjonariuszy w stosunku do inwestorów z Main Street”, powiedział Galvin w oświadczeniu.

Jak działa zwrot pieniędzy?

Ponad 5,000 kont podlegających opodatkowaniu otrzyma zwrot pieniędzy. Łącznie 5.5 miliona dolarów trafi do tych inwestorów, a kolejne 750,000 XNUMX do stanu.

Jeśli jesteś mieszkańcem stanu Massachusetts, który zainwestował w fundusz Vanguard TDF, powinieneś poszukać zawiadomienia ze stanu, w którym znajduje się informacja, że ​​kwalifikujesz się do otrzymania płatności.

Bottom Line

Vanguard rozstrzygnął proces z Massachusetts w sprawie nieoczekiwanie wysokich rachunków podatkowych dla inwestorów detalicznych w funduszach z datą docelową. Zapłacą 5.5 miliona dolarów na ponad 5,000 kont. Potencjalni beneficjenci zostaną powiadomieni o ich statusie przez państwo.

Historia jest kontynuowana

Wskazówki dotyczące inwestowania

• Doradca finansowy może pomóc w dokonaniu najlepszego wyboru planu finansowego i oszczędności emerytalnych. Znalezienie wykwalifikowanego doradcy finansowego nie musi być trudne. Inteligentne zasoby darmowe narzędzie dopasowuje Cię do maksymalnie trzech doradców finansowych, którzy obsługują Twój obszar, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad z dopasowanym doradcą, aby zdecydować, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni. Jeśli jesteś gotowy na znalezienie doradcy, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.

• Chcesz zobaczyć, jak będzie wyglądać Twoja inwestycja w przyszłości? Użyj SmartAsset darmowy kalkulator inwestycyjny.

Źródło zdjęcia: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Post Czy Vanguard jest Ci winien pieniądze? To płaci inwestorom miliony pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.