– Czy to może być wskazówka, że ​​nas oszukują? Nasz doradca finansowy zażądał kopii naszego paszportu i licencji. Czy powinniśmy być ostrożni?

Pytanie: Mój partner i ja skorzystaliśmy z usług planisty finansowego. Jesteśmy na bardzo wczesnym etapie tworzenia rzeczy, a oni poprosili o zweryfikowane kopie naszych paszportów i licencji. Czy jest to standardowa część tworzenia planu finansowego? O jakie dane osobowe zazwyczaj proszą planiści i czy może to wskazywać, że nas oszukują? (Szukasz nowego doradcy finansowego? To narzędzie pomoże Ci znaleźć doradcę, który może spełnić Twoje potrzeby.)

Odpowiedź: To wspaniałe pytanie, które wiele osób może po prostu uznać za konieczne, co prowadzi do przekazania swoich najbardziej osobistych informacji wirtualnemu nieznajomemu. 

Po pierwsze, ważne jest, aby zrozumieć, że KYC, co oznacza „Poznaj swojego klienta”, to standard w branży inwestycyjnej, mający na celu zapewnienie, że doradcy finansowi mogą zweryfikować tożsamość klienta i kilka innych rzeczy. „Więc tak, weryfikacja Twojej tożsamości i potwierdzenie, że jesteś tym, za kogo się podajesz, jest standardową częścią współpracy z legalnym planistą finansowym” – mówi certyfikowany planista finansowy Kaleb Paddock z Ten Talents Financial Planning.

Ale to nie znaczy, że musisz podać wszystkie swoje informacje. Zazwyczaj planiści finansowi proszą o prawo jazdy w celu weryfikacji i spełnienia wymagań KYC. „Prośba o paszport wydaje się zbyt drobiazgowa i można zapytać, czy samo dostarczenie kopii prawa jazdy wystarczy, aby spełnić ich wymagania. Ponadto, jeśli nie zakładasz kont finansowych ani nie zatrudniasz ich do zarządzania inwestycjami, nie ma powodu, aby kiedykolwiek pytali o Twój numer ubezpieczenia społecznego”, mówi Paddock.

Masz problem ze swoim doradcą finansowym lub chcesz zatrudnić nowego? E-mail [email chroniony].

Danielle Miura, certyfikowana planistka finansowa w Spark Financials, mówi z doświadczenia, że ​​słyszała o planistach finansowych proszących o licencje, ale nie o paszporty. „Zwykle zbieranie dokumentów to krok w tworzeniu planu finansowego. Jeśli czujesz się nieswojo z podaniem danych paszportowych, zapytaj swojego doradcę finansowego, dlaczego potrzebuje tych danych osobowych” – mówi Miura. (Szukasz nowego doradcy finansowego? To narzędzie pomoże Ci znaleźć doradcę, który może spełnić Twoje potrzeby.)

Jeśli nadal martwisz się, że jesteś oszukany, Miura zaleca przeprowadzenie pewnych badań na temat pochodzenia planisty. „Zajrzyj do brokera na finra.org i dowiedz się więcej o ich firmie i jej oznaczeniach” – mówi Miura. Ten poprowadzi pomoże Ci zrozumieć wszystkie pytania, które należy zadać przed weryfikacją doradcy finansowego, oraz to podamy dodatkowe wskazówki dotyczące weryfikacji doradcy.

Nadal nie masz pewności, jakie dokumenty powinieneś przekazać potencjalnemu doradcy? Witryna konsumencka Rady CFP, Let's Make a Plan, ma: strona dedykowany takim zapytaniom, zwanym Checklist For Your First Visit z Planistą Finansowym.

Masz problem ze swoim doradcą finansowym lub chcesz zatrudnić nowego? E-mail [email chroniony].