Zyski kapitałowe mogły wywołać więcej podatków indywidualnych w 2021 r.

Niektórzy inwestorzy mogą zmagać się z wyższymi niż oczekiwano zyskami kapitałowymi w 2021 r. i stratami w 2022 r. Eksperci twierdzą jednak, że możliwości planowania podatkowego mogą złagodzić ten cios.

Osoby fizyczne zapłaciły w tym sezonie znacznie wyższe podatki, a według nich przyczyną może być gwałtowny wzrost zysków kapitałowych w 2021 r. analiza z modelu budżetowego Penna Whartona.

Z raportu wynika, że ​​po uwzględnieniu inflacji w kwietniu 500 r. osoby składające wniosek zapłaciły ponad 2022 miliardów dolarów w porównaniu z ponad 300 miliardami dolarów w latach poprzedzających pandemię. W maju 250 r. płatności spadły poniżej 2021 miliardów dolarów.

Więcej z Personal Finance:
Kredytobiorcy w trudnej sytuacji, gdy Biden rozważa podjęcie działań w sprawie umorzenia pożyczek studenckich
Nadal brakuje Ci zwrotu podatku? Wkrótce otrzymasz 5% odsetek
Dlaczego rok 2022 był niebezpiecznym momentem na przejście na emeryturę – i co możesz z tym zrobić

Płatności te odzwierciedlają podatki, które nie zostały potrącone z wypłat – które często obejmują zyski kapitałowe, dywidendy i odsetki – wraz z opłatami płaconymi przez tak zwane przedsiębiorstwa przejściowe, a zyski wpływają na indywidualne zeznania podatkowe właścicieli.  

„To uderzający wzrost” – powiedział Alex Arnon, zastępca dyrektora ds. analiz polityki w Penn Wharton Budget Model, który pracował nad analizą.

Skarb Państwa w maju zgłaszane nadwyżkę w wysokości 308 miliardów dolarów za kwiecień, co stanowi miesięczny rekord, a wpływy osiągnęły poziom 864 miliardów dolarów, co stanowi ponad dwukrotność kwoty z poprzedniego roku. 

W kwietniu 226 r. deficyt wynosił 2021 miliardów dolarów, przy niższych wpływach ze względu na przedłużony o miesiąc termin podatkowy.  

Co więcej, inwestorzy posiadający fundusze inwestycyjne na rachunkach podlegających opodatkowaniu mogli odnotować wzrost większy niż oczekiwano dystrybucje na koniec roku.

Analiza Whartona podkreśla również wyższy wolumen obrotu w ciągu ostatnich kilku lat, co mogło przyczynić się do wyższych zysków kapitałowych w 2021 r.

Po gwałtownych wzrostach w 2021 r. i zmienności w 2022 r. niektórzy doradcy mogą rozważać możliwości podatkowe.

„Ubiegłoroczne zyski podatkowe były brutalne” – powiedział certyfikowany planista finansowy Karl Frank, prezes A&I Financial Services w Englewood w Kolorado. „Jeśli zestawisz to z tegorocznymi stratami, inwestorzy doświadczą podwójnego szoku”.

Jedną z opcji do rozważenia jest sprzedaż tracących aktywów w celu zrównoważenia przyszłych zysków, co nazywa się odzyskiwaniem strat podatkowych. Jeśli straty przewyższają zyski za dany rok, możesz przeznaczyć do 3,000 dolarów na obniżenie regularnego podatku dochodowego.

W przypadku kont podlegających opodatkowaniu przed dokonaniem zakupów sprawdź, ile generują aktywa dochodowe. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze notowane na giełdzie są zazwyczaj bardziej efektywne podatkowo niż aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne, powiedział Frank.

Oczywiście, Ważna jest także lokalizacja aktywów, ponieważ rachunki z odroczonym i zwolnionym podatkiem chronią inwestorów przed zyskami kapitałowymi z bieżącego roku.

Jednak „nie pozwól, aby ogon podatkowy machał psem inwestycyjnym” – ostrzega Frank. Wybierając aktywa i konta, ważne jest, aby wziąć pod uwagę cały plan finansowy.