Najlepsze fundusze ETF: Jak menedżer z aktywami o wartości 7.5 mld USD jest zabezpieczony przed recesją

To, czy gospodarka USA znajduje się w recesji, czy nie, nie jest najważniejsze dla inwestorów. Kluczem do sukcesu jest dywersyfikacja bez względu na wszystko i prowadzi Cię do wyboru najlepszych ETF-ów dla Twojego portfela, mówi Adam Recker, dyrektor zarządzający i szef ds. akcji w The Mather Group.

X

Jest to również jeden z powodów, dla których w 2017 roku dołączył do TMG z siedzibą w Chicago, która od 7.5 czerwca zarządza aktywami o wartości 30 miliarda dolarów. Pomaga klientom połączyć tanie, zdywersyfikowane, globalne inwestycje z planowaniem podatkowym i finansowym, jednocześnie kontrolując ryzyko. .

„Naprawdę skupiamy się na kontrolowaniu tego, co możemy kontrolować” – powiedział. Obejmuje to przywracanie równowagi portfela, utrzymywanie gotówki pod ręką i radzenie sobie z ryzykiem.

Korzenie Grupy Mather

Założona w 2011 roku przez Stewarta Mathera jako odłam Morgan Stanley, The Mather Group jest od tego czasu jednym z najszybciej rozwijających się zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA). Baza klientów firmy obejmuje osoby o wysokiej wartości netto tacy jak byli właściciele firm, kadra kierownicza z listy Fortune 100 i inni zamożni klienci.

Jeśli chodzi o swoje najlepsze rekomendacje ETF, Recker uważa, że ​​spędzanie czasu na rynku i pozwalanie na działanie mieszanek, w połączeniu z odpowiednim zarządzaniem ryzykiem, jest ważne dla udanego inwestowania.

Zarządzanie ryzykiem obejmuje odpowiednią alokację pomiędzy akcje i obligacje, a także utrzymywanie gotówki pod ręką, aby przetrwać burzę. Zarządzający portfelami również często dokonują przeglądu posiadanych portfeli i w razie potrzeby dokonają ponownego zbilansowania.

„Wielu inwestorów chce podejmować większe ryzyko, więc zawsze są wskazówki, aby upewnić się, że (rozumieją), że istnieje ryzyko w inwestowaniu i że te cofnięcia są rekompensatą i bólem, który musimy zaakceptować w przypadku długoterminowych, ponadwymiarowych zwrotów, potencjalnie” – powiedział. „Tak więc przygotowanie się na złe czasy, gdy czasy są dobre, jest częścią wyzwania, aby kontrolować ryzyko”.

Posiadanie planu z wyprzedzeniem jest najważniejsze, powiedział, „abyśmy niezależnie od tego, co rzuca nam rynek, mieliśmy pomysł i plan, który będziemy realizować, gdy nadejdą te czasy”.

Najlepsze ETF-y na tym rynku

Biorąc pod uwagę tę filozofię, Recker proponuje trzy ETF-y.

„Będą z tym wzloty i upadki, a więc, ze względu na nasze globalne, zdywersyfikowane ukierunkowanie, ETF, którego używamy i zawsze mamy na oku, to Vanguard Total World Stock (VT)” powiedział Recker. „Szczególnie biorąc pod uwagę fakt, że w tym roku wszystko się cofnęło, w porównaniu z poprzednimi miesiącami i początkiem zeszłego roku, wszystko wygląda stosunkowo atrakcyjniej”.

Powiedział, że zawsze jest szansa na dalszy spadek, mówi.

Fundusz o wartości 23.5 miliarda dolarów jest jednym z najbardziej zróżnicowanych i najtańszych światowych funduszy dostępnych dla inwestorów detalicznych. Inwestuje w akcje każdej wielkości i waży je według kapitalizacji rynkowej.

VT posiada ponad 9,000 58 akcji, które znajdują się w indeksie FTSE Global All-Cap. Około 41% znajduje się w Stanach Zjednoczonych, a 10% to akcje spoza USA. Top 13 holdingów, które stanowią tylko około XNUMX% funduszu, to wielkie nazwiska Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), rodzic Google Alfabet (GOOGL), Tesla (TSLA), UnitedHealth grupa (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway Klasa B (BRKB) i właściciel Facebooka Metaplatformy (META). UnitedHealth Group znajduje się na liście liderów IBD.

Fundusz wzrósł o 7% w lipcu, ale spadł o 14.2% od początku roku. Pobiera roczną opłatę za zarządzanie w wysokości zaledwie 0.07%.

„ETF, który jest zdywersyfikowany i właśnie uzyskuje ekspozycję na globalny rynek, powinien nadal generować wartość w długim okresie” – powiedział Recker.

Dążenie do wartości

Jego drugi wybór ETF dotyczy środowiska rosnących stóp procentowych z defensywnym, bardziej zorientowanym na wartość funduszem: SPDR S&P 600 Small Cap Value (ŚLIW).

„To klasa aktywów, która w dłuższej perspektywie wykazała większą odporność w porównaniu z innymi segmentami rynku” – powiedział. Mówi, że jego podstawowa ekspozycja na energię, finanse, podstawowe produkty konsumenckie i inne defensywne sektory wykazała większą siłę. „Spodziewamy się, że będzie lepiej działać w takim środowisku”.

Pasywny fundusz o wartości 4 miliardów dolarów koncentruje się na mniejszych firmach na rynku o małej kapitalizacji. Wybiera te, które wykazują silną charakterystykę wartości w oparciu o stosunek wartości księgowej do wartości, stosunek zysku do ceny i stosunek sprzedaży do ceny. SLYV jest ważony limitami i koncentruje się na markach o wyższej jakości i wyższej rentowności, które historycznie przewyższały rynek.

SLYV wzrósł o 8.51% w lipcu i jak dotąd spadł o 6.73% w tym roku. Pobiera opłatę roczną w wysokości 0.15% za posiadanie ETF.

Globalizacja z najlepszymi funduszami ETF

Dla tych, którzy mimo utrzymującego się ryzyka i potencjalnych spadków chcą skorzystać z możliwości za granicą, Schwab Emerging Markets Equity (SCHEMAT) jest opcją.

To dobry sposób na „uzyskanie taniej ekspozycji na ten segment rynku”, powiedział Recker. SCHE posiada aktywa o wartości 8.5 miliarda USD i pobiera zaledwie 0.11% rocznie za posiadanie funduszu.

Fundusz inwestuje w akcje spółek o dużej i średniej kapitalizacji z krajów rozwijających się, w tym lokalne chińskie akcje A, które stanowią 38% funduszu. Tajwan, Indie i Brazylia to kolejne najlepsze gospodarstwa. SCHE jest bardzo zdywersyfikowana z ponad 1,800 akcjami, podczas gdy 10 największych udziałów reprezentuje około 22% łącznych aktywów.

Podkreśla, że ​​fundusze rynków wschodzących są bardziej niestabilne i niosą ze sobą większe ryzyko. „Chcemy mieć pewność, że klienci rozumieją rolę, jaką odgrywają w portfelu, i że pozwoli nam to utrzymać kurs w dłuższej perspektywie”.

SCHE spadła o 1% w lipcu io 15% w pierwszej połowie roku.

Adama Reckera

• Grupa Mather
• Dyrektor Zarządzający i Head of Equities
• Recker mówi, że inwestorzy nie powinni nadmiernie skupiać się na tym, czy Stany Zjednoczone są w recesji, czy nie. Ważniejszy jest wybór najlepszych ETF-ów dla zdywersyfikowanego portfela.

MOŻE CI SIĘ SPODOBAĆ:

Dyrektor generalny Steel Dynamics mówi, że jego stal jest bardziej zaawansowana technologicznie niż Facebook

Odzyskaj dążenie do osiągnięcia długoterminowego celu

Inspirujące cytaty: Sundar Pichai, James Gleick i inni