Zgodnie z wytycznymi firmy konsultingowej ds. Bain & Company. Zarządzanie majątkiem to ważna ścieżka, dzięki której można połączyć się z nowym pokoleniem inwestorów. Ale ważne jest, aby zrozumieć, że nowi klienci chcą, aby ich doradcy zapewniali określone usługi i doświadczenie. Oto, co doradcy powinni wiedzieć o młodych, zamożnych klientach – i jak wykorzystać ten rynek.
Jeśli chcesz rozwijać swoją działalność związaną z doradztwem finansowym, sprawdź Platforma SmartAdvisor firmy SmartAsset. Łączymy certyfikowanych doradców finansowych z odpowiednimi klientami w całych Stanach Zjednoczonych
Czego młodzi, zamożni klienci oczekują od doradców
W oparciu o wywiady z klientami nowej generacji, Bain określił sześć priorytetów, jakie ta wschodząca baza klientów ma dla swojego zespołu zarządzającego majątkiem:
Networking. Młodzi klienci chcą łączyć się ze swoimi rówieśnikami i szerszymi sieciami społecznościowymi. Firmy zarządzające majątkiem mogą sprostać temu zapotrzebowaniu poprzez rozwój technologii ułatwiających te połączenia.
Odkrywanie. Bain mówi, że nowi klienci pragną dostępu do szeregu klas aktywów, w tym kryptowalut, dzieł sztuki i private equity.
Samostanowienie. Ta grupa inwestorów chce być na bieżąco i podejmować własne decyzje inwestycyjne.
Planowanie całościowe. Młodzi klienci są spragnieni kompleksowych i spersonalizowanych porad, a nie tylko produktów.
Upraszczanie. Nowi klienci chcą usprawnionych i łatwych w obsłudze funkcji cyfrowych oraz platform edukacyjnych, które ograniczają formalności.
Wpływanie. Młodzi, zamożni klienci mają na oku czynniki środowiskowe, społeczne i zarządcze (ESG). i inicjatywy.
Spełnienie tych priorytetów będzie prawdopodobnie wymagało partnerstwa z różnymi dostawcami technologii bogactwa, mówi Bain.
Ponadto ci klienci nie dają się łatwo zaklasyfikować do tradycyjnych segmentów używanych przez zarządzających majątkiem. „Chcą wybrać odpowiedni kanał, poziom usług lub inwestycję, aby dopasować je do konkretnej sytuacji” — mówi Bain. „Dynamiczna segmentacja, oparta na danych behawioralnych w czasie rzeczywistym, stanie się ważną możliwością rozwoju firm”.
Jak młodzi inwestorzy zdobywają bogactwo
Wschodzący milionerzy są obiecującą klasą, reprezentującą niedostatecznie obsługiwany rynek i szansę na zdobycie nowego biznesu, który przetrwa dziesięciolecia w przyszłości. „Wielu z tej rozwijającej się grupy (w wieku od 20 do 45 lat) jest niedostatecznie obsłużonych – w tym profesjonaliści (69% młodych kohort), przedsiębiorcy (22%) oraz drugie lub trzecie pokolenie zamożnych rodzin (9%)”, według Bain krótki.
Nawet jeśli doradcy nie służą tysiącletnim milionerom, rozsądnie jest skupić się na tym pokoleniu oraz jego pragnieniach i potrzebach. Według grupy badawczo-konsultingowej Cerulli Associates w 278,000 r. wartość netto millenialsów wynosiła średnio ponad 2021 23.1 USD. To średni roczny wzrost o 2016% od XNUMX roku i najwyższa stopa wzrostu ze wszystkich generacji.
Co powinni wiedzieć doradcy
Dla doradców finansowych zrozumienie potrzeb młodych, zamożnych klientów jest inwestycją w przyszłość. Jednak większość firm zarządzających majątkiem nie spełnia obecnie wymagań milenialsów. „Żaden konkurent, czy to bank, dom maklerski czy firma typu richtech, nie zapewnił jeszcze idealnego, kompleksowego doświadczenia dla tego rozwijającego się segmentu”, zgodnie z opisem Bain & Company.
Zauważyło to również wielu młodych zamożnych klientów witryny zarządzające majątkiem były trudne w nawigacji i brakowało im „przyswajalnych aktualizacji rynkowych dostosowanych do ich portfeli”. Czasami mieli problem z dotarciem do doradców i tęsknili za dodatkowymi usługami, takimi jak optymalizacja podatkowa, ochrona ubezpieczeniowa czy planowanie majątku.
Raport Bain omawia kilka strategii, które duże organizacje mogą przyjąć, aby sprostać temu rosnącemu zapotrzebowaniu klientów. Techniki te obejmują ruchy na dużą skalę, takie jak przejmowanie firm typu richtech.
Ale nawet mniejsi gracze powinni być świadomi zmieniającego się krajobrazu w zarządzaniu majątkiem.
„Podczas gdy rynek zarządzania majątkiem kwitnie, kilka następnych lat nie przyniesie łatwego, prostego wzrostu” — czytamy w raporcie firmy Bain. „Mieszanka zamożnych klientów szybko się zmienia, a oni mają potrzeby i priorytety, które wiele firm zarządzających majątkiem właśnie zaczęło porządkować. Dogłębne zrozumienie tych priorytetów i rozwój biznesu, który skutecznie je rozwiąże, będzie niezbędny do stworzenia wartości z nowego wzrostu popytu”.
Podsumowanie
W miarę jak młodzi inwestorzy będą bogacić się, doświadczeni doradcy zwrócą uwagę na to, czego wymagają od swoich zespołów zarządzających majątkiem, i sprostają tym priorytetom.
Wskazówki dotyczące rozwoju firmy doradztwa finansowego
Pozwól nam być Twoim partnerem w rozwoju organicznym. Jeśli chcesz rozwijać swoją działalność związaną z doradztwem finansowym, sprawdź Platforma SmartAdvisor firmy SmartAsset. Łączymy certyfikowanych doradców finansowych z odpowiednimi klientami w całych Stanach Zjednoczonych
Rozszerz swój promień. SmartAsset Ostatnie badanie wynika, że wielu doradców spodziewa się kontynuacji zdalnych spotkań z klientami po COVID-19. Rozważ poszerzenie zakresu wyszukiwania i współpracę z inwestorami, którzy czują się bardziej komfortowo, organizując spotkania wirtualne lub ustalając odstępy pomiędzy spotkaniami osobistymi.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Post Bain & Co. określa, czego młodzi, zamożni klienci oczekują od doradców pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identify-young-affluent-162348551.html