Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) pozwała Macquarie Bank Ltd, któremu grozi wysoka grzywna.
ASIC oskarża Macquarie o swoje rachunki zarządzania środkami pieniężnymi, które umożliwiły stronom trzecim dostęp do kont, takich jak doradcy finansowi.
Ross Andrew Hopkins, skazany doradca finansowy, zdołał wypłacić 2.9 miliona dolarów, wykorzystując system Macquarie. Zgodnie z zarzutami transakcje były dokonywane za pośrednictwem systemu transakcji masowych z wykorzystaniem organu płatniczego.
Transakcje za pośrednictwem systemu opłat nie były sprawdzane ręcznie ani filtrowane przez system monitorowania oszustw. Zamiast pobierać opłaty, były doradca finansowy wypłacał środki z kont klientów, którymi zarządzał.
Hopkins przyznał się do piętnastu przestępstw, co spowodowało nieautoryzowane wypłaty w wysokości 2.9 miliona dolarów. Bank Macquarie zrekompensował klientom Hopkina 3.5 miliona dolarów (w przybliżeniu).
Zarzuty ASIC
ASIC twierdzi, że od maja 2016 r. do stycznia 2020 r. Macquarie nie monitorował systemu transakcji masowych. Ponadto ASIC twierdzi, że promocje Macquarie dotyczące ograniczonego dostępu stron trzecich do rachunków zarządzania gotówką były mylące.
źródło: ASIC
Sarah Court, wiceprzewodnicząca ASIC, powiedziała: „Mr. Hopkins nadużył systemów Macquarie, przetwarzając transakcje przy użyciu swoich uprawnień do pobierania opłat w celu kradzieży funduszy klientów.
„Macquarie nie zdołał odpowiednio wykryć i zapobiec tym nieautoryzowanym transakcjom opłat, z których wiele opiewało na ponad 10,000 XNUMX USD każda. Zachowanie pana Hopkinsa jest przykładem tego, co może pójść nie tak, gdy banki nie monitorują odpowiednio swoich systemów i nie wdrażają odpowiednich procesów.
„Sprawa ASIC nie koncentruje się na postępowaniu pana Hopkinsa, ale raczej na rzekomych wielokrotnych niepowodzeniach Macquarie w podjęciu odpowiednich kroków w celu monitorowania, wykrywania i zapobiegania nieautoryzowanym transakcjom”.
Rzeczniczka Macquarie odpowiedziała na zarzuty ASIC. „Z akt sądowych ASIC wynika, że problem ten dotyczył 13 klientów niezależnego doradcy finansowego w latach 2016-2019, który od tego czasu przyznał się do oszustwa.
„Po tym, jak niezależny doradca nie zrekompensował swoim klientom strat, Macquarie w pełni zwrócił 13 klientom. Macquarie traktuje bezpieczeństwo kont swoich klientów z najwyższą powagą i kontynuuje wprowadzanie nowych kontroli i procesów w odpowiedzi na zmieniające się zewnętrzne środowisko oszustw”.
Kara, o której zadecyduje sąd, może być nawet trzykrotna (ok. 3 mln USD). Innym możliwym scenariuszem jest procent obrotu, który może przekroczyć 19 mln USD.
Niedawno podjęto również działania przeciwko Marka Babbage'a przez ASIC.
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) pozwała Macquarie Bank Ltd, któremu grozi wysoka grzywna.
ASIC oskarża Macquarie o swoje rachunki zarządzania środkami pieniężnymi, które umożliwiły stronom trzecim dostęp do kont, takich jak doradcy finansowi.
Ross Andrew Hopkins, skazany doradca finansowy, zdołał wypłacić 2.9 miliona dolarów, wykorzystując system Macquarie. Zgodnie z zarzutami transakcje były dokonywane za pośrednictwem systemu transakcji masowych z wykorzystaniem organu płatniczego.
Transakcje za pośrednictwem systemu opłat nie były sprawdzane ręcznie ani filtrowane przez system monitorowania oszustw. Zamiast pobierać opłaty, były doradca finansowy wypłacał środki z kont klientów, którymi zarządzał.
Hopkins przyznał się do piętnastu przestępstw, co spowodowało nieautoryzowane wypłaty w wysokości 2.9 miliona dolarów. Bank Macquarie zrekompensował klientom Hopkina 3.5 miliona dolarów (w przybliżeniu).
Zarzuty ASIC
ASIC twierdzi, że od maja 2016 r. do stycznia 2020 r. Macquarie nie monitorował systemu transakcji masowych. Ponadto ASIC twierdzi, że promocje Macquarie dotyczące ograniczonego dostępu stron trzecich do rachunków zarządzania gotówką były mylące.
źródło: ASIC
Sarah Court, wiceprzewodnicząca ASIC, powiedziała: „Mr. Hopkins nadużył systemów Macquarie, przetwarzając transakcje przy użyciu swoich uprawnień do pobierania opłat w celu kradzieży funduszy klientów.
„Macquarie nie zdołał odpowiednio wykryć i zapobiec tym nieautoryzowanym transakcjom opłat, z których wiele opiewało na ponad 10,000 XNUMX USD każda. Zachowanie pana Hopkinsa jest przykładem tego, co może pójść nie tak, gdy banki nie monitorują odpowiednio swoich systemów i nie wdrażają odpowiednich procesów.
„Sprawa ASIC nie koncentruje się na postępowaniu pana Hopkinsa, ale raczej na rzekomych wielokrotnych niepowodzeniach Macquarie w podjęciu odpowiednich kroków w celu monitorowania, wykrywania i zapobiegania nieautoryzowanym transakcjom”.
Rzeczniczka Macquarie odpowiedziała na zarzuty ASIC. „Z akt sądowych ASIC wynika, że problem ten dotyczył 13 klientów niezależnego doradcy finansowego w latach 2016-2019, który od tego czasu przyznał się do oszustwa.
„Po tym, jak niezależny doradca nie zrekompensował swoim klientom strat, Macquarie w pełni zwrócił 13 klientom. Macquarie traktuje bezpieczeństwo kont swoich klientów z najwyższą powagą i kontynuuje wprowadzanie nowych kontroli i procesów w odpowiedzi na zmieniające się zewnętrzne środowisko oszustw”.
Kara, o której zadecyduje sąd, może być nawet trzykrotna (ok. 3 mln USD). Innym możliwym scenariuszem jest procent obrotu, który może przekroczyć 19 mln USD.
Niedawno podjęto również działania przeciwko Marka Babbage'a przez ASIC.
Źródło: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/