Roczny wzrost cen mieszkań przyniósł „największe jednomiesięczne spowolnienie” co najmniej od początku lat 1970. XX wieku. Czy to oznacza, że ​​nabywcy domów w końcu dostają przerwę?

Czy to ta wiadomość, której wreszcie szukali nabywcy domów? Według firmy Black Knight, zajmującej się danymi na temat kredytów hipotecznych i analizą firmy Black Knight, w czerwcu roczna stopa wzrostu cen domów odnotowała „największe odnotowane jednomiesięczne spowolnienie od co najmniej wczesnych lat 1970-tych”. Co więcej, było to połączone z „największym jednomiesięcznym napływem zapasów przeznaczonych do sprzedaży od 12 lat”, zauważyła firma w a opublikować informacje o najnowszym raporcie Mortgage Monitor 1 sierpnia. 

Raport ujawnia, że ​​czerwiec był trzecim z rzędu miesiącem ochłodzenia, przy czym roczna aprecjacja cen domów spadła z 19.3% w maju do 17.3% w czerwcu; jest to jeszcze wyraźniejszy spadek, nawet niż w 2006 roku US CoreLogic S&P Case-Shiller Index również odnotował spadek, a czerwiec „wydaje się być punktem zwrotnym z bardziej znaczącym spadkiem zainteresowania kupujących”, zgodnie z raportem opublikowanym pod koniec lipca). W rzeczywistości wszystkie 50 największych rynków metra odnotował spowolnienie wzrostu w czerwcu, a jeden na cztery główne rynki amerykańskie odnotował spowolnienie wzrostu o 3 punkty procentowe lub więcej.

Ale dlaczego widzimy, że to się ochładza? Holden Lewis, ekspert ds. domów i kredytów hipotecznych w NerdWallet, mówi, że oprocentowanie kredytów hipotecznych jest znacznie wyższe niż na początku roku, co zmusza kupujących do kupowania domów w niższych przedziałach cenowych, aby mogli sobie pozwolić na comiesięczne płatności. „Kiedy ludzie kupują tańsze nieruchomości, obniżają tempo wzrostu cen domów. Główną lekcją tego lata jest to, jak ważne jest ustalenie rozsądnej ceny wywoławczej”, mówi Lewis.

Co więcej, ekonomistka Zillow, Nicole Bachaud, mówi, że rynek mieszkaniowy jest w trakcie poważnej transformacji. „Kupujący osiągnęli pułap przystępności, a popyt maleje, co powoduje, że domy gromadzą się na rynku, ponieważ sprzedaż spada. Sprzedawcy domów są zmuszeni do dostosowania swoich oczekiwań, a wielu z nich decyduje się pozostać poza rynkiem i utrzymać korzystne oprocentowanie”, mówi Bachaud. 

Ku uciesze nabywców domów i niezadowolenia sprzedających, Greg McBride, główny analityk finansowy w Bankrate, mówi, że to nie jest rynek mieszkaniowy sprzed kilku miesięcy. „Sprzedawcy nie dostaną ceny wywoławczej, jak sądzili, sprzedaż zajmie więcej czasu i nie będzie wojny licytacyjnej. Podczas gdy kupujący mają teraz większą siłę negocjacyjną, oprocentowanie kredytów hipotecznych utrzymuje się powyżej 5%, a ceny domów wciąż są wysokie”, mówi McBride.

Chociaż w tym okresie przejściowym można się spodziewać ruchów generujących nagłówki, Bachaud mówi, że ważne jest, aby pamiętać, jak bardzo wzrosły ceny nie tylko podczas pandemii, ale w ciągu ostatniej dekady. „Mówimy o małych spadkach od rekordowych szczytów. Spadek w pobliżu poziomów sprzed pandemii jest bardzo mało prawdopodobny, ponieważ ogólna podaż mieszkań pozostanie barierą, a popyt nadal będzie istniał na uboczu”, mówi Bachaud. Ostatecznie, jak mówi, to bardzo potrzebne zrównoważenie rynku może pomóc niektórym kupującym po raz pierwszy nadrobić zaległości, podczas gdy właściciele domów zachowają znaczną część kapitału, który zbudowali przez lata.

W skali całego kraju rynek mieszkaniowy nacisnął przycisk resetu w czerwcu, ponieważ oprocentowanie 30-letnich kredytów hipotecznych na krótko wzrosło do 6%. „Niektórzy kupujący wycofali się z rynku, aby ponownie ocenić swoje przedziały cenowe. Jeśli stawki ustabilizują się na poziomie od 5% do 6%, możemy spodziewać się niesezonowego wzrostu zakupów domów jesienią, gdy na rynku powrócą nabywcy, którzy zniechęcili się latem”, mówi Wood.